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¿Cuál es la diferencia entre Tasa de Retorno y Retorno de la Inversión?


Pregunta

La página de retorno de la inversión (ROI) de Investopedia dice:

El ROI se puede usar junto con la tasa de retorno, que tiene en cuenta el marco de tiempo de un proyecto

De esto entendí que el retorno de la inversión y la tasa de retorno son fórmulas diferentes. Son dos medidas diferentes. Pero en la página Tasa de rendimiento (RoR), dice:

Esta tasa de rendimiento simple a veces se denomina tasa de crecimiento básica o, alternativamente, retorno de la inversión o ROI.

La segunda cita que he dado de Investopedia La página ROR contradice la primera cita de la página ROI. Además, la palabra "retorno de la inversión" está vinculado a la página de ROI mencionada en la primera línea.

Estoy confundido. ¿Alguien puede confirmar que ambos son iguales? Si no, ¿cuáles son las fórmulas para estas dos medidas y las diferencias entre ellas?

2020/10/23
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10/23/2020 4:00:07 PM

Respuesta aceptada

El ROI (retorno de la inversión) es un porcentaje simple.

https://investinganswers.com/financial-dictionary/technical-analysis/return-investment-roi-1100

La fórmula de retorno de la inversión es :

ROI = (Beneficio neto / Costo de inversión) x 100

Pero la palabra "tasa" en ROR (Tasa de Retorno) significa que involucra tiempo.

https://investinganswers.com/financial-dictionary/investing/rate-return-5875

Compuesto La tasa de crecimiento anual (CAGR) es una medida común de la tasa de rendimiento que representa la tasa de crecimiento anual de una inversión durante un período de tiempo específico.

La fórmula para la CAGR es:

CAGR   =   (EV/BV)^(1/n) - 1

where:
EV = The investment's ending value
BV = The investment's beginning value
n  = Years

Por ejemplo, supongamos que invierte $1,000 en el fondo mutuo Company XYZ, y durante los próximos cinco años, la cartera se ve así:< /p>

End of Year    Ending Value
1              $  750
2              $1,000
3              $3,000
4              $4,000
5              $5,000

Usando esta información y la fórmula anterior, podemos calcular que la CAGR para la inversión es:

CAGR = ($5,000/$1,000)^(1/5) - 1 = .37972 = 37.97%

El ROI simple de esta inversión sería:

(5000 - 750)/750 * 100 = 566.67%
2020/06/16
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6/16/2020 10:49:06 AM


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