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¿Intentar aprender a operar en el día es una completa pérdida de tiempo?


Pregunta

Entiendo que hay muchas personas, tal vez incluso la mayoría, que creen que el day trading es demasiado arriesgado o que la persona que intenta el day trading no tendrá la habilidad suficiente. Últimamente me he interesado en invertir, así que he invertido mi pequeña cantidad de dinero que recibo semanalmente principalmente en fondos mutuos.

Sin embargo, estoy intrigado por el comercio diario además de la inversión a largo plazo. He estado viendo muchos videos en línea al respecto. ¿Crees que, dados varios años de practicar el comercio intradiario/aprenderme a mí mismo sobre esto en general (de todos modos, no tendría un saldo de $25,000 en la cuenta durante algunos años), podría tener éxito?

Yo No quiero perder mucho tiempo aprendiendo algo que en realidad solo es rentable para los magos profesionales de las finanzas. Estoy cansado de escuchar a algunas personas aleatorias de YouTube decir que esto funciona, mientras que también venden cursos para hacerlo.

Si importa, tengo 18 años y voy a la universidad por 4 años más.

2019/12/17
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12/17/2019 7:27:41 PM

Respuesta aceptada

La gran mayoría de la gente que comercia el día pierde dinero. De los que ganan dinero, la mayoría no va a vencer a un fondo indexado. De los que realmente superan a un fondo indexado, muy pocos lo hacen sin invertir tanto tiempo que estarían mejor trabajando en otro lugar. Si tiene una cartera de $ 1 millón y puede vencer de manera confiable a un fondo indexado en un 1%, eso vale $ 10,000. Si dedica 20 horas a la semana, son 1000 horas al año, por lo que está valorando su tiempo en $ 10 por hora. Te iría mejor trabajando esas 20 horas a la semana en McDonalds o dedicando tiempo extra a tu trabajo diario (particularmente como recién graduado). Si tiene una cartera de $ 100,000, estaría valorando su tiempo en $ 1 por hora.

Puede haber personas que realmente tengan la habilidad de vencer a un fondo indexado año tras año. Mi apuesta, sin embargo, es que es suerte y un sesgo de supervivencia más que habilidad: si tiene un 50% de posibilidades de vencer al mercado en un año en particular y comienza con 1024 comerciantes, probablemente terminará con 1 que venció el mercado cada año durante una década simplemente por casualidad. Si reunieras a 1024 jugadores y les hicieras apostar rojo o negro en una rueda de ruleta, 1 ganaría 10 giros seguidos. Cualquiera que sea el jugador que haya alcanzado esa increíble racha, felizmente y en voz alta te hablará sobre su "estrategia de apuestas" y te convencerá de que la sigas. El 1 jugador que perdió 10 veces seguidas sería mucho menos vocal.

La mayoría de los fondos mutuos no logran vencer al mercado de manera consistente (particularmente después de las tarifas) y están a cargo de grandes compañías financieras que pueden emplear a pequeños ejércitos de analistas, comerciantes, programadores, etc. Gastan enormes sumas de dinero para obtener fracciones de segundo de datos de mercado antes que usted, ejecutarlos a través del hardware más rápido que pueda comprar programado por un pequeño ejército de desarrolladores que implementan algoritmos desarrollados por equipos de doctores en finanzas cuantitativas. Si hubiera una manera de aprender a superar constantemente al mercado, tendría que esperar que esas empresas la encontraran y la explotaran. Si ellos no pueden, apuesto a que tú tampoco. La mayoría de las personas que te dicen que puedes aprender a operar en el día tienen suerte, son malas en contabilidad (es decir, piensan que les está yendo bien porque su cartera ha crecido incluso cuando está rezagada con respecto a un simple fondo indexado), o simplemente intentan venderte algo " Cursos de "Cómo operar en el día" (sugerencia: si pudiera ganarle al mercado de manera constante, no venderá cursos sobre cómo hacerlo a estudiantes universitarios, ganaría miles de millones de dólares administrando un fondo de cobertura o enseñando fondos de cobertura cómo ganarle al mercado).

Recomiendo concentrarse en su trabajo de clase de la universidad por ahora. Ponga su dinero en un fondo indexado, deje que trabaje para usted, concéntrese en la universidad. Si desea involucrarse en la inversión activa, aprenda cómo hacer un análisis fundamental y busque comprar algunas acciones de valor que pueda mantener durante años y décadas, no horas y minutos. Es raro, pero hay un puñado de personas que vencen al mercado con el tiempo con ese enfoque (piense en Warren Buffet, por ejemplo). Probablemente no vencerá al mercado invirtiendo en acciones individuales, pero es mucho menos probable que lo pierda todo. Y aprender el análisis fundamental tiene beneficios además de invertir cuando se trata de problemas en el mundo de los negocios.

2019/12/17
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12/17/2019 10:09:03 PM

El "comercio de alta frecuencia" ha hecho que el comercio diario sea básicamente obsoleto. Los sistemas informáticos pueden recibir un pedido, procesarlo a través de un conjunto de algoritmos y emitir un pedido en menos de un microsegundo. La empresa que opere este sistema tendrá un equipo de doctores que analicen la efectividad de la estrategia y la ajusten con frecuencia. Sus probabilidades de superar esto de manera confiable como comerciante diario son... bajas.

También hay una gran cantidad de empresas que buscan explotar la fantasía de enriquecerse con el comercio diario. Cosas como "opciones binarias" son básicamente juegos de azar no regulados y, en muchos casos, puede perder más de lo que invierte.

Dada su situación, miraría las ofertas de trabajo del banco de inversión más cercano y durante el transcurso de su carrera. (que debería ser matemáticas o una materia muy matemática) trabaja para lograrlo. Si bien es un trabajo muy duro, también está muy bien pagado y mucho menos expuesto al riesgo de perder toda su inversión.

2019/12/17

El problema fundamental con el comercio diario es que es esencialmente un juego de azar: está comprando esta o aquella acción con la expectativa de que su precio aumente a corto plazo. Pero esto está sujeto al problema de la Ruina del Jugador ( https://en.wikipedia.org/wiki /Jugador%27s_ruina ).

Estás apostando tus recursos fijos contra un oponente ("el mercado") con recursos esencialmente infinitos. Incluso si, en promedio, las acciones suben a largo plazo, a corto plazo fluctúan. Si te mantienes en ello el tiempo suficiente, eventualmente alcanzarás una racha perdedora que te aniquilará. Los day traders "exitosos" son los que tienen la suerte de no haber sido eliminados AÚN.

2019/12/17

He trabajado en el análisis y la distribución de datos del mercado de valores (aunque fue hace algún tiempo, en la época del colapso de 2007).

Los comerciantes diarios son perdedores, literalmente.

< p>No hay forma de que pueda competir con las grandes instituciones comerciales y sus sistemas automatizados. Estos sistemas pueden reaccionar mucho más rápido a las fluctuaciones del mercado de lo que nunca podrá hacerlo manualmente. Además, no incurren en las tarifas de transacción y los retrasos con los corredores con los que usted, como jugador de poca monta, inevitablemente tendrá que lidiar.

Además, estas grandes empresas comerciales tienen acceso a datos de mercado que son mucho más precisos y actualizado de lo que se vende (o peor aún, disponible gratuitamente) a los pequeños comerciantes en su sala de estar u oficina en casa.

Aunque en teoría podría comprar los datos en tiempo real (bueno, retrasados por una fracción de un segundo a unos pocos segundos dependiendo de la fuente), pero sería prohibitivamente caro, y los datos baratos se actualizan solo una vez cada hora, tal vez una vez cada 10 minutos para un plan intermedio.

Para el comercio diario, que depende de tomar decisiones rápidas sobre precios que fluctúan rápidamente, eso es letal. Y sin un presupuesto de muchos millones de dólares en efectivo listo para comprar y aún más invertido ya en stock, no podrá permitirse las fuentes de datos más actualizadas simplemente por su precio.

Tampoco obtendrá las transacciones de alta velocidad que hacen uso de dichas fuentes de datos que valen la pena, ya que estará negociando a través de corredores que normalmente retrasan un poco su transacción para agruparla. con otras transacciones para reducir su costo operativo (digamos que le ordena a su corredor que compre 100 acciones en XEDAS, lo retrasará quizás 10 minutos con la esperanza de obtener más pedidos para esa acción, ya que su costo para realizar un pedido no depende del tamaño del pedido, solo del número de instrumentos distintos). Ese corredor también le cobrará tarifas, por supuesto, las cuales pueden ser más altas que el rendimiento de comprar y vender rápidamente pequeñas cantidades en fluctuaciones de precios mínimas, y nuevamente no tendrá el dinero para comprar cantidades lo suficientemente grandes como para hacer ese juego genera ingresos suficientes para generar más que las tarifas de corretaje por transacción.

Como inversionista de poca monta, es mucho mejor comprar lo que parece ser una cartera estable y de crecimiento lento. Algunas transacciones por mes en tiempos normales, cada una lo suficientemente grande como para hacer que las tarifas de transacción sean pequeñas en comparación con el tamaño de la transacción, y mantener ese stock a largo plazo incluso si el precio fluctúa a la baja por un tiempo (por supuesto, si parece estar bajando la drene por completo, tal vez por cambios que hacen que la empresa sea inestable, venda y reinvierta en otra cosa, pero no lo haga solo porque esta mañana estaba 10 centavos más que en la tarde).

2019/12/18

No, no es una completa pérdida de tiempo. Podría resultar en una pérdida de dinero, ¡pero definitivamente aprenderá algo! La experiencia temprana en el mercado es valiosa, al igual que la búsqueda de áreas de interés, especialmente si puede conducir a una carrera. Exprimir hasta el último centavo de tu inversión no es necesariamente lo más importante cuando eres muy joven. Solo tenga cuidado, lo cual ya está demostrando al publicar aquí.


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