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Essayer d'apprendre le day trading est-il une perte de temps totale ?


Question

Je comprends qu'il y a beaucoup de gens, peut-être même la plupart, qui pensent que le day trading est beaucoup trop risqué ou que la personne qui essaie le day trading ne sera pas assez qualifiée. Je me suis intéressé à investir ces derniers temps, j'ai donc investi ma petite somme d'argent que je reçois chaque semaine principalement dans des fonds communs de placement.

Cependant, je suis intrigué par le day trading en plus des investissements à long terme. J'ai regardé beaucoup de vidéos en ligne à ce sujet. Pensez-vous que, compte tenu de plusieurs années de pratique du day trading / d'apprentissage en général (je n'aurais pas 25 000 $ de solde de compte de toute façon pendant quelques années), je pourrais réussir ?

Je Je ne veux pas perdre beaucoup de temps à apprendre quelque chose qui n'est vraiment rentable que pour les professionnels de la finance. Je suis fatigué d'entendre des YouTubeurs au hasard dire que cela fonctionne, tout en vendant des cours pour le faire.

Si cela compte, j'ai 18 ans et je vais à l'université pendant 4 ans de plus.

2019/12/17
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12/17/2019 7:27:41 PM

Réponse acceptée

La grande majorité des les gens qui échangent ce jour-là perdent de l'argent. Parmi ceux qui gagnent de l'argent, la plupart ne vont pas battre un fonds indiciel. Parmi ceux qui battent réellement un fonds indiciel, très peu le font sans investir autant de temps qu'ils feraient mieux de travailler ailleurs. Si vous avez un portefeuille de 1 million de dollars et que vous pouvez battre de manière fiable un fonds indiciel de 1 %, cela vaut 10 000 dollars. Si vous passez 20 heures par semaine, cela fait 1 000 heures par an, vous valorisez donc votre temps à 10 $/heure. Vous feriez mieux de travailler ces 20 heures par semaine chez McDonalds ou de consacrer du temps supplémentaire à votre travail de jour (en particulier en tant que jeune diplômé). Si vous avez un portefeuille de 100 000 $, vous valoriserez votre temps à 1 $/heure.

Certaines personnes ont peut-être les compétences nécessaires pour battre un fonds indiciel d'une année sur l'autre. Mon pari, cependant, est que c'est la chance, un biais de survie plus que la compétence - si vous avez 50% de chances de battre le marché au cours d'une année donnée et que vous commencez avec 1024 commerçants, vous vous retrouverez probablement avec 1 ce battement le marché chaque année pendant une décennie simplement par hasard. Si vous rassembliez 1024 joueurs et que vous les faisiez parier rouge ou noir sur une roue de roulette, 1 gagnerait 10 tours de suite. Quel que soit le joueur qui a réussi cette séquence incroyable, il vous parlerait joyeusement et bruyamment de sa "stratégie de pari" et vous convaincrait de la suivre. Le joueur 1 qui a perdu 10 fois de suite serait beaucoup moins vocal.

La plupart des fonds communs de placement ne parviennent pas à battre le marché de manière cohérente (en particulier après les frais) et ceux-ci sont gérés par de grandes sociétés financières qui peuvent employer de petits des armées d'analystes, de commerçants, de programmeurs, etc. Ils dépensent des sommes énormes pour obtenir des fractions de seconde de données de marché avant vous, faites-les passer par le matériel le plus rapide que vous pouvez acheter programmé par une petite armée de développeurs implémentant des algorithmes développés par des équipes de docteurs en finance quantitative. S'il existait un moyen d'apprendre à surpasser constamment le marché, il faudrait s'attendre à ce que ces entreprises le trouvent et l'exploitent. S'ils ne peuvent pas, je parierais que vous ne pouvez pas non plus. La plupart des gens qui vous disent que vous pouvez apprendre le day trading sont chanceux, mauvais en comptabilité (c'est-à-dire qu'ils pensent qu'ils s'en sortent bien parce que leur portefeuille a grossi même s'il est à la traîne d'un simple fonds indiciel), ou essaient simplement de vous en vendre " "Comment faire du Daytrade" (indice, si vous pouviez battre le marché de manière cohérente, vous n'allez pas vendre des cours sur la façon de le faire aux étudiants, vous gagneriez des milliards de dollars en gérant un fonds spéculatif ou en enseignant des fonds spéculatifs comment battre le marché).

Je vous recommande de vous concentrer sur votre travail en classe pour l'instant. Mettez votre argent dans un fonds indiciel, laissez-le travailler pour vous, concentrez-vous sur l'université. Si vous voulez vous impliquer dans l'investissement actif, apprenez à faire une analyse fondamentale et cherchez à acheter des actions de valeur que vous pouvez détenir pendant des années et des décennies, pas des heures et des minutes. C'est rare, mais il y a une poignée de personnes qui ont battu le marché au fil du temps avec cette approche (pensez à Warren Buffet par exemple). Vous ne battrez probablement pas le marché en investissant dans des actions individuelles, mais vous risquez beaucoup moins de tout perdre. Et l'apprentissage de l'analyse fondamentale présente des avantages en dehors de l'investissement lorsque vous faites face à des problèmes dans le monde des affaires.

2019/12/17
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12/17/2019 10:09:03 PM

Le "trading à haute fréquence" a rendu le day trading fondamentalement obsolète. Les systèmes informatiques peuvent prendre un flux de commande, le traiter via un ensemble d'algorithmes et émettre une commande en moins d'une microseconde. L'entreprise qui exploite ce système disposera d'une équipe de docteurs analysant l'efficacité de la stratégie et l'ajustant fréquemment. Vos chances de battre cela de manière fiable en tant que day trader sont ... faibles.

Il existe également un grand nombre d'entreprises qui cherchent à exploiter le fantasme de devenir riche grâce au day trading. Des choses comme les "options binaires" sont essentiellement des jeux de hasard non réglementés, et dans de nombreux cas, vous pouvez perdre plus que vous n'investissez.

Compte tenu de votre situation, je consulterais les offres d'emploi de votre banque d'investissement la plus proche et au cours de votre diplôme (qui devrait être des mathématiques ou une matière très mathématique) travaillez dans ce sens. Bien que ce soit un travail très dur, il est également très bien payé et beaucoup moins exposé au risque de perdre tout votre investissement.

2019/12/17

Le problème fondamental du day trading est qu'il s'agit essentiellement de jeux de hasard : vous achetez telle ou telle action dans l'espoir que son prix augmentera à court terme. Mais cela est soumis au problème de la ruine du joueur ( https://en.wikipedia.org/wiki /Joueur%27s_ruin ).

Vous pariez vos ressources fixes contre un adversaire ("le marché") avec des ressources essentiellement infinies. Même si en moyenne les actions montent à long terme, elles fluctuent à court terme. Si vous y restez assez longtemps, vous finirez par connaître une séquence de défaites qui vous anéantira. Les day traders "réussis" sont ceux qui ont la chance de ne pas avoir été anéantis ENCORE.

2019/12/17

J'ai travaillé dans l'analyse et la distribution de données boursières (même si c'était il y a quelque temps, à l'époque du krach de 2007).

Les day traders sont littéralement des perdants.

< p>Il n'y a aucun moyen que vous puissiez rivaliser avec les grandes institutions commerciales et leurs systèmes automatisés. Ces systèmes peuvent réagir beaucoup plus rapidement aux fluctuations du marché que vous ne pourrez jamais le faire manuellement. De plus, ils n'encourent pas les frais de transaction et les retards avec les courtiers avec lesquels vous, en tant que petit acteur, devrez inévitablement faire face.

En outre, ces grandes sociétés commerciales ont accès à des données de marché beaucoup plus précises et à jour que ce qui est vendu (ou pire encore, disponible gratuitement) aux petits commerçants dans leur salon ou leur bureau à domicile.

Alors qu'en théorie, vous pourriez acheter les données en temps réel (enfin, retardées d'une fraction de une seconde à quelques secondes selon la source) mais cela coûterait trop cher, et les données bon marché ne sont mises à jour qu'une fois par heure environ, peut-être une fois toutes les 10 minutes pour un plan intermédiaire.

Pour le day trading, qui dépend de la prise de décisions rapides sur des prix fluctuant rapidement, c'est mortel. Et sans un budget de plusieurs millions de dollars en espèces prêtes à acheter et encore plus investi déjà en stock, vous ne pourrez pas vous permettre les sources de données les plus à jour simplement à cause de leur prix.

Vous n'obtiendrez pas non plus les transactions à grande vitesse qui utilisent de telles sources de données qui en valent le coût, car vous ferez affaire avec des courtiers qui retardent généralement un peu votre transaction afin de la regrouper. avec d'autres transactions afin de réduire leur coût opérationnel (disons que vous ordonnez à votre courtier d'acheter 100 actions XEDAS, il retardera cela de peut-être 10 minutes dans l'espoir d'obtenir plus de commandes pour cette action, car son coût pour passer une commande ne dépend pas de la taille de la commande, uniquement du nombre d'instruments distincts). Ce courtier vous facturera également des frais, bien sûr, frais qui pourraient bien être plus élevés que le rendement de l'achat et de la vente rapides de petites quantités sur des fluctuations de prix infimes, et encore une fois, vous n'aurez pas l'argent pour acheter des quantités suffisamment importantes pour faire ce jeu rapporte suffisamment de revenus pour rapporter plus que les frais de courtage par transaction.

En tant qu'investisseur à court terme, il est de loin préférable d'acheter dans ce qui semble être un portefeuille stable et à croissance lente. Quelques transactions par mois en temps normal, chacune suffisamment importante pour réduire les frais de transaction par rapport à la taille de la transaction, et conserver ce stock à long terme même si le prix fluctue à la baisse pendant un certain temps (bien sûr s'il semble baisser complètement, peut-être à cause de changements qui rendent l'entreprise instable, vendez-la et réinvestissez-la dans autre chose, mais ne le faites pas simplement parce que ce matin, c'était 10 cents de plus que l'après-midi).

2019/12/18

Non, ce n'est pas une perte de temps totale. Cela pourrait entraîner une perte d'argent, mais vous apprendrez certainement quelque chose ! Une première expérience sur le marché est précieuse, tout comme la poursuite de domaines d'intérêt, surtout si cela peut déboucher sur une carrière. Tirer parti de chaque centime de votre investissement n'est pas nécessairement la chose la plus importante lorsque vous êtes très jeune. Faites juste attention, ce que vous démontrez déjà en publiant ici.


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