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लाभांश संपत्ति की आय जैसे किराए से भिन्न क्यों हैं?


प्रश्न

मेरा प्रश्न अधिक होना चाहिए: क्यों लाभांश एक शेयर की कीमत की सराहना से अविभाज्य हैं?

सामान्य व्याख्या कुछ इस तरह है:

स्टॉक ए भुगतान करता है $10 (10%) लाभांश और एक शेयर की कीमत $100 है। स्टॉक बी कोई लाभांश नहीं देता है और $ 100/शेयर के लायक भी है। यदि वे दोनों वर्ष के अंत में 10% की वृद्धि करते हैं, तो आपको उन दोनों पर समान प्रतिफल प्राप्त होगा। ऐसा इसलिए है क्योंकि ए की कीमतें 110 डॉलर तक बढ़ जाती हैं और 10 डॉलर के लाभांश का भुगतान करने के बाद, ए के शेयर की कीमत 100 डॉलर हो जाती है। बी की कीमत बढ़कर 110 डॉलर हो जाती है। 100+10=110

समझ में आता है। लेकिन मुझे नहीं। मुझे पता नहीं क्यों, लेकिन मैं अपने सिर को लपेट नहीं सकता कि लाभांश शेयर की कीमत से पैसा क्यों लेता है। मैंने सोचा था कि शेयर की कीमत कंपनी के टुकड़े की कीमत थी, न कि पैसे का भुगतान होता है। क्या यह सच नहीं है?

मेरे लिए, मैं एक संपत्ति को किराए पर देने से होने वाली आय के समान लाभांश देखता हूं। यदि आपके पास $100k का घर है (मान लें कि कोई गिरवी नहीं है) और आप इसे $1k/माह के लिए किराए पर देते हैं, तो घर से आपकी वार्षिक आय $12k (12%) है। यदि घर की कीमत 10% बढ़ जाती है, तो आपके पास अभी भी $12k है, लेकिन $110k घर भी है, इसलिए आपकी कुल संपत्ति $122k है। लेकिन अगर आप (तर्क के लिए) सिर्फ घर के मालिक हैं, तो यह मूल्य में सराहना करता है और इसे किराए पर नहीं दिया है, तो आप 10% की वृद्धि पर $ 12k कम होंगे। ऐसा इसलिए है क्योंकि किराये की आय घर के मूल्य से अलग है, जाहिर है।

लाभांश समान क्यों नहीं हैं? लाभांश शेयर की कीमत से पैसा क्यों लेते हैं और कंपनी से आय नहीं माना जाता है, वैसे ही किराया संपत्ति से आय है?

एक तरफ के रूप में, मैं समझता हूं कि लाभांश का भुगतान करने वाले स्टॉक स्वचालित रूप से उन शेयरों से बेहतर नहीं होते हैं जो नहीं। यह मेरा दावा नहीं है। लाभांश यह निर्धारित करने में अप्रासंगिक हैं कि क्या स्टॉक एक ठोस निवेश है (यह कहना नहीं है कि वे आपके रिटर्न के लिए अप्रासंगिक हैं, यह कैलकुलेटर देखें)।

2020/07/20
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28
7/20/2020 10:59:17 PM

स्वीकृत उत्तर

मैं बॉब बार्कर के उत्तर का प्रतिवाद करूंगा।

जब आपका किरायेदार आपको आपके किराए का भुगतान करता है, तो यह आपके घर के मूल्य को कम नहीं करता है।

< p>यह भौतिक संपत्ति के रूप में घर के मूल्य को कम नहीं करता है, लेकिन यह वित्तीय संपत्ति के रूप में घर के मूल्य को कम करता है। जब आपके पास एक किरायेदार होता है, तो आपका घर किराये के समझौते से जुड़ा होता है (या तो पट्टे पर या महीने-दर-महीने)। रेंटल एग्रीमेंट (किरायेदार को उसी शर्तों पर तब तक रखें जब तक कि उन्हें फिर से बातचीत न की जा सके)। मान लीजिए कि किरायेदार 1 अगस्त को अगस्त के लिए $1,000 किराए का भुगतान करता है। घर के लिए $X। उस सौदे में शामिल है खरीदार किरायेदार का अगस्त किराया भुगतान प्राप्त करना (क्योंकि किराये का समझौता खरीदार को सौंपा गया है) और किरायेदार को अगस्त के महीने के लिए घर के उपयोग की अनुमति देना जारी रखता है।

दूसरी ओर, यदि आप बस के बाद बेचते हैं, तो किरायेदार आपको किराए का भुगतान करता है, तो खरीदार का वही दायित्व है कि वह किराएदार को घर का उपयोग करने के लिए प्रदान करे अगस्त का महीना, लेकिन खरीदार को वह $1,000 प्राप्त नहीं होता है। यह इस प्रकार है कि खरीदार घर के लिए $(X - 1,000) का भुगतान करने को तैयार है।

इसलिए, एक घर और एक स्टॉक जितना लगता है उससे कहीं अधिक समान हैं। किसी कंपनी के आर्थिक मूल्य में न केवल उसकी भौतिक संपत्ति बल्कि उसके दावे (ऋण और जमा, देय और प्राप्य खाते) भी शामिल हैं। इसी तरह, एक घर के आर्थिक मूल्य में किराये के समझौते, ग्रहणाधिकार आदि जैसे दावे शामिल होते हैं।

जब भी कोई संविदात्मक असतत नकदी प्रवाह होता है जिसका प्राप्तकर्ता निर्धारित करता है कि किसी विशेष तिथि पर संपत्ति का मालिक कौन है, तो बाजार मूल्य वह संपत्ति उस तारीख के तुरंत बाद गिर जाएगी क्योंकि एक नया मालिक अब उस भुगतान का हकदार नहीं होगा।

मान समय की तुलना में एक विशिष्ट चूरा पैटर्न प्रदर्शित करेगा। भले ही भौतिक गुण स्थिर हों, आर्थिक मूल्य धीरे-धीरे बढ़ता है क्योंकि दावे (उम्मीद है) संपत्ति के लाभदायक उपयोग से जमा होते हैं, फिर नकदी निकालने पर नीचे कूद जाते हैं। बीच में किराया भुगतान, मकान मूल्य में एक अतिरिक्त वृद्धि की प्रवृत्ति है क्योंकि किरायेदार उस महीने का उपयोग कर रहा है जिसके लिए उन्होंने भुगतान किया है, और किरायेदार के लिए मालिक का शेष दायित्व है गिरावट।

अचल संपत्ति के साथ इसे अनुभवजन्य रूप से प्रदर्शित करना मुश्किल होगा क्योंकि संपत्ति का मूल्य दैनिक रूप से ठीक से उद्धृत नहीं किया जाता है और एक महीने के किराए का मूल्य तरलता के शोर में खो जाने की संभावना है, लेकिन सिद्धांत मान्य है।

2020/07/21
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7/21/2020 1:44:43 AM


लाभांश और किराए में क्या अंतर है?

जब लाभांश का भुगतान किया जाता है, तो कंपनी से उस नकदी को हटा दिया जाता है, जिससे कंपनी का मूल्य कम हो जाता है। इस कारण से, स्टॉक एक्सचेंज पूर्व-लाभांश तिथि पर लाभांश की राशि से शेयर की कीमत घटाते हैं।

जब आपका किरायेदार आपको अपना किराया देता है, तो यह आपके घर के मूल्य में कमी नहीं करता है।

मान लीजिए कि शेयर की कीमत पूर्व-लाभांश तिथि पर लाभांश की राशि से कम नहीं हुई थी। चर्चा में आसानी के लिए, मान लें कि आपके उदाहरण के अनुसार, यह $10 का लाभांश है जिसका भुगतान वर्ष में एक बार किया जाता है। लाभांश से एक दिन पहले हर कोई आपके $ 100 स्टॉक को खरीदेगा और सुबह, ट्रेडिंग खुलने से पहले स्टॉक $ 100 होगा और कंपनी आपको देय तिथि पर भुगतान करने के लिए $ 10 का भुगतान करेगी। अब उस तस्वीर में क्या गलत है?

मुझे लगता है कि लाभांश पर आय के रूप में कर लगाया जा रहा है (यदि एक गैर आश्रय खाते में प्राप्त होता है) ने जनता द्वारा एक बड़े पैमाने पर गलत धारणा को जन्म दिया है कि लाभांश आय है। वे नहीं हैं। वे आपके इक्विटी पदों के मूल्य से केवल नकदी प्रवाह हैं और अपने आप में, एक लाभांश शून्य कुल रिटर्न प्रदान करता है। केवल शेयर की कीमत में वृद्धि ही कुल रिटर्न प्रदान करती है। ध्यान दें कि यह शेयर की कीमत और आपके ब्रोकरेज खाते में कॉर्पोरेट पक्ष (लाभांश आय से आता है) को संदर्भित करता है।

एक और कैच 22 मुद्दा लाभांश की प्रासंगिकता है किसी की वापसी। जो शक्तियां अक्सर एस एंड पी 500 बताती हैं, उन्होंने कुछ वर्षों में एक्स% वापस कर दिया है, जिसमें वाई% लाभांश से आ रहा है। आइए मान लें कि यह 7% (कुल रिटर्न) और 2% (औसत उपज) है। वास्तव में, यह सब शेयर की कीमत में वृद्धि से आया है।

जैसा कि पहले उल्लेख किया गया है, लाभांश शून्य कुल रिटर्न प्रदान करते हैं। हालाँकि, जब पुनर्निवेश किया जाता है, तो वे गणना को बदल देते हैं क्योंकि अब आपके पास अतिरिक्त शेयर हैं जो शेयर की कीमत बढ़ने पर रिटर्न को जोड़ते हैं। हालांकि समायोजित शेयर की कीमतों का उपयोग करके इन्हें अलग करना संभव है, ऐसा करना एक शाही सिरदर्द है। एक आसान तरीका यह है कि केवल DRIP कैलकुलेटर का उपयोग करें और पुनर्निवेश के कुल लाभ की तुलना पुनर्निवेश न करने की तुलना में करें। यहां एक ऐसा कैलकुलेटर है। बस यह समझें कि सभी लाभ शेयर की कीमत में वृद्धि से आते हैं। अगर शेयर की कीमत गिरती है (बिक्री के कारण वास्तविक गिरावट, पूर्व-लाभांश में कमी नहीं) तो नकारात्मक चक्रवृद्धि होगी।

2020/07/21

घर के उदाहरण को शेयर बाजार से मेल खाने के लिए संपत्ति की वास्तविक बिक्री (जो एक अच्छा उदाहरण भी है) से संबंधित किए बिना उचित रूप से संशोधित किया जा सकता है।

किरायेदार द्वारा भुगतान किया जाने वाला किराया स्रोत है आय का घर के लिए, घर के मालिक के लिए नहीं, इस उदाहरण में। घर कंपनी है, याद रखें! जिस तरह एक कंपनी जो विगेट्स बेचती है, वह $10k मूल्य के विजेट बेचती है, और इससे उसका मूल्य $10k तक बढ़ जाता है, घर किरायेदारी बेचता है, और इसलिए इसके लिए भुगतान किए गए किराए के मूल्य की सराहना करता है . यह बाजार के कारण, या पूंजीगत सुधारों के कारण, या किसी अन्य कारण से मूल्य में वृद्धि से अलग है: यह केवल आय से वृद्धि है< /em>. तो घर का मूल्य $100k है, साथ ही किराए का संचय जो इसमें लिया गया है लेकिन अभी तक भुगतान नहीं किया गया है।

आपके उदाहरण में, आप तुरंत उस "लाभांश" घर से किराए का - जो एक सार्वजनिक कंपनी के साथ सीधे संभव नहीं है, लेकिन केवल एसईसी नियमों के कारण। लेकिन आप उतनी ही आसानी से उस पैसे को ले सकते थे और एक अतिरिक्त निर्माण कर सकते थे, है ना? किसी भी सार्वजनिक (या निजी) कंपनी की तरह, जिसकी आय है, एक समान विकल्प चुन सकती है:

  • उस आय को स्वामी को वापस लाभांश दें - कंपनी का मूल्य लाभांश $ से कम हो जाता है। li>
  • पूंजी सुधार करें - उन सुधारों के कथित मूल्य के आधार पर कंपनी के परिवर्तनों का मूल्य (ऊपर, नीचे या तटस्थ रह सकता है)
  • कैश को रिजर्व में रखें - कंपनी का मूल्य तटस्थ रहता है
  • li>

यदि आपने घर को किसी कंपनी में रखा है (जैसा कि कुछ लोग करते हैं!), तो आपके पास करने के लिए बिल्कुल वैसा ही गणित होगा - उस कंपनी का मूल्य हर बार जब आप भुगतान करेंगे (लाभांश) घटेगा )।

2020/07/21

क्योंकि एक स्टॉक और एक घर स्वाभाविक रूप से अलग चीजें हैं। उनकी तुलना अधिक अर्थपूर्ण ढंग से करने के लिए, उन पर अधिक समान रूप से विचार करें। स्टॉक एक व्यवसाय का (हिस्सा) स्वामित्व है। उस व्यवसाय में कर्मचारी (जो श्रम प्रदान करते हैं) और संपत्ति शामिल हैं, और कुछ मात्रा में लाभ (या हानि) उत्पन्न करते हैं। घर तो बस एक घर है; आपको इसे बनाए रखने के लिए अपना खुद का समय और प्रयास (और पैसा) लगाने की जरूरत है, किरायेदारों को ढूंढें, किराया जमा करें, करों का भुगतान करें, आदि। आप उस पूरे उद्यम (घर और आपके सभी संबद्ध कार्य) को एक कंपनी के रूप में मान सकते हैं।

यदि हम मान लें कि स्टॉक ए और स्टॉक बी दोनों कंपनियां हैं, जिनका व्यवसाय "एक जमींदार होने के नाते" of) आपके प्रश्न का परिदृश्य इस तरह दिखता है:

  • कंपनी A के पास $100,000 का घर है (और कुछ नहीं) और उस पर कोई ऋण/खर्च नहीं है। कंपनी के 100 शेयर हैं, इसलिए प्रत्येक शेयर की कीमत 1000 डॉलर है। किरायेदार किराए में $ 1,000 का भुगतान करते हैं, जिसे प्रत्येक शेयरधारक को तुरंत $ 10 लाभांश के रूप में भुगतान किया जाता है। कंपनी के पास अभी भी संपत्ति (घर, मूल्यह्रास, रखरखाव, आदि की अनदेखी) में $ 100,000 का स्वामित्व है, इसलिए 100 शेयरों में से प्रत्येक का मूल्य अभी भी $1000 है।
  • कंपनी B के पास $ 100,000 का घर है (और कुछ नहीं) और कोई ऋण/खर्च नहीं है। कंपनी के 100 शेयर हैं, इसलिए प्रत्येक शेयर की कीमत 1000 डॉलर है। किरायेदार किराए में $1,000 का भुगतान करते हैं, जिसे कंपनी रखती है। कंपनी के पास अब संपत्ति में $101,000 ($100,000 घर, $1,000 नकद) है, इसलिए 100 शेयरों में से प्रत्येक का मूल्य अब $1010 है।

अगर मैं कंपनी A का एक शेयर खरीदता हूं, तो मुझे एक टुकड़ा मिलता है एक ऐसे व्यवसाय के स्वामित्व का जिसके पास $100,000 का घर है। अगर मैं कंपनी B का एक शेयर खरीदता हूं, तो मुझे एक ऐसे व्यवसाय का स्वामित्व मिलता है, जिसके पास $100,000 का घर और $1,000 नकद है। उस अतिरिक्त नकदी का भविष्य में लाभांश के रूप में भुगतान किया जा सकता है (कंपनी बी को कंपनी ए के अनुरूप लाना), या इसका उपयोग आगे के निवेश के लिए किया जा सकता है (उदाहरण के लिए दूसरा घर खरीदना, किराए में वृद्धि के लिए पहले घर में सुधार करना आदि) ।

2020/07/21

एक कंपनी के शेयर की कीमत अनिवार्य रूप से दो चीजों का एक संयोजन है:

  1. कंपनी की सभी संपत्तियों का मूल्य (इसकी बुक वैल्यू), और
  2. कंपनी की भविष्य की संभावनाओं के बारे में निवेशकों का अनुमान (क्या यह एक "अच्छा निवेश?") है।

संपत्ति में कंपनी के बैंक खातों में नकदी शामिल है। जब वे लाभांश का भुगतान करते हैं, तो उनके पास बैंक में कम नकदी होती है, इसलिए उनका बुक वैल्यू गिर जाता है। अगर और कुछ नहीं बदला है, तो यह केवल गणितीय समझ में आता है कि शेयर की कीमत को तदनुसार कम किया जाए।

वास्तव में, चीजें इतनी सरल नहीं हैं। कुछ निवेशकों के लिए, नियमित लाभांश प्राप्त करने की संभावना एक कंपनी को किसी अन्य समान कंपनी की तुलना में अधिक मूल्यवान बनाती है। यह उसी कारण से है जैसे कुछ लोग स्टॉक के बजाय बॉन्ड खरीदते हैं -- भले ही कुल रिटर्न कम हो, नियमित आधार पर भुगतान प्राप्त करने की सुरक्षा अपने आप में मूल्यवान है।

लेकिन फिलहाल वह कंपनी अपने लाभांश का भुगतान करती है, इन प्रभावों को नजरअंदाज किया जा सकता है। यह अभी भी मामला है कि कंपनी की संपत्ति कम हो गई है, इसलिए कोई फर्क नहीं पड़ता कि आप इस बारे में क्या सोचते हैं कि यह एक अच्छा निवेश है या नहीं, यह वास्तव में उतना मूल्यवान नहीं हो सकता जितना कि बैंक में वह नकद था।

2020/07/21

मैंने एक बार प्रश्न को दूसरे कोण से देखा है जो आपको समझाएगा कि मूल्य क्यों घटता है और इसे क्यों घटाना पड़ता है:

कल्पना कीजिए कि आपके पास स्टॉक है जो लाभांश का भुगतान करता है। यदि लाभांश का भुगतान वर्ष में एक बार किया जाता है, तो ऐसे स्टॉक को क्यों खरीदें और पूरे वर्ष के लिए अपना पैसा उसमें रखें यदि आप लाभांश का भुगतान करने से 1 दिन पहले कर सकते हैं (वास्तव में जिस दिन यह तय हो जाता है कि यदि आप स्टॉक रखते हैं तो आपको लाभांश मिलेगा) और फिर अगले दिन लाभांश एकत्र करें और अगले वर्ष प्रक्रिया को दोहराने के लिए तुरंत स्टॉक बेच दें।

और इसका उत्तर है - लाभांश का भुगतान करने के तुरंत बाद स्टॉक की कीमत लगभग लोगों को सीमित करने के लिए लाभांश राशि से लगभग गिर जाती है। उस तरह से पैसे कमाने से।

किराए के घर का उदाहरण आपने इस्तेमाल किया है - कल्पना कीजिए कि आप एक घर किराए पर लेते हैं, आपको किराए का भुगतान करने वाला स्थायी किरायेदार मिल गया है और किराए का भुगतान साल में एक बार किया जाता है। फिर आप किरायेदार के साथ घर बेच सकते हैं लेकिन यह स्पष्ट है कि इस तरह के लेन-देन का मूल्य हर साल अलग-अलग होगा। एक बार जब यह भुगतान किए जाने वाले किराए के करीब होता है तो यह अधिक होता है (लगभग किराए की राशि से आपको तुरंत वापस मिल जाएगा) और कम हो जाएगा जब किराए का भुगतान लंबी अवधि में किया जाएगा। यदि आप इस तरह से सोचते हैं तो यह बहुत ही तार्किक निष्कर्ष है कि किराए के भुगतान के तुरंत बाद ऐसी संपत्ति (न केवल संपत्ति बल्कि किराए की संपत्ति) की कीमत गिरनी चाहिए।

2020/07/21

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शाम 4 बजे के बाद के सत्र को विस्तारित ट्रेडिंग भी कहा जाता है, यह उस दिन का विस्तार है। एक्स डिविडेंड तब होता है जब तारीख बदल जाती है, न कि दिन के सत्र के बंद होने पर।

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