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¿Por qué los estafadores usarían PayPal?


Pregunta

He recibido decenas de anuncios en Instagram últimamente, sobre GPU y PC que se venden a 1/10 del precio normal.

El método de pago es PayPal. Me pregunto cómo funcionaría esto de alguna manera para el estafador. Puedo simplemente pagar a través de PayPal, esperar el paquete y, cuando no aparece, puedo solicitar un reembolso a PayPal. PayPal tiene una política de reembolso de 180 días.

¿Es un intento inútil del estafador de ganar dinero o me estoy perdiendo algo?

2021/06/29
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6/29/2021 11:35:08 AM

Respuesta aceptada

Supongo que los estafadores han descubierto una manera de crear nuevas cuentas de PayPal, realizar algunas ventas falsas y extraer el dinero rápidamente de PayPal antes de Disputas de PayPal comienzan a surgir. PayPal reembolsará el dinero del comprador e intentará recuperarse del comerciante/estafador, pero no siempre podrá hacerlo. En última instancia, el estafador está robando a PayPal, no al comprador. En algún momento, PayPal descubrirá una manera de detectar esto y cerrarlo antes, y esta estafa en particular desaparecerá.

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6/29/2021 11:47:44 AM


Es posible que los estafadores utilicen PayPal, pero es posible que no utilicen sus propias cuentas de PayPal. Eche un vistazo a la etiqueta de estafas y verá que muchas de las estafas o fraudes intentan obtener acceso a las cuentas para actuar como mulas o lavadores.

El estafador usará la cuenta de otra persona, a veces incluso con el conocimiento de esa persona. y asistencia, obtenga el dinero, retire el dinero a través de algún medio irreversible (tarjetas de regalo o giro postal), y luego se habrá ido cuando el reembolso llegue al propietario real de la cuenta y reduzca su saldo.

La ventaja de el estafador es que nada de su propio dinero está en riesgo y aún pueden conseguir compradores debido a la protección de PayPal para los compradores.

2021/06/29

Una posibilidad es que este sea un tipo de fraude de triangulación. Este es un tipo de fraude en el que el estafador usa una tarjeta de crédito robada para comprar bienes a precio completo y luego te los envía. La estafa es más o menos así:

  • Usted compra los productos del estafador y envía dinero a su cuenta de Paypal
  • El estafador compra los productos a un precio normal de un tercero minorista externo que usa una tarjeta de crédito robada
  • El estafador proporciona su información de envío al minorista externo & le envían los productos directamente

Esto es excelente para el estafador porque:

  • Realmente ha recibido los productos por los que pagó, por lo que es poco probable que se queje a Paypal, lo que le da tiempo al estafador para retirar su dinero
  • El estafador nunca tuvo que revelar su dirección física a nadie, ya que los bienes se le enviaron directamente
  • Los cargos que aparecen en el dinero robado tarjeta de crédito provienen de un minorista legítimo, lo que hace que sean más difíciles de detectar

Nina Kollars hizo una excelente presentación en DEF CON 27 sobre el fraude de triangulación que cubre el fraude de triangulación en detalle: (enlace ).

2021/06/30

Otra posibilidad además de las ya mencionadas, es que los estafadores comiencen a realizar cargos recurrentes a su cuenta de paypal, como una especie de "suscripción" servicio y todavía no le envío nada.

Mi madre fue víctima de una estafa de este tipo, ordenó algunos artículos del sitio de una empresa aparentemente legítima. Pero el artículo no llegó a tiempo, y el paquete "seguimiento" característica, no fue de ayuda, ya que solo mostró que el paquete había "salido de China" sin más actualizaciones después de eso.

Después de enviarle un correo electrónico a la empresa varias veces al respecto, finalmente le enviaron un "Traducido por Google" correo electrónico, diciéndole que tenga paciencia porque los envíos internacionales pueden tener retrasos inesperados. Así que esperó. Casi 3 meses. Otros correos electrónicos que se les enviaron no obtuvieron ninguna respuesta.

Mientras tanto, comenzó a recibir un cargo mensual de la empresa. Por una "suscripción", que ella no recordaba haberse suscrito también.

Había tenido 2 de estos cargos mensuales antes de que siquiera me dijera lo que estaba pasando, & me preguntó qué hacer.

Un vistazo rápido a su sitio & Vi lo que estaban haciendo: en la página de pago había un mensaje genérico "regístrate en nuestra lista de correo electrónico" y se marcó "activada" por defecto.

Esa era la "suscripción". Convenientemente, dejaron de lado que había una tarifa mensual por estar en su "lista de correo electrónico", pero tampoco dijeron que era gratis. Interesante escapatoria, ¿eh?

Y ella tampoco estaba recibiendo ningún tipo de boletín informativo de ellos. Así que asumo que esta suscripción "lista de correo electrónico" era exactamente eso, solo una lista de los correos electrónicos de sus clientes, probablemente recopilados para venderlos a otros estafadores/spammers.

En Paypal pudimos rechazar la "suscripción" y poner una parada a ese BS. No me molesté en pedirle a la compañía que lo cancelara, ya que ya se habían quedado en silencio. Pero investigué un poco más y descubrí un rastro de comportamiento fraudulento.

Abrimos un caso en Paypal, incluidos los enlaces de mi investigación que mostraban el comportamiento fraudulento, e inmediatamente lo escalamos, explicando que ya nos habíamos comunicado con el empresa &erio; habían dejado de responder meses antes.

Afortunadamente, Paypal reembolsó la compra del artículo, pero cada "suscripción" la tarifa era un cargo por separado & habría tenido que disputarse individualmente. Le dije a mamá que podía hacer eso para cada uno, o dejarlos ir, alegrarse de que le reembolsaron la compra principal y considerarlo todo una lección.

< p>Y, oh sí... Mamá nunca recibió ningún artículo, solo cargos... qué sorpresa...

Entonces, ¿por qué un estafador querría usar Paypal?

Le da a mucha gente una falsa sensación de seguridad -- "este tipo debe ser legítimo, quiere que use Paypal, no puedo ser estafado a través de Paypal"

¡Incorrecto! Es posible que un estafador no pueda obtener el antiguo "obtener su número de tarjeta de crédito & ejecútalo al máximo" estafar a través de Paypal, pero aún se les ocurren otras formas de estafar a través de Paypal. Paypal no es un método de pago mágico, perfecto y a prueba de estafas.

Incluso si Paypal está haciendo todo lo posible para detener a los estafadores & fraudes, no son perfectos.

Los estafadores ya están trabajando en algún ángulo dentro de Paypal para defraudar a las personas.

Otros han sugerido cómo podría hacerse . Crear una cuenta (con identificación/credenciales falsas) obtener todo el dinero que puedan de las víctimas, cerrar la cuenta, crear una cuenta nueva (con otra identificación falsa) & repetir. Podrían estar usando cuentas robadas o buscando cuentas para robar. Podrían enviarte algo que "se pierde en el correo" y tratar de disuadirlo de abrir una disputa, hasta que pase la fecha límite.

Y junto con todas esas posibles estafas, también podrían realizar cargos recurrentes en su cuenta.

Mi apuesta es que están haciendo un "marketing masivo" estafa, y cuentan con que la mayoría de las víctimas: A) no prestarán atención, B) no sabrán cómo abrir una disputa, o C) serán demasiado flojas/cansadas de molestarse con una disputa.< /strong>

Por ejemplo: el comentario de @Michael.

Estuve pensando en hacer un reclamo... pero una vez que vi la basura sobre el aviso de entrega me rendí. Simplemente juré no volver a usar Paypal nunca más.

Esa es exactamente la actitud con la que cuentan los estafadores. -- "no se molestarán en denunciarme por estafa, simplemente se darán por vencidos & culpar a Paypal"

Dado que están "vendiendo" artículos en "1/10" precio normal, es probable que cuenten con que la mayoría de las víctimas decidan "bueno, me estafaron, pero es demasiado difícil presentar una queja, no vale la pena pelear por una cantidad insignificante".

Excepto que el estafador está estafando a cuántas personas? ¿Docenas? ¿Cientos? ¿Miles? Entonces, incluso si solo obtienen un "insignificante" cantidad de cada víctima, ese dinero suma para los estafadores.

ETA:

Otra posibilidad que se me ocurrió es que podría ser una estafa de phishing de una estafa de Paypal. Los estafadores que publican estos anuncios pueden tener un "pago a través de Paypal" botón en su sitio que en realidad abre una página falsa que roba los inicios de sesión de la cuenta, & el "super descuento" los artículos son solo el cebo.

2021/07/01

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