}
Hitta ett svar om: Pengar


Be FBI tillåtelse att ta ut stora summor från dina checkar eller besparingar?


Fråga

Är det sant att du måste lämna in papper till regeringen i USA för att ta ut stora summor kontanter på ditt lokala bankkontor? Jag läste någonstans en gång om det är över $5 000,00 någonstans måste du lämna in papper till FBI och vänta. Tänk om jag ville ta ut 30 000,00 USD en dag på mitt lokala kontor, eller till och med 4 000 000,00 USD (där jag hade miljoner utspridda över banker för skydd)?

2017/06/14
1
16
6/14/2017 7:02:39 PM

Godkänt svar

Är det sant att du måste lämna in papper till regeringen i USA för att ta ut stora summor kontanter på ditt lokala bankkontor?

Det är sant att en valutatransaktionsrapport (CTR) arkiveras till FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) när du gör en kontanttransaktion på över 10 000 $. Banker har system som gör detta automatiskt, så du behöver egentligen inte göra något annat än att ge lite skatteinformation om den inte redan finns hos banken.

Räknaren kan flagga din CTR om de tror att transaktionen är misstänkt, men uttaget bör inte dröja såvida inte banken måste göra arrangemang för att ha tillräckligt med kontanter till hands.

Vissa människor gillar inte tanken på att CTR:er arkiveras och därför göra flera mindre uttag, men det kan betraktas som olaglig strukturering och kan resultera i konfiskerade pengar.

2017/06/14
33
6/14/2017 7:05:18 PM

En internationell Outlook (i detta fall Sverige i Europeiska Unionen).

I enlighet med lagar och regler anses stora kontanttransaktioner vara iögonfallande. Lagstiftarna kan ha resonerat är att kontanttransaktioner kan användas som exempel: - finansiera terrorism - undvika skatter - köpa eller sälja illegala varor som droger eller stulna föremål - allmänna illegala transaktioner som att betala mutor

Från och med där är alla banker (åtminstone i Europa) skyldiga att anmäla alla misstänkta transaktioner till berörda myndigheter (i Sverige är det Finanspolisen, ungefär Finanspolisen). Detta oavsett hur transaktionerna utförs, kontant eller på annat sätt. För att övervaka detta krävs att alla banker i Sverige "känner kunderna", till exempel var pengar kommer ifrån och går till i allmänhet. Dessutom övervakar speciell programvara alla transaktioner och flaggar misstänkta mönster för vidare utredning och eventuellt underrättelse till polisen.

Så, åtminstone i Sverige: det finns inget behov av att få tillstånd från FBI för att ta ut kontanter. Du kommer dock att behöva beskriva användningen av pengarna och din beskrivning kommer att sparas och eventuellt skickas till finanspolisen.

Syftet är inte att hindra legitima transaktioner, utan att fånga upp illegala aktiviteter.

p>
2017/06/15

Hur gör man en internationell pengaöverföring av en stor summa pengar till USA?

När jag undersökte överföring av pengar från Storbritannien till Australien fann jag att växelkursen som erbjuds av banker för snabba/telegrafiska överföringar ligger långt under företag som är specialiserade på internationella överföringar. Inte tillämpligt för dig tyvärr, men jag använde http://...

Frågade av dkam

Hur tar jag ut pengar från mitt hälsosparkonto?

I allmänhet kan du ta ut pengar från en HSA genom att använda betalkortet som följer med de flesta HSA-konton eller genom att skriva till dig själv eller din vårdgivare en check dragen på HSA-kontot. Det är viktigt att du sparar kvitton för eventuella medicinska utgifter som du betalar med pengar f...

Frågade av stoj

Någon praktisk skillnad mellan "personliga checkar" och "affärscheckar"?

Jag känner till en praktisk skillnad mellan affärscheckar (8" check) och personliga checkar (6" check) som handlar om regeln för omvandling av papperscheck till elektronisk debitering. The National ACH Association, skapade en regel som tillåter mottagare av checkar utan ett "Auxiliary On-Us"-fält, ...

Frågade av user6229

Ska jag ha separata sparkonton för olika sparmål?

Om det finns på ett sparkonto, hur kan jag enkelt hantera vilken procentandel som är planerad för vilket ändamål? Jag använde ett kalkylblad i några år, men tyckte att det var klumpigt för dagligt bruk. Därför skrev jag en del mjukvara som min fru och jag använder för vår kortsiktiga såväl som lån...

Frågade av richarddonkin

Vanlig praxis för att stänga ett check- och sparkonto?

Banker arbetar ganska hårt för att göra sig själva till en stor del av ditt liv med räkningsbetalning, automatisk insättning, lån och andra tjänster. Du måste försiktigt varva ner var och en och hålla utkik efter avgifter. Om du stänger ett sparkonto, kommer ditt checkkonto plötsligt att ha avgifter...

Frågade av MrChrister

Vad är syftet med att ha separata check- och sparkonton?

Ett checkkonto är omedelbar åtkomst. Det kan avlyssnas via check eller betalkort. Ett sparkonto är tänkt att användas för att samla pengar för ett mål som är långsiktigt eller för en nödsituation. Många människor behöver dela upp dessa fonder på olika konton för att kunna veta om de spenderar för ...

Frågade av mhoran_psprep

Kan ett företag göra en kreditupplysning på mig utan mitt tillstånd?

Jag förstår att ibland när de har att göra med företag via telefon eller över disk måste de göra en kreditupplysning. Jag skulle ha trott att de som en artighet åtminstone skulle berätta att detta var kommer att äga rum, eftersom det finns möjlighet att en kontroll kan påverka min kredithistorik neg...

Frågade av Husman

Vad ska vi tänka på när vi tar ut en stor summa pengar från ett bankkonto?

uttag kontant - banken rapporterar det till IRS oavsett vad. Skulle detta påverka min skatteanmälan under det kommande året? Nej och nej. Banken rapporterar inte till IRS. I USA – kommer banken troligen att rapportera till FinCEN. Det har inget med din skattedeklaration att göra. uttag i check - ...

Frågade av littleadv

Dra ut £2800, men endast £2000 visas som uttagna på onlinebank; vilka är mina skyldigheter?

Som andra svar nämnde kommer banken så småningom att ta reda på det och troligen bara dra ut 800 GBP från dina konton utan förvarning. Därför föreslår jag att du ser till att du har ett saldo på >800 GBP på ditt konto tills detta händer för att undvika att du debiteras några överskottsavgifter.

Frågade av WELZ

Hur förstör man (en stor mängd) giltiga kontroller på ett säkert sätt?

Varför i hela friden tänkte du bara bränna dem inne i din lägenhet? Gå ut och hitta någonstans utan många människor. Kan vara en park, vid sidan av vägen någonstans, till och med en gränd om du inte lätt kan ta dig ut ur staden. (Förbättrad idé från Geobits: om du är orolig för att tända en brasa va...

Frågade av Graham