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Pourquoi les escrocs utiliseraient-ils PayPal ?


Question

J'ai reçu récemment des dizaines d'annonces sur Instagram, à propos de GPU et de PC vendus à 1/10 du prix normal.

Le mode de paiement est PayPal. Je me demande comment cela fonctionnerait-il de quelque manière que ce soit pour l'escroc. Je peux simplement payer via PayPal, attendre le colis, et quand il n'apparaît pas, je peux demander un remboursement à PayPal. PayPal a une Politique de remboursement de 180 jours.

Est-ce une vaine tentative de l'escroc de gagner de l'argent, ou ai-je raté quelque chose ?

2021/06/29
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6/29/2021 11:35:08 AM

Réponse acceptée

Je suppose que les escrocs ont trouvé un moyen de créer de nouveaux comptes PayPal, de faire quelques fausses ventes et d'extraire rapidement l'argent de PayPal avant le litiges PayPal commencent à arriver. PayPal remboursera alors l'argent de l'acheteur et tentera de récupérer auprès du marchand/escroc, mais ne sera pas toujours en mesure de le faire. L'escroc vole finalement PayPal, pas l'acheteur. À un moment donné, PayPal trouvera un moyen de détecter cela et de le fermer plus tôt, et cette arnaque particulière s'éteindra.

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6/29/2021 11:47:44 AM


Les escrocs utilisent peut-être PayPal, mais ils n'utilisent peut-être pas leurs propres comptes PayPal. Parcourez la balise des escroqueries et vous verrez que de nombreuses escroqueries ou fraudes tentent d'accéder à des comptes pour agir en tant que mules ou blanchisseurs.

L'escroc utilisera le compte de quelqu'un d'autre, parfois même avec cette personne au courant et de l'assistance, obtenir l'argent, retirer l'argent par des moyens irréversibles (cartes-cadeaux ou mandats), puis disparaître depuis longtemps lorsque le remboursement atteint le titulaire réel du compte et réduit son solde.

L'avantage de l'escroc est qu'aucun de ses propres fonds n'est en danger et qu'il peut toujours trouver des acheteurs grâce à la protection PayPal pour les acheteurs.

2021/06/29

Une possibilité est qu'il s'agit d'un type de fraude à la triangulation. Il s'agit d'une sorte de fraude où le fraudeur utilise une carte de crédit volée pour acheter des biens au prix fort et vous les expédie. L'arnaque ressemble à ceci :

  • Vous achetez la marchandise au fraudeur et envoyez de l'argent sur son compte Paypal
  • Le fraudeur achète la marchandise à un prix normal à un tiers tiers détaillant utilisant une carte de crédit volée
  • Le fraudeur donne vos informations d'expédition au détaillant tiers & les marchandises vous sont expédiées directement

C'est très bien pour le fraudeur car :

  • Vous avez effectivement reçu les marchandises que vous avez payées, il est donc peu probable que vous vous plaigniez à Paypal, laissant au fraudeur le temps de retirer son argent
  • Le fraudeur n'a jamais eu à divulguer son adresse physique à qui que ce soit car les marchandises vous ont été expédiées directement
  • Les frais apparaissant sur les carte de crédit proviennent d'un détaillant légitime, ce qui les rend plus difficiles à détecter

Il y a eu une excellente présentation donnée par Nina Kollars à DEF CON 27 sur la fraude par triangulation qui couvre en détail la fraude par triangulation : (lien ).

2021/06/30

Une autre possibilité en plus de celles déjà mentionnées, est que les escrocs pourraient commencer à facturer des frais récurrents sur votre compte paypal, comme une sorte d'"abonnement" service et ne vous envoie toujours rien.

Ma mère a été victime d'une telle arnaque, elle a commandé des articles sur le site d'une entreprise apparemment légitime. Mais l'article n'est pas arrivé à temps et le colis "suivi" fonction, n'était d'aucune aide car cela montrait seulement que le colis avait "quitté la Chine"; sans plus de mises à jour par la suite.

Après avoir envoyé plusieurs e-mails à l'entreprise à ce sujet, ils lui ont finalement envoyé un message "Google Translated" e-mail, lui disant d'être patiente car l'expédition internationale peut avoir des retards inattendus. Alors elle a attendu. Presque 3 mois. D'autres e-mails n'ont reçu aucune réponse.

Entre-temps, elle a commencé à recevoir des frais mensuels de la part de l'entreprise. Pour un "abonnement", qu'elle ne se souvenait pas avoir souscrit aussi.

Elle avait eu 2 de ces frais mensuels avant même de me dire ce qui se passait, & m'a demandé quoi faire.

Un rapide coup d'œil sur leur site & J'ai vu ce qu'ils faisaient : sur la page de paiement, il y avait un générique "inscrivez-vous à notre liste de diffusion" option, et elle était cochée "on" par défaut.

C'était "l'abonnement". Ils ont commodément omis qu'il y avait des frais mensuels pour être sur leur "liste de diffusion", mais ils n'ont jamais dit non plus que c'était gratuit. Petite échappatoire intéressante, hein ?

Et elle non plus ne recevait aucune sorte de newsletter de leur part. Je suppose donc que cet abonnement "liste de diffusion" était exactement cela, juste une liste des e-mails de leurs clients, probablement collectés pour les vendre à d'autres escrocs/spammeurs.

Sur Paypal, nous avons pu interdire l'"abonnement" et mettre un arrêt à ce BS. Je n'ai pas pris la peine de demander à l'entreprise de l'annuler, car ils s'étaient déjà tus. Mais j'ai enquêté davantage, découvrant une piste de comportement frauduleux.

Nous avons ouvert un dossier à Paypal, y compris des liens de mon enquête montrant le comportement frauduleux, et l'avons immédiatement escaladé, expliquant que nous avions déjà contacté le entreprise & ils avaient cessé de répondre des mois plus tôt.

Heureusement, Paypal a remboursé l'achat de l'article, mais chaque "abonnement" les frais étaient une charge distincte & aurait dû être contesté individuellement. J'ai dit à maman qu'elle pouvait le faire pour chacun, ou les laisser partir, être contente d'avoir obtenu le remboursement de l'achat principal et considérer tout cela comme une leçon.

< p>Et, oh ouais... Maman n'a jamais reçu d'articles, juste des frais... quel choc là-bas...

Alors pourquoi un escroc voudrait-il utiliser Paypal ?

Cela donne à beaucoup de gens un faux sentiment de sécurité -- "ce type doit être légitime, il veut que j'utilise Paypal, je ne peux pas me faire arnaquer via Paypal"

Faux ! Un escroc pourrait ne pas être en mesure d'extraire l'ancien "obtenir son numéro de carte de crédit & lancez-le au maximum" escroquerie via Paypal, mais ils trouvent toujours d'autres moyens d'escroquer via Paypal. Paypal n'est pas une méthode de paiement magique, parfaite et à l'épreuve des arnaques.

Même si Paypal fait de son mieux pour arrêter les escrocs & fraudes, ils ne sont pas parfaits.

Les escrocs travaillent déjà sous un angle au sein de Paypal pour escroquer les gens.

D'autres ont suggéré comment cela pourrait être fait . Créez un compte (avec de fausses pièces d'identité) récupérez autant d'argent que possible des victimes, fermez le compte, créez un nouveau compte (avec une autre fausse pièce d'identité) et amp; répéter. Ils pourraient utiliser des comptes volés ou rechercher des comptes à voler. Ils pourraient vous envoyer quelque chose qui "se perd dans le courrier" et essayer de vous dissuader d'ouvrir un litige, jusqu'à ce que la date limite soit dépassée.

Et parallèlement à toutes ces arnaques possibles, ils pourraient également facturer des frais récurrents sur votre compte.

Mon pari c'est qu'ils font un "marketing de masse" escroquerie, et ils comptent sur la majorité des victimes pour : A) ne pas faire attention, B) ne pas savoir comment ouvrir un litige, ou C) être trop paresseux/marre de s'embêter avec un litige.< /strong>

Par exemple : le commentaire de @Michael.

J'ai envisagé de faire une réclamation... mais une fois que j'ai vu les conneries sur l'avis de livraison, j'ai abandonné. J'ai juste juré de ne plus jamais utiliser Paypal.

C'est exactement l'attitude sur laquelle comptent les escrocs. -- "ils ne prendront pas la peine de me signaler pour escroquerie, ils abandonneront simplement & blâmez Paypal"

Étant donné qu'ils "vendent" articles au "1/10" prix normal, ils s'attendent probablement à ce que la plupart des victimes décident "eh bien, je me suis fait arnaquer, mais c'est trop dur de porter plainte, ça ne vaut pas la peine de se battre pour un petit montant".

Sauf que l'arnaqueur arnaque à combien de personnes ? Douzaines? Des centaines ? Milliers? Donc même s'ils n'obtiennent qu'un "minable" montant de chaque victime, cet argent s'additionne pour les escrocs.

ETA :

Une autre possibilité qui m'est venue à l'esprit est il pourrait s'agir plutôt d'une escroquerie par hameçonnage d'une escroquerie Paypal. Les escrocs diffusant ces publicités pourraient avoir un "paiement via Paypal" bouton sur leur site qui ouvre en fait une fausse page qui vole les identifiants de compte, & la "super remise" les objets ne sont que l'appât.

2021/07/01

Puis-je faire en sorte que PayPal libère le solde en attente d'un paiement personnel avant 30 jours ?

vous pouvez leur envoyer un e-mail et ils lèveront le solde en attente. J'ai essayé et ils ont pu m'aider. Bonne chance

Demandé par edi

Comment puis-je laisser les gens m'envoyer de l'argent via PayPal sans qu'ils voient les informations de mon compte PayPal ?

Deux choses pour commencer : premièrement, je ne sais pas si c'est le bon site Web StackExchange pour cela, et deuxièmement, mon titre n'a pas beaucoup de sens, c'est donc le concept de la question : J'aimerais recevoir des dons via PayPal, mais je ne veux pas que les gens voient mon e-mail PayPal,...

Demandé par Arraying

Ram Solutions Group, authentique ou escroc ?

J'ai reçu un e-mail de RAM SOLUTIONS GROUP proposant d'acheter mes actions à un prix supérieur à celui que j'ai payé. Comment puis-je vérifier que cette entreprise est authentique ?

Demandé par Charles

Que pourrait faire un escroc avec juste ma signature ?

Une autre prémisse d'escroquerie alternative serait de prendre vos informations sur cette transaction impayée et de les vendre à une agence de recouvrement. Imaginez que la transaction était légitime. Vous vous êtes inscrit pour [quel que soit] pour être livré à une date ultérieure. Votre première l...

Demandé par quid

Qu'est-ce qui m'empêcherait de profiter des escrocs ?

Je ne pense pas que ce que vous faites est d'escroquer l'escroc. Ce n'est pas du tout une arnaque. Cependant, c'est le problème. < li>Vous ne savez pas quand le ponzi s'effondrera. La plupart des ponzi obligent les gens à mettre de l'argent à un certain moment. Sur financial.org, APRÈS que les gens...

Demandé par user4951

J'ai été victime d'une arnaque, mais j'ai les coordonnées bancaires de l'arnaqueur

Informez la police, leur banque et votre banque. Si la police n'est pas la bonne autorité à contacter, elle pourra vous dire qui contacter à la place (ce qui inclura parfois "personne ne s'occupera de ça, ne vous embêtez pas"). Si vous avez du temps et de l'argent à perdre, vous pouvez envisager de ...

Demandé par Peter

Comment les escrocs retirent-ils de l'argent, alors que vous ne pouvez pas ?

Voici ce qui se passe : Lorsque vous pensiez que l'escroc avait déposé de l'argent sur votre compte, cela ne s'est pas vraiment produit. C'était essentiellement de la fausse monnaie. Cela peut se produire de différentes manières. Il se peut que l'escroc vous ait donné un chèque sans provision/faux, ...

De quelles informations les escrocs ont-ils besoin pour retirer de l'argent d'un compte ?

Dans un commentaire, vous avez clarifié votre question comme suit : Quel est l'ensemble d'informations qui doit être sécurisé pour empêcher les escrocs d'effacer votre compte bancaire ? < p>La bonne nouvelle est que les banques ont fait évoluer la sécurité et la protection contre la fraude à mesur...

Demandé par dwizum

Quels sont les risques d'utiliser l'argent qui vous est envoyé par un escroc, une fois la transaction irréversible

Vous n'avez pas spécifié d'étiquette de pays, il n'est donc pas clair de quelle juridiction vous parlez. Dans la plupart des pays, il est illégal de conserver de l'argent qui ne vous appartient pas, et cela ne vous appartient pas peu importe comment vous l'avez obtenu. Cela inclut un escroc qui vous...

Demandé par Aganju

Que font les escrocs lorsqu'ils accèdent aux services bancaires en ligne de quelqu'un ?

Dernièrement, toutes les banques d'ici (Lettonie) ont envoyé des avertissements concernant les escrocs qui tentent d'accéder à vos services bancaires en ligne. Assez juste. Mais ce qui me déroute, c'est - alors, que peuvent-ils faire après cela ? Je veux dire, évidemment ils peuvent transférer mon ...

Demandé par Vilx-