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¿Me pueden arrestar por no devolver el dinero que otra persona depositó en mi cuenta bancaria?


Pregunta

Alguien me envió voluntariamente un cheque por $4800 y ahora lo quieren de vuelta porque me negué a enviárselo a otras personas después de haberlo enviado por temor a que me involucrara en un delito. Y dije que los estafé y que el FBI me encontrará y que me arrestarán si no se lo devuelvo. Pero no entiendo. Lo pusieron directamente en mi cuenta con un cheque usando mi información.

2019/07/10
1
5
7/10/2019 2:05:41 PM

Respuesta aceptada

Esta es simplemente una variante de estafas de depósitos. No, no lo arrestarán, ya que esto es solo parte del chantaje de ingeniería social de el escáner.

Sin embargo, esto es una indicación de robo de identidad, debe informar el incidente al banco de inmediato (no se demore, llame hoy ). Comprueba si es necesario presentar una denuncia policial o si el departamento antifraude del banco se encargará del resto.

Esto es lo que practican en el libro de cocina de los estafadores:

  1. Obtener la información de la cuenta de las víctimas y el número de teléfono de los datos robados de algún lugar.
  2. Envíe un cheque con un monto X a la cuenta de la víctima, esto generalmente tomó 2 días para liquidarlo
  3. Llame a la víctima lo antes posible, elija cualquier script (entre una docena) para hacer que la víctima crea y hacer que devuelvan el dinero por banco, en la misma cantidad a otra cuenta, etc.
  4. El estafador llama al banco para retirar el cheque lo antes posible antes de que se liquiden los fondos.

La mejor versión de la estafa puede llegar hasta el punto de no depositar ningún cheque. Como los estafadores ya tienen la información bancaria de las víctimas, solo hacen una llamada de ingeniería social para llevar a cabo la estafa. Es decir, la mayoría de las veces, la víctima llamará al número de banco falso proporcionado por los estafadores y caerá directamente en la trampa.

2019/07/16
24
7/16/2019 7:35:21 AM

Para responder a su pregunta: No, no será arrestado por esto bajo ninguna circunstancia.

Si esto hubiera sido un error genuino (alguien envió un cheque a la dirección equivocada y usted lo cobró), en el peor de los casos lo llevarían a la corte y un juez le ordenaría que devolver el dinero. En ese caso, el tribunal conocería la identidad de la persona, por lo que no tendría ninguna posibilidad de realizar ninguna estafa.

Tal como lo describe, hay un 99,999999 % de posibilidades de que se trate de una estafa. Lo más probable es que el cheque que recibió sea de la cuenta de otra persona; en unas pocas semanas su banco se dará cuenta, el dinero se habrá ido y no pueden llamar a la policía porque es obvio que están estafando.

Si vuelve a tener contacto con el estafador, dígale que el dinero se ha ido. El banco lo ha eliminado de su cuenta. Puede hacerlo un poco más creíble, diciendo que gastó $ 500 y ahora no sabe cómo reemplazarlo, y todo es culpa de ellos.

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