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¿Existe un límite de cuánto se puede transferir a una cuenta bancaria de EE. UU. desde otra cuenta bancaria en un país extranjero?


Pregunta

Conozco el límite de 10 000 si deposita efectivo donde debe completar un formulario. Pero, ¿qué pasa con una transferencia bancaria de banco a banco? ¿Existe un límite de cuánto puede recibir antes de tener que completar un formulario? ¿Y cómo se aplica esto a una cuenta bancaria personal o comercial?

2018/03/04
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3/4/2018 10:26:35 PM

Respuesta aceptada

No hay límite ni formulario que llenar.

Posiblemente, el banco reporta la transferencia, pero como la persona que recibe la transferencia bancaria, no tienes que hacer nada especial.

< p>Tenga en cuenta que existe la posibilidad de que el IRS se comunique con usted ya que la fuente del dinero no está clara: si se trata de ingresos, está sujeto a impuestos, y si es un regalo, también está sujeto a impuestos (para el donante); por lo tanto, debe tenerlo en su próxima declaración de impuestos o tiene una explicación de por qué no debe impuestos (por ejemplo, proviene de su propia cuenta y ya pagó impuestos).

2018/03/05
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3/5/2018 9:13:08 PM

A los fines de la presentación de informes, las transferencias electrónicas y los depósitos de monedas y divisas están sujetos a informes, independientemente de si son nacionales o extranjeros. El banco mantiene sus obligaciones de "conocer a su cliente" y aún está obligado a informar las transacciones. Los bancos están obligados a proporcionar tanta información como tengan disponible. Hay dos niveles o informes. El primero podría considerarse como un informe estándar y el segundo para actividades sospechosas. Cualquier persona sospechosa de controlar más de $10,000 en un país extranjero debe tener todas sus transacciones reportadas.

Ver https://www.fincen.gov/resources/fincens-mandate-congress

2018/03/12

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