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¿Pedir permiso al FBI para retirar grandes sumas de su cuenta corriente o de ahorros?


Pregunta

¿Es cierto que tiene que presentar documentos ante el gobierno de los EE. UU. para retirar grandes sumas de dinero en efectivo en su sucursal bancaria local? Leí en alguna parte una vez que si es más de $5,000.00 en alguna parte tienes que presentar papeles con el FBI y esperar. ¿Qué pasa si quisiera retirar $30,000.00 un día en mi sucursal local, o incluso $4,000,000.00 (donde tenía millones repartidos entre bancos para protección)?

2017/06/14
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16
6/14/2017 7:02:39 PM

Respuesta aceptada

¿Es cierto que tiene que presentar documentos ante el gobierno de los EE. UU. para retirar grandes sumas de efectivo en su sucursal bancaria local?

Es cierto que un informe de transacciones de divisas (CTR) se presenta ante FinCEN (Red de Ejecución de Delitos Financieros) cuando realiza una transacción en efectivo superior a $ 10,000. Los bancos tienen sistemas que hacen esto automáticamente, por lo que realmente no tiene que hacer nada más que proporcionar alguna información fiscal si aún no está registrada en el banco.

El cajero puede marcar su CTR si cree que el la transacción es sospechosa, pero no debería haber una demora en el retiro a menos que el banco tenga que hacer arreglos para tener suficiente efectivo disponible.

A algunas personas no les gusta la idea de que se presenten CTR y, por lo tanto, hacer múltiples retiros más pequeños, pero eso puede considerarse una estructuración ilegal y puede resultar en la confiscación de dinero.

2017/06/14
33
6/14/2017 7:05:18 PM

Una perspectiva internacional (en este caso, Suecia en la Unión Europea).

De acuerdo con las leyes y regulaciones, las grandes transacciones en efectivo se consideran conspicuas. Los legisladores podrían haber razonado que las transacciones en efectivo se pueden usar como ejemplo: - financiación del terrorismo - evasión de impuestos - compra o venta de bienes ilegales como drogas o artículos robados - transacciones ilegales generales como el pago de sobornos

A partir de ahí, todos los bancos (al menos en Europa) están obligados a informar de todas las transacciones sospechosas a las autoridades pertinentes (en Suecia es Finanspolisen, más o menos la Policía Financiera). Esto es independientemente de cómo se realicen las transacciones, en efectivo o de otra manera. Para monitorear esto, todos los bancos en Suecia deben "conocer a los clientes", por ejemplo, de dónde viene y hacia dónde va el dinero en general. Además, un software especial supervisa todas las transacciones y marca patrones sospechosos para una mayor investigación y posiblemente una notificación a la policía.

Entonces, al menos en Suecia: no es necesario obtener permiso del FBI para retirar efectivo. Sin embargo, se le pedirá que describa el uso del dinero y su descripción se guardará y posiblemente se enviará a la policía financiera.

El propósito no es obstaculizar transacciones legítimas, sino detectar actividades ilegales.

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2017/06/15

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