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Est-ce une arnaque lorsqu'un employeur contractuel me demande de transférer de l'argent à d'autres travailleurs via ma banque ?


Question

J'ai postulé pour un emploi de traducteur dans une entreprise basée au Royaume-Uni via Indeed, en travaillant à domicile. Tout semblait légitime - coordonnées régulières, adresses, entretien (même s'il était mené par téléphone), heures de travail normales, contrat de travail, etc.

A été embauché pour une période d'essai de 30 jours, le premier jour s'est bien passé et tout allait bien (ils m'ont donné l'e-mail de l'entreprise, l'accès à leur plateforme en ligne et une tâche de traduction à terminer). L'après-midi du deuxième jour, je reçois une tâche pour m'inscrire sur 2 sites différents et envoyer une confirmation.

[Liens supprimés]

Ce sont... des plateformes d'échange d'argent ? J'ai commencé à poser des questions et ils m'ont dit que c'était la procédure standard pour leurs chefs de projet d'utiliser ces plateformes pour recevoir le paiement des clients et ensuite le distribuer aux participants au projet (même si le salaire mensuel doit être payé sur mon compte bancaire ?)

Je suis très nerveux à propos de tout cela. Serait-ce une arnaque ?

EDIT : J'ai oublié de mentionner que lorsque je leur ai donné pour la première fois l'IBAN du compte bancaire, ils ont dit qu'ils ne collaboraient pas avec cette banque (certes mineure) et m'ont demandé d'ouvrir un compte avec une autre banque d'une liste (toutes des banques réputées et bien connues.)

2021/05/05
1
32
5/5/2021 4:30:08 PM

Réponse acceptée

Ne transférez jamais d'argent "au nom de" quelqu'un d'autre. Ne vous inscrivez jamais personnellement à quelque chose qui vous oblige à effectuer des transactions en espèces en votre propre nom, au nom de votre entreprise.

[J'ai modifié pour supprimer une suggestion que vous essayez de soyez payé - vous êtes là depuis un jour, mieux vaut appeler cela une perte et passer à autre chose] Changer les conditions de paiement comme celle-ci est une arnaque courante. Ils essaient peut-être simplement d'obtenir de vous un travail de traduction gratuit, tout en vous incitant à participer au blanchiment d'argent ou à vous voler de l'argent de diverses manières.

2021/05/06
72
5/6/2021 2:33:55 AM


quand je leur ai donné pour la première fois l'IBAN du compte bancaire, ils ont dit qu'ils ne collaboraient pas avec cette banque (certes mineure) et m'ont demandé d'ouvrir un compte avec une autre banque à partir d'une liste (toutes réputées et bien banques connues.)

L'IBAN est un mode de paiement universel et est standard pour toutes les entreprises qui embauchent des employés. Différentes méthodes de paiement peuvent s'appliquer aux entrepreneurs.

Maintenant, voici un hic. Le Royaume-Uni, bien qu'il ait quitté l'UE, est (très probablement encore) membre du SEPA, Single European Payment Area, qui comprend d'ailleurs des pays qui n'oseront jamais rejoindre l'UE comme la Suisse. L'argent peut circuler via les SEPA-IBAN de manière transparente grâce aux réseaux interbancaires.

Dès que votre banque est membre du SEPA, son IBAN n'est pas moins important que les grandes banques .

Je n'ai pas d'explication pour que l'employeur vous demande d'ouvrir des comptes dans une autre banque pour blanchir de l'argent (car on parle d'une arnaque). En effet, les escrocs adorent utiliser des comptes ouverts au nom d'individus ignorants. Eh bien, je pourrais avoir des sortes d'explications possibles mais je m'abstiendrai de parler pour des raisons de divulgation responsable.


Je me souviens d'avoir été impliqué dans une organisation à but non lucratif où quelqu'un avait utilisé un compte PayPal personnel pour collecter les flux d'inscription à la conférence, puis les avait transmis à l'organisation ; cela a fini par être une découverte majeure la prochaine fois qu'il y a eu un audit interne (qui a conduit à une réunion très tendue sur les finances de l'organisation).

Le fait est que ce n'est pas normal pour les entreprises d'autoriser (beaucoup moins d'encourager) le mélange de fonds comme celui-là (soit en faisant en sorte que les employés reçoivent "directement" un paiement comme celui-là, soit en les faisant distribuer directement de l'argent à leurs collègues à partir de leur compte personnel sans même le faire passer par un compte d'entreprise à tout moment ) - cela crée un risque sérieux de perte d'argent par détournement de fonds et un cauchemar pour le service comptable qui essaie de savoir où va l'argent. Amusez-vous à payer des impôts ou à communiquer des résultats financiers aux investisseurs ou même à connaître votre flux de trésorerie si vous fonctionnez comme ça. Il y a de très bonnes raisons pour lesquelles les entreprises légitimes ne font tout simplement pas cela.

En outre, l'affirmation selon laquelle elles ne "collaborent pas" les banques mineures semblent assez étranges - je ne peux pas imaginer pourquoi le fait qu'elles soient petites ferait une différence pour elles si elles vous paient par des moyens conventionnels.


C'est une arnaque classique avec un "théâtre" ajouté le

Leur but ultime est soit de vous escroquer de l'argent, soit de vous utiliser comme "moule à argent" ; pour blanchir de l'argent qu'ils ont obtenu par d'autres moyens, comme le piratage des comptes bancaires d'autres personnes.

Généralement, ils vous demanderont de leur transférer de l'argent par un moyen irréversible, après avoir envoyé de l'argent à vous d'une manière qui peut être inversée.

Mais bien sûr, vous diriez "pas question" s'ils vous ont demandé de faire ça tout de suite !!!

Ils le savent.

Donc, ils créent un tas de "théâtre". Ils vous font effectuer de nombreuses tâches conçues pour vous immerger dans l'idée que le travail est authentique. Le but est de vous faire croire qu'il s'agit d'un "vrai travail". Et puis, votre garde sera baissée - et quand ils vous demanderont de la même chose ci-dessus, cela ne ressemblera pas à une arnaque.

C'est toujours une arnaque.< /h2>

Et ils pratiquent cette arnaque sur de très nombreuses personnes, c'est pourquoi cela valait la peine pour eux de construire toute cette infrastructure Web qui la fait ressembler à une véritable entreprise.


Bien qu'il y ait de bonnes réponses, j'ai l'impression qu'il manque un aspect : vérifiez régulièrement (au moins une fois toutes les huit semaines, vérifiez vos règles locales/bancaires) votre compte bancaire pour tout retrait irrégulier.

Comme le paramètre que vous avez décrit crie "activité illégale", ils pourraient essayer de simuler un mandat de prélèvement sepa pour obtenir votre argent. Lorsque vous remarquez quelque chose comme ça assez rapidement, vous pouvez parler à votre banque et recevoir votre argent.

De plus, alors que le conseil "partez aussi vite que vous le pouvez" pourrait bien répondre à vos besoins, vous pourriez essayer d'obtenir l'argent qu'ils vous doivent (auquel cas vous devrez probablement continuer à faire votre travail de traduction légitime) - si vous vous trouvez dans une impasse, contactez un avocat (ou immédiatement).

< p>De plus, en tant que citoyen qui n'aime pas le crime, vous pouvez essayer de contacter les autorités compétentes afin que cette arnaque puisse être arrêtée, cela pourrait peut-être vous aider à obtenir (une partie) de votre argent. Comme le Royaume-Uni est généralement considéré comme un État doté d'un système judiciaire fonctionnel, cela devrait être possible.

2021/05/07

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