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¿Hay alguna razón por la que alguien no debería comprar una moneda temporalmente barata de una economía sólida?


Pregunta

Como todos saben, el rublo está cayendo en comparación con el euro y ha sido cayendo desde hace mucho tiempo ya.

Como yo lo veo, el rublo finalmente volverá a subir una vez que se resuelva la situación política a su alrededor. ¿Es ingenuo pensar que puedo cambiar, digamos, 500 €, por su equivalente en rublos, esperar hasta que la moneda se recupere y luego volver a cambiarla ahora que me devolverá más euros por la misma cantidad de rublos?

Por ejemplo, si uso 500 € hoy y los cambio por rublos al tipo de cambio de hoy (0,01349) recibo 37064,5 rublos (74,1290 * 500).

Tomando el tipo de cambio de hace unos 2 años, el 12 de marzo de 2013, vemos un tipo de cambio de 0,02500. Eso significaría que obtengo 1 € por cada 40 rublos, lo que da un total de €926,6125 (37064,5 / 40).

Además del hecho de que no tienes acceso a tus 500 € en ese período, ¿hay alguna razón por la que alguien no debería comprar una moneda barata de una economía que seguramente se recuperará? ?

Editar para abordar un comentario común:

¿No hay una diferencia significativa si lo mira desde una perspectiva a corto plazo frente a una perspectiva a largo plazo? ? Yo pensaría que muchas empresas con rublos se alejan de él para no poner en peligro sus operaciones con una escasez de dinero o verse obligadas a prestar más dinero (y, como tal, incurren en tasas de interés).

Yo mismo, por otro lado, puede esperar años ya que es dinero "extra" y no estoy atado a la moneda débil.

¿Este tipo de cambio más bajo realmente indica que los expertos no ven mucho valor en el rublo a largo plazo?

2015/01/08
1
40
1/8/2015 12:24:09 AM

Respuesta aceptada

Lo que estás describiendo es una especulación. En particular, una especulación a largo plazo. Usted propone apostar a que:

  1. Su visión particular de los fundamentos es correcta (y podría serlo)
  2. Cualquier dislocación a corto plazo que provoque que los principales actores del mercado valore el rublo de manera diferente a como lo haría de otro modo y está destinado a cambiar dentro de su horizonte de inversión (lo que podría suceder).

Pero como con todas las apuestas, es mejor saber, lo cual, para una persona como usted o como yo, es un poco problemático.

Por ejemplo, mi esposa trabaja en un banco, haciendo finanzas, y yo mismo miro el mercado, luego sucedió esto :

Ingrese la descripción de la imagen aquí

... ¿Nosotros ¿Ves venir el pico? No lo hicimos. Solo vimos la tendencia general, e incluso eso no a números reales. ¿Podemos explicar ese pico? Bueno, "algún tipo de cosa sospechosa está pasando" es mi mejor respuesta. La última vez que ocurrieron cosas importantes y sospechosas, el petróleo subió a US$140 por barril y luego bajó a casi US$30. Los peces gordos estaban peleando y algunos de ellos explotaron.

Diría que apostar al rublo antes de lo que sea que va a pasar en Occidente se resuelve podría ser un negocio arriesgado. Y vivo en Rusia. Y observo cosas. Y realmente no lo sé. Lo que sí sé, la última vez que subieron tanto el rublo como el mercado de valores ruso después de que se resolvió el juego en Occidente, con exactamente cero cambios en la economía o el liderazgo político, por lo que el cambio de cualquiera de los dos no es estrictamente necesario.

Otro punto es no tener papel moneda a largo plazo. No estoy seguro de si asumió que tenía papel o una cuenta bancaria que pagaba hasta un 20 % anual (en rublos lo hacen).

Por la forma en que se hizo esta pregunta, supongo que es nuevo en esto. esta; su mejor apuesta sería la educación. No necesariamente una educación formal, la autoeducación servirá. Investiga un poco. Toma algunas decisiones. Anótelos o ejecútelos a pequeña escala (tal vez 500 € es una escala lo suficientemente pequeña para usted; recuerdo que perder dinero real ayuda un poco a la memoria y la motivación), luego espere y observe. Mientras tanto, sé bueno en tu trabajo principal.

2015/01/11
32
1/11/2015 5:48:36 PM


El comercio de divisas es básicamente un juego de suma cero. Estás apostando contra los expertos que juegan el juego. ¿Por qué crees que eres mejor que ellos? Especialmente con los costos generales con los que debe lidiar, ser promedio todavía significa que pierde.

2015/01/08

Riesgo, recompensa, retorno, etc.

Si la economía está "destinada a recuperarse", entonces invierta en ella y recoger la recompensa. Pero aquí también están en juego las fuerzas del mercado. Además, cuando dice "obligado a recuperarse", ¿puede decirlo con certeza?

No es el niño más inteligente de la cuadra, aunque es posible que esté dispuesto a correr el mayor riesgo.

Cuando las personas invierten o desinvierten de cualquier propuesta riesgosa, sopesan las posibles recompensas frente a lo que podría ser una mejor oportunidad. Lo que dice el mercado ahora es que, según el perfil de riesgo promedio, es mejor tener su dinero en otro lugar que no sea la economía rusa. Puede ganar más dinero, o tener más certeza, o ambas cosas, si invierte en otro lugar.

Entonces, las personas inteligentes han analizado las cosas y, utilizando sus perfiles de riesgo, han determinado lo que están dispuestos a arriesgar en términos de su inversión en el rublo, en comparación con otros lugares. Si no está de acuerdo con ellos, entonces invierta ahora en el rublo y apueste contra aquellas personas que generalmente conocen los sistemas mejor que usted.

En general, siempre es un riesgo, sin importar dónde invierta, y su la propensión al riesgo también significa mucho, pero la gente inteligente piensa que es mejor poner su dinero en otra parte, porque obtendrán más por hacerlo.

2015/01/08

Lo que es ingenuo es creer que la situación política actual es

  1. lo único que ha provocado que la moneda baje
  2. garantizado que se resolverá de manera positiva para la moneda

Oh, y usted es la única persona que ha pensado en los desarrollos a largo plazo con respecto a los tipos de cambio. Las empresas que usan rublos solo porque es necesario para llevar a cabo su negocio real en producción, logística, etc., de hecho, pueden no hacerlo, pero los bancos de inversión y los fondos de cobertura definitivamente lo han considerado muy bien y sus decisiones ya se tienen en cuenta en el tipo de cambio.

2015/01/08

Alternativamente, simplemente compre acciones/fondos basados en petróleo (materias primas).

El razonamiento es más o menos así.

Rusia es una economía predominantemente basada en el petróleo (gran productor y proveedor de Europa).

Si compra el subyacente materia prima en su bolsa local, algunos beneficios/riesgos se acumulan para usted: - Evita el riesgo cambiario (el rublo aún puede caer, no le importa). - Evitas la política de Rusia jugando con la moneda (imprimiendo más, meh). - Adquieres riesgo de commodities (¿bajará el petróleo?, hora de comerse las uñas, tienes tiempo). - Dependiendo de dónde se encuentre y en qué bolsa compre/venda, puede inducir el riesgo cambiario: -> por ejemplo, si es canadiense y compra NYSEARCA:USO (Fondo de Petróleo de los Estados Unidos en USD), entonces ha adquirido el CDN:USD riesgo de conversión de divisas. Potencialmente mejor que Rusia, tu eliges. Si es ciudadano estadounidense, entonces está comprando y vendiendo en USD (no le importa).

  • Tiene muchas más opciones en el juego de los productos básicos, fondos cotizados en bolsa (ETF, véase USO arriba), la propia materia prima (NYSEARCA:BNO - Brent Sweet crudo) o un índice (de múltiples fuentes).

  • El mercado de productos básicos del petróleo es bastante líquido (lo que significa que puede comprar/vender rápidamente y con facilidad, no la viscosidad del petróleo). :)) con muchos jugadores en todo el mundo. Es más fácil para usted entrar o salir sin tener una bolsa de rublos que nadie en América del Norte quiere o le importa.

  • Hay más oportunidades en el comercio de productos básicos en relación con su ejemplo: el precio de la materia prima ha sido 2,5 veces el actual. Su ejemplo de rublo es solo ~2.0 veces.

  • El petróleo no llegará a cero; la mercancía subyacente tiene valor. No puedes comer rublos.

Al final, no deja de ser especulación pero con características diferentes. Es mejor que los boletos de lotería, probablemente mejor que Las Vegas y te da una razón para consultar Google Finance 12 veces al día :)

No se olvide de los impuestos (dependiendo de dónde se encuentre), trate de jugar con dinero sobre el que se le haya otorgado una exención fiscal (por ejemplo, deposite en su Plan de Ahorro para la Jubilación Registrado (AKA 401(k), también conocido como <inserte su plan de ahorro para la jubilación del gobierno aquí>) y compre el producto que contiene. Cualquier ganancia puede estar libre de impuestos hasta que se jubile y comience a sacarla. El petróleo será MUY caro o habrá sido reemplazado por una forma alternativa de energía (warp drive ¿alguien?)

2015/01/11

Puedo brindarle información práctica basada en la experiencia con respecto al rublo ruso y comprar barato (con la esperanza de vender caro). Creo que hasta cierto punto esto sería aplicable a una escala más amplia. En 1998-1999, esta moneda sufrió un duro golpe y cayó a unos 50 rublos por dólar. Alrededor de 2004 se ha "recuperado" a unos 30 rublos por dólar. Si bien parecería que debería haber podido ganar algo de dinero durante este período de 5 años intercambiando, la realidad fue que el rendimiento no estuvo ni cerca de la proporción de 50 a 30 (incluso eliminando los costos de la transacción comercial). Los precios de las cosas han subido en todos los ámbitos, las buenas acciones generalmente subieron, etc. Básicamente, un caso de "un dólar no compra tanto como solía..." (tampoco un rublo). Entonces, en general, creo que si hubiera invertido algo de dinero en el rublo poco después del colapso y luego lo hubiera cobrado cinco años después, habría ganado algo de dinero nominalmente, pero mucho menos en lo que respecta al valor real de sus ganancias. Probablemente hubiera sido mejor invertir ese dinero exacto en una acción predeciblemente buena.

Con todo, es una apuesta, como han dicho otros. Es muy posible que el rublo ni siquiera se recupere mucho durante décadas.

(Y yo no mantendría su dinero en un banco ruso para acumular intereses. Se sabe que cosas malas le suceden al dinero de la gente a lo largo del tiempo). los últimos 20 años más o menos.)

2015/01/09

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