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Fórmula en Excel para el calendario de amortización de un préstamo con interés compuesto diario


Pregunta

¿Alguien puede ayudarme? Busco un cronograma de amortización para préstamos que tiene un interés compuesto diario agregado con un pago mensual. He calculado el pago mensual, pero no puedo encontrar una fórmula de Excel que me proporcione un desglose del capital y los intereses de estos pagos mensuales. He intentado todo para crear el mío propio, pero puedo crear uno para el compuesto mensual pero no para el diario. Muchas gracias


Gracias por responder. ¿Es imposible usar la función ppmt en Excel usando una tasa compuesta diaria? La fórmula es PPMT(rate, per, nper, pv, [fv], [type]) así que para la tasa puse 8.5%/365. Esto funcionó mensualmente, es decir, 8.5%/12, pero me da diferentes montos para el capital y el interés (ipmt hice lo mismo) en cuanto a lo que sé que es el pago mensual cuando trato de calcular usando una fórmula compuesta diaria. Como probablemente pueda ver, no soy un genio en Excel, así que no estoy seguro de cómo puedo utilizar esta función PPMT con la fórmula que me ha dado. Cualquier otro consejo sería muy apreciado

2015/08/18
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8/18/2015 4:31:15 PM

Respuesta aceptada

Simplemente convierta el "interés compuesto diario" en "interés mensual efectivo".

Si el interés nominal es del 8,5 % anual compuesto diariamente,

cada día es del 8,5 %/360, por lo que cada mes es ((1 + (8,5 %/360))^ 30) - 1.

Entonces el interés efectivo durante 1 mes es ((1 + (8.5% / 360))^30) - 1,

y el interés nominal anual es ((((1 + (8.5% / 360))^30) - 1) * 12) compuesto mensualmente.

Editar: puede simplemente poner ((1 + (8.5% / 360))^30) - 1 = 0.0071076374384 en tasa de PPMT o IPMT

2015/08/18
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8/18/2015 7:34:51 PM

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