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¿Mover dinero entre fondos mutuos, dentro de la misma familia de fondos, es un hecho imponible?


Pregunta

Quiero mover dinero entre los fondos mutuos de Vanguard, por ejemplo, sacar todo mi dinero de un fondo indexado de gran capitalización y ponerlo en un fondo indexado de pequeña capitalización para simplificar. ¿Es este un hecho imponible?

Sé que está sujeto a impuestos si estoy transfiriendo entre familias de fondos (por ejemplo, entre un fondo Vanguard y un fondo Fidelity) porque básicamente se trata de vender el fondo y comprar otro. Sin embargo, ¿sigue estando sujeto a impuestos si se trata solo de un intercambio dentro de la misma familia de fondos?

2017/07/27
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7/27/2017 4:23:28 PM

Respuesta aceptada

Al contrario de lo que podría haber escuchado, mover dinero entre fondos mutuos, ya sea que pertenezcan o no a la misma familia de fondos, es un hecho imponible, suponiendo, por supuesto, que los fondos no estén en cuentas de jubilación con impuestos diferidos. Casi lo único que no está sujeto a impuestos es mover fondos entre clases de acciones en el mismo fondo mutuo, por ejemplo, una conversión de lo que Vanguard denomina Acciones de Inversor a Acciones de Admiral en el mismo fondo. En algunos casos, las acciones de Admiral pueden tener un precio considerablemente diferente (por ejemplo, las acciones de inversor de Vanguard Health Care Fund (VGHCX) y las acciones de Admiral (VGHAX) tienen un precio de $ 215.83 y $ 91.04 respectivamente, por lo que cambiar de una clase a otra cambia el número de acciones en propiedad considerablemente mientras que el valor neto de la inversión permanece sin cambios.

2017/07/27
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7/27/2017 4:26:52 PM


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