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El posible cliente quiere que yo maneje el pago a otro contratista. ¿Es esto una estafa o no?


Pregunta

Voy a hacer un posible contrato de trabajo en mi campo y he recibido una oferta para un trabajo que encontré a través de un lugar de confianza. Sin embargo, ese lugar no maneja pagos ni nada por el estilo. Parece que negocié un trabajo y la persona estuvo de acuerdo. Ahora, el trabajo requiere que trabaje con otra persona con la que mi posible cliente va a contratar. Este otro contratista trabajará en otro aspecto del trabajo.

Hoy, mi 'cliente' me dice que quiere que me envíe una cantidad 3x lo que pedí, en forma de cheque. Se supone que debo depositarlo, deducir el monto que especifiqué y luego enviar el resto al otro contratista, que debe completar su trabajo antes de que yo pueda comenzar el mío. Mi cliente dice que una vez que haga esto, el otro contratista le enviará al cliente lo que necesito y ellos (el cliente) me enviarán las cosas para que yo pueda hacer mi parte del trabajo. Finalmente, el cliente procedió a preguntarme el nombre de mi banco, pero tuvo cuidado de especificar que NO quería detalles de mi banco. Estoy pensando que querían el nombre del banco, así que si tuviera que depositarlo, el cliente podría confirmar a través de su propio banco que lo había depositado. Pero este arreglo de pago parece extraño.

¿Es esto una estafa? Gracias de antemano por cualquier ayuda.

2020/06/03
1
30
6/3/2020 1:32:49 PM

Respuesta aceptada

100% estafa. No es su trabajo pagar a otros contratistas en nombre del cliente.

Pregúntese esto: si la situación fuera al revés y el cliente dijera que le pagaría al otro contratista, entonces se esperaría que él pague usted, aceptaría el trabajo? Estoy pensando que probablemente no.

No es difícil ni costoso para el cliente enviar dos pagos, uno para usted y otro para el otro tipo. Entonces, ¿por qué lo está haciendo de esta manera? ¿Qué puedes hacer TÚ aquí que él mismo no pueda hacer?

Esta es solo una variación de la clásica estafa de pago por adelantado, modificada para su uso en juntas de búsqueda de empleo. El cheque que este "cliente" le envía finalmente se considerará fraudulento y el banco lo revertirá, pero no antes de que haya enviado el "pago" al otro contratista, quien sin duda habrá insistido en un método de pago no reversible. Como Western Union o algo así. Así que te quedarás fuera por mucho dinero que hayas enviado y estos dos tipos desaparecerán.

2020/06/03
85
6/3/2020 1:58:17 PM


Las otras respuestas ya enumeraron los conceptos básicos de esta estafa. Sin embargo, el escenario de un cheque sin fondos es uno de los mejores: significa que lo estafaron con una suma en particular y luego no escucha nada más.

Los casos mucho peores son aquellos en los que el dinero pasa por para siempre porque

  1. es probable que continúes haciendo las cosas de esta manera y sintiéndote más cómodo con ellas.

  2. hay una fuente del dinero, pero no será lo que cree que es.

Básicamente, está lavando dinero procedente de actividades delictivas o está cobrando cheques las cuentas de víctimas desprevenidas que pueden o no eventualmente notificar a las autoridades.

En cualquier caso, no solo está en línea para pagar todo el dinero que recibió, sino que también es probable que lo procesen penalmente por dinero blanqueo de capitales, fraude y/o complicidad en delitos.

Por lo tanto, no se trata solo de que usted asuma los gastos si esto no funciona como se le anunció. Las consecuencias pueden terminar mucho peores.

2020/06/03

Me ha pasado una situación así y no es una estafa. Era un cliente conocido, por lo que se pueden aplicar consideraciones de confianza. El escenario era que nos habían asignado la licitación porque solo se podía asignar un contratista, a pesar de que el licitador sabía muy bien que esto iba a ser una especie de trabajo en consorcio. Esto es una elusión de las reglas, pero creo que las personas en las respuestas anteriores solo están considerando negocios en sociedades muy regulares, o ... simplemente no realizan tantos negocios. No es una forma ideal de realizar negocios y es posible que se exponga a responsabilidades, pero decir que es una estafa absoluta como la respuesta más votada es una certeza que no encuentro razonable para una persona de negocios con experiencia. Que 2 pagos no sea un problema no tiene sentido. La contabilidad que importa, y el registro de 2 cheques no coincidirá con la letra de la oferta.

La burocracia a veces es inflexible y, a veces, cambiar la burocracia no es factible incluso para el cliente. Por lo tanto, mi opinión es que si no conoce a estas personas personalmente y ve que se le imputan responsabilidades, no las acepte. De eso se trata. La estafa es una liga diferente y supone malicia, donde al menos en mi sociedad no es algo común, pero por supuesto es necesario considerarlo.

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