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Al llevar la contabilidad, ¿qué fecha de transacción debo usar de mi extracto bancario?


Pregunta

Al conciliar mi contabilidad con mi extracto bancario, ¿debo usar la fecha en que ocurrió la transacción o la fecha en que el banco procesó la transacción?

Además, ¿qué fecha debo usar cuando transfiero dinero desde una cuenta bancaria? ¿a otro? El problema es que los dos bancos procesan la transacción en días diferentes.

Por ejemplo, si retiro 100 € de mi cuenta bancaria el 30 de septiembre, tengo el efectivo ese día (obviamente), pero mi el banco no procesa la transacción hasta el 2 de octubre. ¿Cómo debo fechar la transacción en mis propios libros?

Como otro ejemplo, si transfiero 100 € del Banco A al Banco B, el extracto del Banco A fecha la transacción el 20 de septiembre, pero el Banco B la fecha como Entrando el 22 de septiembre. ¿Cómo debo contabilizar esos 100 € durante esos dos días que se transfieren?

El software de contabilidad que utilizo no parece permitir este "tiempo de transferencia" entre cuentas. Cuando ingreso una transferencia de una cuenta a otra, ambas deben tener la misma fecha.

¿Cómo debo resolver esto para poder conciliar con precisión mis cuentas en mi software de contabilidad? ¿Cuál es la forma "adecuada" de hacer esto?

2011/09/20
1
8
9/20/2011 11:49:43 AM

Respuesta aceptada

Esto parece casi excesivo, pero si quieres...

Supongo que una cosa que podrías hacer es crear una cuenta de dinero en tránsito separada, similar a Cuenta por pagar y Cuenta por Cobrar. En su contabilidad, transfiera el dinero de la cuenta de origen a la cuenta de haberes en la fecha en que el banco de origen lo retira y luego transfiera el dinero a la cuenta de destino en la fecha en que el banco de destino lo deposite. Esto deja en claro que hay dinero moviéndose entre lugares y asegura que el saldo diario en cada cuenta "física" sea exacto.

Para retiros y depósitos de efectivo, solo usaría la fecha en que hacer el retiro, ya que ese es el día a partir del cual el dinero está disponible en la nueva ubicación y no en la anterior.

Nota: No si este es el forma "adecuada" de hacerlo en una jurisdicción aleatoria, pero dudo que ser tan explícito pueda causarle problemas.

2011/09/22
6
9/22/2011 8:34:21 AM

Personalmente, utilizo la fecha anterior en Quicken para que parezca que pierdo dinero antes. Esto no es 100 % exacto, pero me impide pensar que mis cuentas tienen más dinero del que tendrían de otra manera.

2011/09/21

Su banco mantiene diferentes estados para las transacciones y cambia el estado según los eventos del mundo real y el paso del tiempo.

retirar 100 € de mi cuenta bancaria el 30 de septiembre [… ] mi banco no procesa la transacción hasta el 2 de octubre.

Es probable que el banco tenga esa transacción marcada como "pendiente" el 30 de septiembre y "autorizada" el 2 de octubre.

transfiera 100 € del Banco A al Banco B, el estado de cuenta del Banco A fecha la transacción el 20 de septiembre, pero el Banco B la fecha como entrante el 22 de septiembre.

Del mismo modo , el banco A tendrá la transacción marcada como "pendiente" inicialmente. El banco B no tendrá ninguna transacción correspondiente hasta más tarde; también lo tendrán “pendiente”, hasta que confirmen la transferencia. Luego (probablemente en momentos diferentes entre sí) cada banco marcará las transacciones correspondientes como "compensadas".

El software de contabilidad que utilizo no parece permitir este "tiempo de transferencia" entre cuentas. Cuando ingreso una transferencia de una cuenta a otra, ambas deben tener la misma fecha.

Es posible que desee obtener información sobre diferentes bases de contabilidad.

La opción más simple es la contabilidad "basada en efectivo". La simplificación proviene de asumir que las transacciones no toman tiempo para transferirse de una cuenta a otra y están disponibles al instante después de eso. Su software de contabilidad probablemente registre usando esta base más simple para sus finanzas personales.

La contabilidad más compleja "basada en devengo" rastrea cada transacción individual a través de múltiples estados: "pendiente", "transferencia", "compensada". ”, etc., con cambios de estado en diferentes momentos (momento de negociación, momento de liquidación, etc.), para reflejar con mayor precisión los acuerdos del mundo real entre las partes y la diferente disponibilidad del dinero para cada parte.

Entonces, si su programa de contabilidad utiliza "base de efectivo", deberá elegir qué imprecisión desea: registrar la transferencia cuando la hizo o reservar la transferencia cuando el dinero esté disponible en el otro extremo.

2016/01/15

Utilizaría la fecha de retiro para registrar, ya que representa que ya no tiene estos fondos en su cuenta, ya sea que haya escrito un cheque y/o transferido dinero, debe contar los fondos como ya no estar en tu cuenta.

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