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Puis-je être arrêté pour ne pas avoir rendu l'argent que quelqu'un d'autre a déposé sur mon compte bancaire ?


Question

Quelqu'un m'a envoyé volontairement un chèque de 4800 $ et maintenant il veut le récupérer parce que j'ai refusé de l'envoyer à d'autres personnes après l'avoir envoyé de peur que je sois impliqué dans un crime. Et j'ai dit que je les avais arnaqués et que le FBI me trouverait et que je serai arrêté si je ne le rends pas. Mais je ne comprends pas. Ils l'ont mis directement sur mon compte avec un chèque en utilisant mes informations.

2019/07/10
1
5
7/10/2019 2:05:41 PM

Réponse acceptée

Il s'agit simplement d'une variante de escroqueries aux dépôts. Non, vous ne serez pas arrêté car cela fait partie du chantage d'ingénierie sociale par le scanner.

Cependant, ceci indique un vol d'identité, vous devez signaler l'incident à la banque immédiatement (ne tardez pas, appelez aujourd'hui ). Vérifiez s'il est nécessaire de déposer un rapport de police ou si le service anti-fraude de la banque s'occupera du reste.

C'est ce que pratique le livre de cuisine de l'escroc :

  1. Obtenez les informations sur le compte et le numéro de téléphone des victimes à partir de données volées quelque part.
  2. Encaissez un chèque d'un montant X sur le compte de la victime, cela prenait généralement 2 jours pour être effacé
  3. Appelez la victime dès que possible, choisissez n'importe quel script (parmi une douzaine) pour faire croire à la victime et faites-leur restituer l'argent par versement bancaire d'un montant égal sur un autre compte, etc.
  4. L'escroc appelle la banque pour retirer le chèque dès que possible avant que les fonds ne soient compensés.

La meilleure version de l'escroquerie peut même aller dans la mesure où sans encaisser le moindre chèque. Étant donné que les escrocs disposent déjà des informations bancaires des victimes, ils effectuent simplement un appel d'ingénierie sociale pour réaliser l'arnaque. C'est-à-dire que la plupart du temps, la victime appellera le faux numéro de banque donné par les escrocs et tombera directement dans le piège.

2019/07/16
24
7/16/2019 7:35:21 AM

Pour répondre à votre question : Non, vous ne serez en aucun cas arrêté pour cela.

S'il s'agissait simplement d'une véritable erreur (quelqu'un a envoyé un chèque à la mauvaise adresse et que vous l'avez encaissé), dans le pire des cas, ils vous traîneraient en justice et un juge vous ordonnerait de rembourser l'argent. Dans ce cas, l'identité de la personne serait connue du tribunal, de sorte qu'elle n'aurait aucune chance de commettre une escroquerie.

Comme vous le décrivez, il y a 99,999999 % de chances qu'il s'agisse d'une arnaque. Le chèque que vous avez reçu provient probablement du compte de quelqu'un d'autre ; dans quelques semaines, votre banque le découvrira, l'argent aura disparu et elle ne pourra pas appeler la police parce qu'il est évident qu'elle arnaque.

Si vous recontactez l'escroc, dites-lui que l'argent a disparu. La banque l'a retiré de votre compte. Vous pouvez le rendre un peu plus crédible, en disant que vous en avez dépensé 500 $ et que vous ne savez plus comment le remplacer, et que tout est de leur faute.

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