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Lors de la comptabilité, quelle date de transaction dois-je utiliser sur mon relevé bancaire ?


Question

Lors du rapprochement de ma comptabilité avec mon relevé bancaire, dois-je utiliser la date à laquelle la transaction a eu lieu ou la date à laquelle la banque a traité la transaction ?

De plus, quelle date dois-je utiliser lorsque je transfère de l'argent à partir d'un compte bancaire ? à un autre? Le problème étant que les deux banques ont traité la transaction à des jours différents.

Par exemple, si je retire 100 € de mon compte bancaire le 30 septembre, j'ai l'argent ce jour-là (évidemment), mais mon la banque ne traite pas la transaction avant le 2 octobre. Comment dois-je dater la transaction dans mes propres livres ?

Autre exemple, si je transfère 100 € de la Banque A à la Banque B, le relevé de la Banque A date la transaction du 20 septembre, mais la Banque B la date comme arrivée le 22 septembre. Comment dois-je comptabiliser ces 100 € pendant ces deux jours de transfert ?

Le logiciel de comptabilité que j'utilise ne semble pas tenir compte de ce "temps de transfert" entre comptes. Lorsque j'entre un virement d'un compte à un autre, ils doivent tous les deux avoir la même date.

Comment dois-je résoudre ce problème pour pouvoir concilier avec précision mes comptes dans mon logiciel de comptabilité ? Quelle est la "bonne" façon de procéder ?

2011/09/20
1
8
9/20/2011 11:49:43 AM

Réponse acceptée

Cela semble presque exagéré, mais si vous voulez...

Je suppose qu'une chose que vous pourriez faire est de créer un compte argent en transit séparé, similaire au compte fournisseur et compte débiteur. Dans votre comptabilité, transférez l'argent du compte source vers le compte de dépôt à la date à laquelle la banque source le retire, puis transférez l'argent vers le compte de destination à la date à laquelle la banque cible le dépose. Cela indique à la fois clairement qu'il y a de l'argent qui va d'un endroit à l'autre et garantit que le solde quotidien de chaque compte "physique" est exact.

Pour les retraits et les dépôts en espèces, j'utiliserais simplement la date à laquelle vous effectuer le retrait, car c'est le jour à partir duquel l'argent est disponible dans le nouvel emplacement plutôt que dans l'ancien.

Remarque : je ne sais pas si c'est le "bonne" façon de le faire dans une juridiction aléatoire, mais je doute qu'être aussi explicite puisse vous attirer des ennuis.

2011/09/22
6
9/22/2011 8:34:21 AM

Personnellement, j'utilise la date la plus ancienne dans Quicken pour donner l'impression que je perds de l'argent plus tôt. Ce n'est pas exact à 100 %, mais cela m'empêche de penser que mes comptes ont plus d'argent qu'ils n'en auraient autrement.

2011/09/21

Votre banque maintient différents états pour les transactions et change l'état en fonction des événements du monde réel et du passage du temps.

retirez 100 € de mon compte bancaire le 30 septembre [… ] ma banque ne traite pas la transaction avant le 2 octobre.

La banque a probablement cette transaction marquée comme « en attente » le 30 septembre et « compensée » le 2 octobre.

transférer 100 € de la Banque A à la Banque B, le relevé de la Banque A date la transaction du 20 septembre, mais la Banque B la date du 22 septembre.

De même , la banque A verra initialement la transaction marquée comme « en attente ». La banque B n'aura pas de transaction correspondante du tout, jusqu'à plus tard ; ils l'auront également "en attente", jusqu'à ce qu'ils confirment le transfert. Ensuite (probablement à des moments différents les uns des autres) les banques marqueront chacune les transactions correspondantes comme « compensées ».

Le logiciel de comptabilité que j'utilise ne semble pas permettre ce « temps de transfert » entre comptes. Lorsque j'entre un transfert d'un compte à un autre, ils doivent tous deux avoir la même date.

Vous voudrez peut-être en savoir plus sur différentes bases de comptabilité.

L'option la plus simple est la comptabilité "basée sur la trésorerie". La simplification vient du fait que les transactions ne prennent pas de temps à être transférées d'un compte à un autre et sont immédiatement disponibles par la suite. Votre logiciel de comptabilité enregistre probablement en utilisant cette base plus simple pour vos finances personnelles.

La comptabilité "basée sur la comptabilité d'exercice" plus complexe suit chaque transaction individuelle à travers plusieurs états - "en attente", "transfert", "effacé". », etc. – avec des changements d'état à différents moments – moment de l'échange, moment du règlement, etc. – pour refléter plus précisément les accords du monde réel entre les parties et la disponibilité différente de l'argent pour chaque partie.

 Donc, si votre programme de comptabilité utilise la « base de caisse », vous devrez choisir l'imprécision souhaitée : enregistrer le transfert lorsque vous l'avez fait, ou enregistrer le transfert lorsque l'argent est disponible à l'autre bout.

2016/01/15

J'utiliserais la date de retrait pour enregistrer, car cela signifie que vous n'avez plus ces fonds sur votre compte si vous avez fait un chèque et/ou transféré de l'argent, vous devez compter les fonds comme n'étant plus être dans votre compte.

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