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Si las cuentas IRA Roth no se informan en las declaraciones de impuestos, ¿cómo las controla el IRS?


Pregunta

Directamente del IRS:

Contribuciones no informado. No reporta las contribuciones a la cuenta IRA Roth en su declaración.

Si ese es el caso, ¿cómo se asegura el IRS de que las personas no exploten el sistema? (Por ejemplo, tener varias cuentas IRA Roth con diferentes casas de bolsa y maximizarlas cada año).

Siento que mi conocimiento del sistema fiscal es tan limitado que me estoy perdiendo algo muy obvio. ¿Qué me estoy perdiendo?

2014/04/14
1
11
4/14/2014 6:20:59 PM

Respuesta aceptada

No declara la cuenta IRA Roth en su 1040 porque no tiene ninguna implicación en su situación fiscal actual (ya que la financia con dólares después de impuestos). Su(s) custodio(s) de IRA informarían las contribuciones al IRS en el formulario 5948, que luego se usaría para determinar si todas sus contribuciones para el año fiscal estuvieron por debajo de los límites de Roth IRA.

Si contribuyó en exceso, está sujeto a una multa, por año, del 6% del importe por encima del límite; por lo tanto, si aportó $6,000 y su límite era de $5,500, puede estar sujeto a una multa de .06*500 o $30 por año hasta que corrija la contribución en exceso (retirando la cantidad en exceso más su parte de las ganancias de la IRA, pagando los impuestos sobre las ganancias y el pago de las multas por retiro anticipado, si corresponde). (Crédito a Osa E por enlace explicativo en comentarios).

2017/04/13
15
4/13/2017 12:25:34 PM

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