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¿Es una estafa cuando un empleador subcontratado me pide que envíe dinero a otros trabajadores a través de mi banco?


Pregunta

Solicité un trabajo como traductor en una empresa con sede en el Reino Unido a través de Indeed, trabajando desde casa. Todo parecía legítimo: información de contacto regular, direcciones, entrevistas (aunque realizadas por teléfono), horario normal de trabajo, contrato de trabajo, etc.

Fue contratado por un período de prueba de 30 días, el primer día salió bien y todo estuvo muy bien (me dieron correo electrónico corporativo, acceso a su plataforma en línea y una tarea de traducción para completar). En la tarde del segundo día, recibo una tarea para registrarme en 2 sitios diferentes y enviar la confirmación.

[Enlaces eliminados]

¿Estas son... plataformas de intercambio de dinero? Empecé a hacer preguntas y me dijeron que era un procedimiento estándar para sus gerentes de proyecto usar estas plataformas para recibir el pago de los clientes y luego distribuirlo a los participantes del proyecto (¿aunque el salario mensual se pague en mi cuenta bancaria?)

Estoy muy nervioso por todo esto. ¿Podría ser una estafa?

EDITAR: Olvidé mencionar que cuando les di el IBAN de la cuenta bancaria por primera vez, dijeron que no estaban colaborando con ese banco (ciertamente menor) y me pidieron que abriera una cuenta. con otro banco de una lista (todos ellos bancos de buena reputación y muy conocidos).

2021/05/05
1
32
5/5/2021 4:30:08 PM

Respuesta aceptada

Nunca transfiera dinero 'en nombre de' otra persona. Nunca se registre personalmente para algo que requiera que realice transacciones en efectivo en su propio nombre, en nombre de su empresa.

[He editado para eliminar una sugerencia de que intente y Reciba su pago: ha estado allí un día, mejor simplemente llame a esto una pérdida y siga adelante] Cambiar los términos de pago como este es un trabajo de estafa común. Es posible que simplemente estén tratando de obtener de usted un trabajo de traducción gratuito, mientras que también lo engañan para que participe en el lavado de dinero o le roben dinero de varias maneras.

2021/05/06
72
5/6/2021 2:33:55 AM


Cuando les di por primera vez el IBAN de la cuenta bancaria, dijeron que no estaban colaborando con ese banco (ciertamente menor) y me pidieron que abriera una cuenta con otro banco de una lista (todos ellos de buena reputación y bien bancos conocidos).

IBAN es un método de pago universal y es estándar para todas las empresas que contratan empleados. Se pueden aplicar diferentes métodos de pago para los contratistas.

Ahora, aquí hay una trampa. El Reino Unido, a pesar de abandonar la UE, es (muy probablemente todavía) miembro de la SEPA, Área Única de Pagos Europeos, que por cierto incluye países que nunca se atreverán a unirse a la UE como Suiza. El dinero puede fluir a través de SEPA-IBAN sin problemas gracias a las redes interbancarias.

Tan pronto como su banco sea miembro de SEPA, su IBAN no menos valor que los principales bancos .

No tengo una explicación para que el patrón te pida abrir cuentas en otro banco para lavar dinero (porque estamos hablando de una estafa). De hecho, a los estafadores les encanta usar cuentas abiertas a nombre de personas desconocidas. Bueno, podría tener algún tipo de posible explicación, pero me abstendré de hablar por motivos de divulgación responsable.


Recuerdo estar involucrado en una organización sin fines de lucro en la que alguien había usado una cuenta personal de PayPal para recopilar fuentes de registro de conferencias y luego las reenviaba a la organización; terminó siendo un hallazgo importante la próxima vez que hubo una auditoría interna (que condujo a una reunión muy tensa sobre las finanzas de la organización).

El punto es que no es normal que las empresas permitan (y mucho menos fomenten) la combinación de fondos como ese (ya sea haciendo que los empleados "directamente" reciban un pago como ese o haciendo que distribuyan directamente dinero a sus compañeros de trabajo desde su cuenta personal sin siquiera tener que pasar a través de una cuenta corporativa en ningún momento ) - esto crea un grave riesgo de perder dinero por malversación de fondos y una pesadilla para el departamento de contabilidad que intenta realizar un seguimiento de adónde va el dinero. Diviértete pagando impuestos o informando resultados financieros a los inversores o incluso sabiendo cuál es tu flujo de caja si operas así. Hay muy buenas razones por las que las empresas legítimas simplemente no hacen eso.

Además, la afirmación de que no "colaboran con" Los bancos menores parecen bastante extraños. No puedo imaginar por qué el hecho de que sean pequeños haría alguna diferencia para ellos si te están pagando por cualquier medio convencional.


Es una estafa clásica con "teatro" añadido

Su objetivo final es estafarte o utilizarte como "mula de dinero" para lavar dinero que han obtenido por otros medios, como piratear las cuentas bancarias de otras personas.

Por lo general, le pedirán que les envíe dinero a través de medios irreversibles, después de enviar dinero a usted de una manera que se puede revertir.

Pero, por supuesto, diría "de ninguna manera" ¡¡¡si te pidieran que hicieras eso directamente!!!

Ellos lo saben.

Así que están creando un montón de "teatro". Lo están haciendo hacer muchas tareas que están diseñadas para sumergirlo en la idea de que el trabajo es genuino. El propósito es aumentar su confianza en que este es un "trabajo real". Y luego, bajará la guardia, y cuando le pidan lo mismo de arriba, no se sentirá como una estafa.

Sigue siendo una estafa.< /h2>

Y trabajan esta estafa en muchas, muchas personas, por lo que les valió la pena construir toda esa infraestructura web que hace que parezca una empresa real.


Si bien hay buenas respuestas, creo que falta un aspecto: regularmente (al menos una vez cada ocho semanas, verifique dos veces las reglas locales/bancarias) verifique su cuenta bancaria en busca de retiros irregulares.

Como configurando lo que describiste grita "actividad ilegal", podrían intentar falsificar un mandato de domiciliación bancaria para obtener tu dinero. Cuando note algo así lo suficientemente rápido, puede hablar con su banco y recibir su dinero de vuelta.

Además, mientras que el consejo "simplemente aléjese lo más rápido que pueda" podría adaptarse bien a sus necesidades, podría tratar de obtener el dinero que le deben (en cuyo caso probablemente necesite continuar haciendo su trabajo de traducción legítimo); si llega a un callejón sin salida, comuníquese con un abogado (o inmediatamente).

< p>Además, como ciudadano a quien no le gusta el crimen, podría tratar de comunicarse con las autoridades correspondientes para que se detenga esta instancia de estafa, tal vez eso podría ayudarlo a obtener (algo) de su dinero. Dado que el Reino Unido generalmente se considera un estado con un poder judicial en funcionamiento, esto debería ser posible.

2021/05/07

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