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Reclamo uno y mi esposa reclamó cero en nuestros formularios W-4, pero todavía debemos... ¿por qué?


Pregunta

Estoy obteniendo una ventaja en los impuestos sobre la renta de este año para mi esposa y para mí. Ya tengo mi W-2 y tengo su último talón de pago del año.

Reclamé una exención en mi W-4, y de acuerdo con su talón de pago, reclamó cero. Hacemos nuestros impuestos como casados que presentan una declaración conjunta y no tenemos dependientes. Ambos trabajamos a tiempo completo.

De alguna manera, todavía debemos $500 según mi software de impuestos.

¿Cómo es esto posible? Habría asumido que al reclamar cero, habrían retenido más impuestos de su cheque de pago, lo que resultaría en un reembolso.

Más información:

  • Ningún otro ingreso imponible además de nuestro dos trabajos de tiempo completo. Dirijo una LLC de un solo miembro, pero no recibo ningún ingreso de ella.
2017/01/10
1
32
1/10/2017 7:02:43 PM

Respuesta aceptada

El W-4 funciona mejor cuando hay una sola fuente de ingresos con un solo trabajo. Cuando hay múltiples asalariados y/o múltiples trabajos por asalariado, no funciona tan bien (sin retenciones adicionales). El empleador, que está deduciendo impuestos de su cheque de pago, solo está al tanto del pago que está ganando de ellos.

Considere el caso en el que una persona gana $ 100k (después de las deducciones) y su cónyuge gana $ 0. Usando los tramos impositivos de 2015, esa pareja debe ~$11,400 en impuestos federales.

Ahora considere el caso en el que una persona gana $100k (después de las deducciones) y su cónyuge gana $100k (después de las deducciones). Usando los tramos impositivos de 2015, esa pareja debe ~$37,200 en impuestos federales.

El problema ahora está claro. Si cada asalariado está reteniendo $11,400, todavía les faltarán más de $14,000. Experimentó algo similar, solo que en una cantidad mucho menor.

Si tiene ingresos de trabajo por cuenta propia, entonces esto se complica aún más. Lo mejor que puede hacer es encontrar una calculadora en línea que tome sus salarios anticipados como entradas y le diga cuánto más debe retener usando su W-4.

2017/01/10
61
1/10/2017 3:24:12 PM

No utilice la guía del formulario W-4 para calcular sus exenciones. A menudo es muy impreciso.

En su lugar, utilice una calculadora de deducción de nómina como esta. Ajuste la cantidad de exenciones hasta que la retención sea más razonable, según los números de la declaración de impuestos del año pasado.

2017/01/10

Lo que la respuesta aceptada no mencionó explícitamente es la causa raíz del fenómeno, que es doble:

y

En esencia, cuando se combinan los salarios de usted y su esposa, ingresa a una nueva categoría impositiva más alta. Eso significa que la cantidad adicional por encima de la última categoría impositiva se grava con un porcentaje más alto de lo que indicaría cualquiera de sus tablas de retención.

2017/01/10

A menos que no pueda estimar sus ingresos de 2017, no hay razón para no hacer los cálculos. ¿Aparentemente sabes cuánto deberás para el 2016? Aumente todas las cantidades (o disminuya) para reflejar lo que espera para 2017. Luego, use la calculadora W-4 del IRS y compare lo que estiman que serán sus impuestos (digamos $14,000) y lo que usted calcula que son (digamos $16,000). La diferencia debe dividirse por la cantidad de cheques de pago que recibe cada año (digamos 24) y colocarse en la línea 6. Si realmente desea un reembolso grande (carece de la disciplina para ahorrar con regularidad), marque la casilla en la línea 3 que permite casado ser tratado como soltero. El otro problema obvio que debe abordarse es: ¿está seguro de que no está cometiendo un error en sus impuestos? Es poco probable con el software de preparación de impuestos, te lo concedo. También debe hacer otras dos cosas: 1. Eche un vistazo al primer talón de pago de 2017 de usted y su cónyuge, vea cuánto están sacando ahora y verifique nuevamente después de que entre en vigor su nueva retención. Asegúrese de que sume el total que espera. adeudar (más o menos) 2. En algún momento de julio, verifique nuevamente.

2017/01/11

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