}
Trouver une réponse concernant : Argent


Un client potentiel veut que je m'occupe du paiement à un autre entrepreneur. Est-ce une arnaque ou pas ?


Question

Je vais faire un travail contractuel possible dans mon domaine et j'ai reçu une offre pour un travail que j'ai trouvé par l'intermédiaire d'un lieu réputé. Cependant, ce site ne gère pas les paiements ou quoi que ce soit du genre. J'ai l'impression d'avoir négocié du travail et la personne a accepté. Maintenant, le travail exige que je travaille avec une autre personne avec qui mon éventuel client va passer un contrat. Cet autre entrepreneur effectuera des travaux sur un autre aspect du travail.

Aujourd'hui, mon 'client' me dit qu'il veut que je m'envoie un montant 3x ce que j'ai demandé, sous forme de chèque. Je suis censé le déposer, déduire le montant que j'ai spécifié, puis envoyer le reste à l'autre entrepreneur, qui doit terminer son travail avant que je puisse commencer le mien. Mon client dit qu'une fois que j'aurai fait cela, l'autre entrepreneur enverra au client ce dont j'ai besoin et qu'il (le client) me fera parvenir le matériel afin que je puisse faire ma part du travail. Enfin, le client m'a demandé le nom de ma banque, mais a pris soin de préciser qu'il ne voulait PAS les coordonnées de ma banque. Je pense qu'ils voulaient le nom de la banque, donc si je devais le déposer, le client pourrait confirmer par l'intermédiaire de sa propre banque que je l'avais déposé. Mais cet arrangement de paiement semble étrange.

Est-ce une arnaque ? Merci d'avance pour toute aide.

2020/06/03
1
30
6/3/2020 1:32:49 PM

Réponse acceptée

100% arnaque. Ce n'est pas votre travail de payer d'autres entrepreneurs au nom du client.

Demandez-vous ceci : si la situation était inversée et que le client disait qu'il paierait l'autre entrepreneur, qui serait alors censé payer toi, accepterais-tu le poste? Je pense probablement que non.

Ce n'est ni difficile ni coûteux pour le client d'envoyer deux paiements - un à vous et un à l'autre. Alors pourquoi le fait-il ainsi ? Que pouvez-VOUS faire ici qu'il ne pourrait pas faire lui-même ?

Il ne s'agit que d'une variante de l'escroquerie classique de paiement à l'avance, modifiée pour être utilisée sur les forums de recherche d'emploi. Le chèque que vous envoie ce "client" sera finalement jugé frauduleux et annulé par la banque, mais pas avant que vous ayez envoyé le "paiement" à l'autre contractant, qui aura sans doute insisté sur un mode de paiement irréversible comme Western Union ou quelque chose. Vous serez donc laissé de côté quelle que soit la somme d'argent que vous avez envoyée et ces deux types disparaîtront.

2020/06/03
85
6/3/2020 1:58:17 PM


Les autres réponses énuméraient déjà les bases de cette arnaque. Cependant, le scénario d'un chèque sans provision est l'un des meilleurs : cela signifie que vous êtes victime d'une arnaque sur une somme particulière et que vous n'entendez plus rien.

Les cas bien pires sont ceux où l'argent passe. pour de bon parce que

  1. vous continuerez probablement à faire les choses de cette façon et à vous sentir plus à l'aise avec.

  2. il y a un réel source de l'argent, mais ce ne sera pas ce que vous pensez.

En gros, soit vous blanchissez de l'argent provenant d'activités criminelles, soit vous encaissez des chèques sur les comptes de victimes sans méfiance qui peuvent éventuellement informer les autorités.

Dans les deux cas, vous êtes non seulement en ligne pour rembourser tout l'argent que vous avez reçu, mais vous êtes également susceptible d'être poursuivi pénalement pour de l'argent blanchiment, fraude et/ou complicité de crimes.

Il ne s'agit donc pas seulement d'assumer les dépenses si cela ne fonctionne pas comme on vous l'a annoncé. Les conséquences peuvent être bien pires.

2020/06/03

Un tel scénario m'est arrivé et ce n'est pas une arnaque. C'était un client connu, donc des considérations de confiance peuvent s'appliquer. Le scénario était que l'offre nous avait été attribuée parce qu'un seul entrepreneur pouvait être attribué, même si le soumissionnaire savait très bien qu'il s'agirait d'une sorte de travail en consortium. Il s'agit d'un contournement des règles, mais je pense que les personnes dans les réponses ci-dessus ne considèrent les affaires que dans des sociétés très régulières, ou .... elles ne font tout simplement pas beaucoup d'affaires. Ce n'est pas une façon idéale de faire des affaires et vous vous exposez peut-être à des responsabilités, mais dire que c'est une arnaque pure et simple comme la réponse la plus votée est d'une certitude que je ne trouve pas raisonnable pour un homme d'affaires expérimenté. Que 2 paiements ne soient pas un problème n'a aucun sens. La comptabilité qui compte, et enregistrer 2 chèques ne correspondra pas à la lettre de l'appel d'offre.

La bureaucratie est parfois inflexible et aller et parfois changer la bureaucratie n'est pas faisable même pour le client. Donc, mon avis est que si vous ne connaissez pas ces personnes personnellement et que vous voyez la responsabilité qui vous incombe, ne l'acceptez pas. C'est en fait à ce sujet. L'escroquerie est une ligue différente et suppose la méchanceté, où au moins dans ma société n'est pas quelque chose de courant, mais bien sûr, il est nécessaire d'en tenir compte.

2020/06/04

Vaut-il la peine de payer un supplément sur les versements hypothécaires si je ne prévois pas de rester dans la maison pendant 30 ans ?

Ma femme et moi sommes donc en train d'acheter notre première maison. C'est une belle maison, et nous avons eu un accord pour fumer dessus. Cependant, nous ne prévoyons pas de vivre l'hypothèque de 30 ans que nous obtenons dans cette maison (nous la considérons comme une première maison). J'avais en...

Demandé par Matthew Jones

Pourquoi mes versements de prêt auto sont-ils calculés différemment de mes versements hypothécaires?

La banque suit la méthode de calcul du solde dégressif quotidien. C'est généralement bon pour les clients car vous payez exactement pour le nombre de jours pendant lesquels vous utilisez l'argent. Les calculs sont les suivants : Pyt Date Opening EMI Int Princ Closing 8/1/2011 2430...

Demandé par Dheer

FAFSA : Est-ce que je déclare quand même les revenus de mes parents si je ne suis pas déclaré à charge ?

Lorsque vous remplissez votre section 3 de la FASFA, on vous posera certaines ou toutes ces questions : Êtes-vous né avant le 1er janvier 1989 ? Au aujourd'hui, êtes-vous marié ? Au début de l'année scolaire 2012-2013, travaillerez-vous dans un programme de maîtrise ou de doctorat (tel que MA, MBA,...

Demandé par Anonymous

Pouvez-vous facturer votre temps au service client s'il s'est trompé ?

Il n'est certainement pas rare que des clients demandent et parfois obtiennent des paiements pour le temps qu'ils doivent perdre à demander à une entreprise de corriger leurs erreurs. Voici un exemple pour un utilitaire du Royaume-Uni (environ 3 000 USD), et une autre impliquant une société de téléc...

Demandé par Rob Hoare

Sugar Daddy veut que mes informations de connexion à la banque en ligne effectuent des dépôts - est-ce une arnaque ?

Quelqu'un me propose de me payer dans une sorte d'arrangement papa/bébé. Ils veulent me faire des dépôts en ligne et ils me demandent mon nom d'utilisateur et mon mot de passe de banque en ligne. Ces informations sont-elles suffisantes pour qu'ils puissent retirer mon argent de mon compte, ou suis-...

Demandé par anonymous

Ai-je raison de croire que cette opportunité d'achat de voiture en ligne est une arnaque ?

Cela ressemble à la classique fraude à l'avance. Vous êtes appâté avec une bonne offre pour un objet unique. Ils vous offrent la possibilité de regarder de plus près l'objet, mais uniquement si vous leur versez un acompte. Ils promettent de vous rendre votre dépôt si vous n'aimez pas l'article. I...

Demandé par Philipp

Colis expédié arrivé - pas de commande, arnaque possible ?

Quelqu'un que je connais a reçu un colis comme celui-ci en Angleterre. Elle a contacté l'expéditeur qui IIRC a dit qu'ils ne connaissaient pas ce colis. Elle a refusé la livraison et a dit au livreur de retourner à l'expéditeur, où il (selon le suivi et l'expéditeur) n'est jamais arrivé. Elle n'a pl...

Demandé par gerrit

paiement paypal aléatoire - est-ce une arnaque ?

J'ai reçu un petit montant sur mon compte PayPal que je ne reconnais pas. L'e-mail et la notification sur mon téléphone semblent authentiques et on ne m'a pas demandé d'accepter le paiement, il est juste passé. Je ne vends rien et n'utilise pas Paypal pour être payé par des amis. Je crains que ce s...

Demandé par rosysnake

Comment gérer le paiement hypothécaire partagé si une personne ne peut pas payer sa part ?

Comme le dit Dave Ramsey, "Le seul navire qui ne naviguera pas est un PartnerSHIP." Cela signifie que vous avez essentiellement une coentreprise dans cette propriété. Vous devez vendre votre moitié à votre partenaire, ou votre partenaire doit vous vendre sa moitié, fin de l'histoire. Obtenez une év...

Demandé par Ryan

Paiements de loyer importants inattendus, par moneygram, pour mon appartement, pas par moi

J'ai l'habitude des escroqueries où ils vous demandent des moneygrams, mais pas l'inverse. J'ai postulé pour un appartement le 7 octobre et j'ai déménagé le 13 novembre. Lorsque j'ai essayé de payer le loyer de décembre, j'ai vu que mon compte avec le complexe d'appartements indiquait quelque 4,5k d...

Demandé par HammerN'Songs