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Bitten Sie das FBI um Erlaubnis, große Summen von Ihren Schecks oder Ersparnissen abzuheben?


Frage

Stimmt es, dass Sie bei der Regierung in den USA Papiere einreichen müssen, um große Bargeldbeträge bei Ihrer örtlichen Bankfiliale abzuheben? Ich habe einmal irgendwo gelesen, wenn es über 5.000,00 $ ist, muss man irgendwo Papiere beim FBI einreichen und warten. Was wäre, wenn ich eines Tages 30.000,00 $ in meiner Filiale vor Ort abheben wollte, oder sogar 4.000.000,00 $ (wo ich Millionen auf Banken zum Schutz verteilt hatte)?

2017/06/14
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16
6/14/2017 7:02:39 PM

Akzeptierte Antwort

Stimmt es, dass Sie bei der Regierung in den USA Papiere einreichen müssen, um große Bargeldsummen bei Ihrer örtlichen Bankfiliale abzuheben?

Es stimmt, dass eine Währungstransaktionsmeldung (CTR) wird bei FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) eingereicht, wenn Sie eine Bartransaktion von mehr als 10.000 US-Dollar tätigen. Banken verfügen über Systeme, die dies automatisch tun, sodass Sie nichts weiter tun müssen, als einige Steuerinformationen anzugeben, falls diese nicht bereits bei der Bank hinterlegt sind.

Der Kassierer kann Ihre CTR kennzeichnen, wenn er dies für richtig hält Die Transaktion ist verdächtig, aber es sollte keine Verzögerung bei der Auszahlung geben, es sei denn, die Bank muss Vorkehrungen treffen, um genügend Bargeld zur Hand zu haben.

Manche Leute mögen die Idee nicht, dass CTRs eingereicht werden und deshalb mehrere kleinere Abhebungen vornehmen, aber das kann als illegale Strukturierung angesehen werden und zu beschlagnahmtem Geld führen.

2017/06/14
33
6/14/2017 7:05:18 PM

Ein internationaler Ausblick (in diesem Fall Schweden in der Europäischen Union).

Gemäß Gesetzen und Vorschriften gelten große Bargeldtransaktionen als auffällig. Der Gesetzgeber könnte argumentiert haben, dass Bartransaktionen als Beispiel verwendet werden können: - Terrorismusfinanzierung - Steuerhinterziehung - Kauf oder Verkauf illegaler Waren wie Drogen oder gestohlene Gegenstände - allgemeine illegale Transaktionen wie Bestechungszahlungen

Ab da sind alle Banken (zumindest in Europa) verpflichtet, alle verdächtigen Transaktionen den zuständigen Behörden (in Schweden ist es Finanspolisen, in etwa die Finanzpolizei) zu melden. Dies gilt unabhängig davon, wie die Transaktionen durchgeführt werden, in bar oder anderweitig. Um dies zu überwachen, müssen alle Banken in Schweden "die Kunden kennen", zum Beispiel, woher das Geld im Allgemeinen kommt und wohin es geht. Darüber hinaus überwacht eine spezielle Software alle Transaktionen und markiert verdächtige Muster für weitere Untersuchungen und möglicherweise die Benachrichtigung der Polizei.

Also, zumindest in Schweden: Es ist keine Erlaubnis vom FBI einzuholen, um Bargeld abzuheben. Sie müssen jedoch die Verwendung des Geldes beschreiben, und Ihre Beschreibung wird aufbewahrt und möglicherweise an die Finanzpolizei gesendet.

Der Zweck besteht nicht darin, legitime Transaktionen zu verhindern, sondern illegale Aktivitäten aufzudecken.

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2017/06/15

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Source: https://money.stackexchange.com/questions/80806
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