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Comment tirer profit du trading d'actions tout en gardant le capital investi ?


Question

Supposons que vous achetiez des actions de la société FOOBAR au prix X. Au bout d'un moment, le prix est Y = X * 1,25, vous décidez donc de percevoir ce bénéfice de 25 %. Vous vendez les actions, encaissant votre X d'origine plus un bénéfice de 25 %. Yay! Vous avez gagné de l'argent. Mais ne vous êtes-vous pas également retiré du commerce en n'ayant plus d'actions ?

Si vous voulez simplement prendre des bénéfices mais aussi continuer à investir, vous collectez les 25 % et vous n'avez plus que X pour investir. Désormais, les actions de FOOBAR sont trop chères pour vous (la valeur actuelle est Y). Que fais-tu? Sélectionnez-vous une autre action moins chère (potentiellement pire) juste pour pouvoir l'acheter ? Vous attendez que le prix FOOBAR soit à nouveau X ? (perdre du temps et peut-être aussi que l'action n'est plus aussi attrayante ?) Comment les traders à court/moyen terme gagnent-ils de l'argent, sans tomber dans une situation de type rendements décroissants ?

Merci !

2020/10/01
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10/1/2020 4:52:39 AM

Réponse acceptée

Si l'action offre des options, certaines stratégies peuvent être utilisées pour verrouiller la majeure partie du gain. En dehors de cela, vous n'avez pas beaucoup de choix.

Au lieu de cela, vous pourriez vendre 20 % de la position appréciée, en retirant 25 % du capital investi, mais cela ne réserverait que 5 % de le gain. Ce n'est pas une bonne solution pour autre chose que la réduction des coûts.

Si vous achetez à X et vendez à Y, qui est 25 % plus élevé, vous avez deux choix :

  • Attendez que votre action redescende à X

  • Trouvez une autre action qui offre un potentiel de hausse de prix. C'est ce que font les commerçants. Ce n'est pas différent d'un investisseur à long terme qui décide qu'après une forte hausse des prix, l'action est surévaluée et redéploie l'argent (réallocation). Seul le délai est différent.

2020/10/01
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10/1/2020 5:48:36 AM


Je pense que pour aller au cœur du problème, vous devez réaliser que si une action que vous possédez a augmenté, vous avez déjà gagné de l'argent, que vous vendiez ou non. Les rendements de votre investissement sont composés au fil du temps, que vous déteniez la même action ou que vous passiez d'une action à l'autre. Chaque jour où vous continuez à détenir une action, c'est comme si vous la vendiez puis décidiez de l'acheter à nouveau (en ignorant les taxes et les frais de transaction). En fait, ceci est couramment utilisé comme ligne directrice pour savoir quand vendre une action : si vous ne la possédiez pas, l'achèteriez-vous aujourd'hui ? Sinon, vendez.

Une autre façon de voir les choses : à chaque instant, tous les investissements dans le monde se disputent vos dollars. Vous avez choisi d'acheter FOOBAR parce que vous pensiez que son rendement attendu serait meilleur que les alternatives. Vous le vendriez lorsque ce n'est plus le cas (ou lorsque votre tolérance au risque a changé, ou que vous avez besoin d'argent à dépenser, etc.). En règle générale, il y aurait un autre stock que vous aimez maintenant plus. (Comme Jim Cramer dit, "Il y a toujours un marché haussier quelque part.") Ou occasionnellement, si vous vous attendez à ce que les actions baissent largement, vous pourriez juger que le meilleur rendement attendu est en espèces.< /p>

Le fait est que vous essayez toujours de maximiser les rendements à l'avenir (en fonction de vos croyances sur le marché). Demain est un autre jour, et ce que vous possédez aujourd'hui ne limite pas votre choix pour demain. Il n'y a donc aucune raison de "diminuer les rendements".

Voici une réponse connexe .

2020/10/01

Imaginez que vous êtes dans un train, en direction d'un endroit à l'ouest de votre point de départ. À un moment donné, vous réalisez que vous êtes à 300 kilomètres à l'ouest de votre point de départ. Comment accumulez-vous ces 300 kilomètres tout en étant un passager du train ?

Eh bien... vous ne le faites pas. Cela ne fonctionne pas ainsi. La question n'a pas de sens.

Si vous pensez que le train va là où vous voulez aller, vous restez dans le train. Si vous voulez rester où vous êtes, ou si vous voulez faire du shopping, vous descendez du train. Si vous voulez aller dans une direction différente, vous descendez et montez dans un train différent.

Il n'est pas nécessaire de "collecter" les kilomètres que vous avez parcourus ; c'est un concept totalement dénué de sens. (Vous pouvez convertir vos "kilomètres parcourus dans le train" en "kilomètres parcourus au sol" en descendant brièvement du train, mais cela n'accomplirait absolument rien.) Et la seule raison pour laquelle vous voudriez "encore être un passager du train" c'est parce qu'il y a un train qui va là où vous voulez aller.


Investir, c'est exactement la même chose. Tout ce que j'ai dit sur les voyages en train, je peux aussi le dire sur l'investissement, phrase pour phrase. Regardez :

Imaginez que vous avez des actions et que vous espérez faire fructifier votre patrimoine. À un moment donné, vous vous rendez compte que l'action vaut 25 % de plus qu'elle ne valait lorsque vous l'avez achetée. Comment collectez-vous ce bénéfice de 25 % tout en étant toujours investi ?

Eh bien... vous ne le faites pas. Cela ne fonctionne pas ainsi. La question n'a pas de sens.

Si vous pensez que l'action est toujours un bon investissement, vous gardez votre argent dedans. Si vous voulez simplement préserver votre patrimoine, ou si vous voulez dépenser votre argent, vous vendez les actions. Si vous pensez qu'il existe une autre action qui représente un meilleur investissement, vous vendez votre action et vous l'achetez.

Il n'est pas nécessaire de "collecter" les gains non réalisés que vous avez ; c'est un concept totalement dénué de sens. (Vous pouvez convertir vos "gains non réalisés" en "gains réalisés" en vendant brièvement vos actions, mais cela n'accomplirait absolument rien.) Et la seule raison pour laquelle vous voudriez "toujours être investi" ; c'est parce qu'il y a un stock qui, selon vous, ira là où vous voulez aller.

En bref, si vous voulez aller là où le train va aller, restez à bord, et si vous ne le faites pas, descendre.

J'ai lu tous les commentaires que vous avez publiés sur cette page et je pense que cette réponse les aborde tous. Faites-moi savoir s'il y a quelque chose que vous aimeriez encore savoir.

2020/10/01

Comme nous le savons, il existe deux types d'investisseurs en bourse :

  • Investisseur
  • Trader

Votre question concerne au commerçant. Le commerçant veut tirer parti de l'augmentation des prix et en tirer profit. Sans négociation d'actions, il ne peut pas tirer profit de l'augmentation du cours de l'action. S'il envisage de détenir les actions et de ne pas les échanger, alors le commerçant est devenu un investisseur, qui détient depuis longtemps.

En supposant que c'est la seule action qu'il détient, et qu'il veut gagner de l'argent et veut toujours conserver le capital, certaines des choses ci-dessous doivent se produire :

  • Fractionnement d'actions Il peut vendre la quantité d'origine et réaliser des bénéfices et conserver la nouvelle quantité
  • Actions gratuites Il peut vendre des actions gratuites et réaliser des profils
  • Dividende déclaré Il peut vendre des dividendes et réaliser des bénéfices.
2020/10/01

Après avoir vendu FOOBAR, vous êtes essentiellement de retour à la case départ. Vous avez jusqu'à Y $ à investir, vous faites des recherches et vous l'investissez (ou une partie de celui-ci, par exemple juste X $) dans une entreprise (ou un autre type de titre) que vous espérez gagner de l'argent pour vous à l'avenir . Ce dans quoi vous avez investi dans le passé n'est pas pertinent.

Idéalement, vous auriez fait cette recherche avant de vendre, afin de pouvoir immédiatement remettre l'argent au travail. Mais si vous êtes pressé de verrouiller vos gains (peut-être pensez-vous que FOOBAR va bientôt baisser, ou vous avez besoin de l'argent tout de suite), vous pouvez mettre le produit de la vente à la banque et ensuite vous demander où pour investir ensuite.

Vous n'êtes pas obligé de vendre tous vos actions FOOBAR. Si vous ne voulez que le profit de 25 %, vendez 20 % de vos actions. Ensuite, vous aurez à nouveau investi X $ dans FOOBAR.

2020/10/01

Si vous décidez que vous ne voulez plus d'une certaine action, vous la vendez.

Si vous êtes un trader professionnel, vous allez très probablement dépenser (la majorité de) cet argent pour acheter d'autres actions.

Si vous souhaitez utiliser tout cet argent ou une partie de celui-ci pour autre chose, vous pouvez également le faire.

Que vous considériez brièvement ne pas posséder d'actions comme étant "hors du commerce" semble être de la sémantique ou des détails techniques. Vous ne seriez pas plus en dehors de l'entreprise qu'un marchand qui a vendu tout son inventaire avant d'en commander davantage. Les traders professionnels ne penseront probablement pas cela, mis à part le fait qu'ils détiennent probablement des actions dans de nombreuses entreprises à un moment donné (parce que la diversification est bonne) et qu'ils vendraient rarement, voire jamais, toutes les actions qu'ils possèdent à la fois.

Retirer régulièrement (comme ne pas réinvestir) tous vos bénéfices et réinvestir le reste n'est pas une bonne stratégie de trading si votre objectif principal est de gagner de l'argent, car votre investissement n'augmentera jamais et ne diminuera jamais si vous faites une perte (ce qui arrive assez souvent dans le trading). Vous voulez essayer d'en garder la majeure partie investie.

La logique derrière le fait de gagner de l'argent en échangeant des actions ressemble à ceci :

  1. J'ai 100 $.
  2. J'investis ces 100 $ pour acheter X actions de la société Y.
  3. La société Y se porte bien et le cours de l'action augmente de 25 %.
  4. Je vends les actions de la société Y et je maintenant J'ai 125 $.
  5. J'investis ces 125 $ pour acheter des actions W de la société Z.
  6. La société Z se porte bien et le cours de l'action augmente de 20 %.
  7. Je vendez les actions de la société Z et j'ai maintenant 150 $.
  8. Je répète sans cesse ces étapes, tout en combinant cela avec l'achat et la vente d'autres actions.

Notez que 150 $ est supérieur à 25 % de 100 $ plus 20 % de 100 $ (ce qui ne fait que 145 $), car vous avez également obtenu 20 % sur les 25 %. C'est l'intérêt composé pour vous. C'est assez peu dans ce cas, mais cela peut faire boule de neige assez rapidement si vous continuez à multiplier ces pourcentages les uns avec les autres.

Il y a l'avertissement évident que vous pourriez également perdre un énorme pourcentage de ce que vous avez investi si "augmente de 25 %" s'avère être "diminue de beaucoup" plutôt. Mais ce qui précède est l'idée de base pour gagner de l'argent.

La logique ci-dessus est la même, que vous déteniez une action pendant quelques millisecondes ou quelques années. Bien qu'il puisse y avoir des frais de transaction qui affecteraient le montant avec lequel vous repartirez après avoir vendu certaines actions.

2020/10/01

Est-ce une mauvaise pratique d'investir dans des actions qui fluctuent par points tout au long de la journée ?

Oui. Cette stratégie présente plusieurs inconvénients : Vous ne tenez pas compte des commissions. Si vous payez 5 $ chaque fois que vous achetez ou vendez une action, vous pouvez réduire considérablement, voire éliminer, les gains éventuels que vous réaliseriez en négociant de si petites quantités....

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