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Y a-t-il une raison pour laquelle quelqu'un ne devrait pas acheter dans une devise temporairement bon marché d'une économie par ailleurs solide ?


Question

Comme tout le monde le sait, le rouble est en baisse par rapport à l'euro et il a été chute depuis longtemps déjà.

De mon point de vue, le rouble finira par remonter une fois que la situation politique autour de lui sera résolue. Est-il naïf de penser que je peux simplement échanger - disons 500 € - contre son équivalent en roubles, attendre que la monnaie se remette sur pied, puis l'échanger à nouveau maintenant qu'elle me rapportera plus d'euros pour le même montant de roubles ?

Par exemple, si j'utilise 500 € aujourd'hui et que je l'échange contre des roubles au taux d'aujourd'hui (0,01349), je reçois 37064,5 roubles (74,1290 * 500).

En prenant le taux d'il y a environ 2 ans le 12 mars 2013, nous voyons un taux de change de 0,02500. Cela signifierait que je reçois 1 € pour chaque 40 roubles, ce qui donne un total de 926,6125 € (37064,5 / 40).

Outre le fait que vous n'avez pas accès à vos 500 € pendant cette période, y a-t-il une raison pour laquelle quelqu'un ne devrait pas acheter une devise bon marché d'une économie qui est vouée à rebondir ?

Modifier pour répondre à une remarque courante :

N'y a-t-il pas une différence significative si vous la regardez dans une perspective à court terme par rapport à une perspective à long terme ? Je pense que de nombreuses entreprises avec des roubles s'en éloignent pour ne pas mettre en danger leurs opérations avec un manque d'argent ou être obligées de prêter plus d'argent (et en conséquence encourir des taux d'intérêt).

Moi-même, Par contre, ça peut attendre des années puisque c'est de l'argent "supplémentaire" et que je ne suis pas lié à la faiblesse de la monnaie.

Ce taux de change plus bas indique-t-il vraiment que les experts ne voient pas beaucoup de valeur dans le rouble à long terme ?

2015/01/08
1
40
1/8/2015 12:24:09 AM

Réponse acceptée

Ce que vous décrivez est une spéculation. En particulier, une spéculation à long terme. Vous proposez de parier que :

  1. Votre point de vue particulier sur les fondamentaux est correct (ce qui pourrait être le cas)
  2. Quelles que soient les perturbations à court terme qui poussent les principaux acteurs du marché à évaluer le rouble différemment de la façon dont il changerait autrement dans votre horizon d'investissement (ce qui pourrait arriver).

Mais comme pour tous les paris, il vaut mieux savoir, ce qui, pour une personne comme vous ou moi, est un peu problématique.

Par exemple, ma femme travaille dans une banque, fait de la finance, et moi-même je regarde le marché, puis c'est arrivé :

Entrez la description de l'image ici

... Avons-nous vous voyez le pic venir ? Non nous n'avons pas. Nous n'avons vu que la tendance générale, et même pas des chiffres réels. Pouvons-nous expliquer ce pic? Eh bien, "il se passe des trucs louches" est ma meilleure réponse. La dernière fois qu'il s'est passé quelque chose de gros et de louche, le pétrole était monté jusqu'à 140 $ US le baril, puis a chuté à près de 30 $ US. Les grands garçons se battaient et certains d'entre eux ont explosé.

Je dirais que parier sur le rouble avant que quoi que ce soit va arriver dans l'Occident est résolu pourrait être une entreprise risquée. Et je vis en Russie. Et je regarde les choses. Et je ne sais pas vraiment. Ce que je sais, la dernière fois que le rouble et le marché boursier russe ont augmenté après la résolution du jeu en Occident, avec exactement aucun changement d'économie ou de leadership politique, donc le changement de l'un ou l'autre n'est pas strictement nécessaire.

Un autre point est de ne pas détenir le papier-monnaie à long terme. Je ne sais pas si vous avez supposé détenir du papier ou avoir un compte bancaire payant jusqu'à 20 % par an (en roubles).

Avec la façon dont cette question a été posée, je suppose que vous êtes nouveau dans le domaine cette; votre meilleur pari serait l'éducation. Pas nécessairement une éducation formelle, l'auto-éducation fera l'affaire. Fais quelques recherches. Prenez des décisions. Écrivez-les ou exécutez-les à petite échelle (peut-être que 500 € est une échelle assez petite pour vous ; je me souviens que perdre de l'argent réel aide quelque peu la mémoire et la motivation), puis attendez et observez. En attendant, améliorez votre travail principal.

2015/01/11
32
1/11/2015 5:48:36 PM


Le trading de devises est essentiellement un jeu à somme nulle. Vous pariez contre les experts qui jouent le jeu. Pourquoi pensez-vous que vous êtes meilleur qu'eux ? Surtout avec les frais généraux auxquels vous devez faire face, être moyen signifie toujours que vous perdez.

2015/01/08

Risque, récompense, rendement, etc.

Si l'économie est "vouée à se redresser", alors bien sûr, investissez-y, et récolter la récompense. Mais les forces du marché sont également en jeu ici. De plus, quand vous dites "doit récupérer", pouvez-vous le dire avec une réelle certitude ?

Vous n'êtes pas l'enfant le plus intelligent du quartier, même si vous êtes peut-être prêt à prendre le plus de risques.

Lorsque les gens investissent ou désinvestissent d'une proposition risquée, ils évaluent les récompenses potentielles par rapport à ce qui pourrait être une meilleure opportunité. Ce que le marché dit maintenant, c'est que sur la base du profil de risque moyen, il vaut mieux avoir son argent ailleurs que dans l'économie russe. Vous pouvez gagner plus d'argent, ou avoir plus de certitude, ou les deux, si vous investissez ailleurs.

Ainsi, les personnes intelligentes ont examiné les choses et, en utilisant leurs profils de risque, ont déterminé ce qu'elles sont prêtes à risquer. termes de leur investissement dans le rouble, par rapport à d'autres endroits. Si vous n'êtes pas d'accord avec eux, investissez maintenant dans le rouble et pariez contre ceux qui connaissent généralement mieux les systèmes que vous.

En somme, c'est toujours un risque, peu importe où vous investissez, et votre la propension au risque signifie beaucoup aussi, mais les gens intelligents pensent qu'il est préférable de placer leur argent ailleurs, car ils en tireront plus d'argent.

2015/01/08

Ce qui est naïf, c'est de croire que la situation politique actuelle est

  1. la seule chose qui a causé la chute de la monnaie
  2. garantie d'être résolue d'une manière positive pour la monnaie

Oh, et que vous êtes la seule personne à avoir réfléchi aux évolutions à long terme des taux de change. Les entreprises qui utilisent des roubles uniquement parce que c'est nécessaire pour mener leurs activités réelles dans la production, la logistique, etc. peuvent en effet ne pas le faire, mais les banques d'investissement et les fonds spéculatifs ont certainement très bien considéré cela et leurs décisions sont déjà prises en compte dans le taux de change.

2015/01/08

Vous pouvez également acheter simplement des actions/fonds pétroliers (matières premières).

Le raisonnement ressemble à ceci.

La Russie est une économie principalement basée sur le pétrole (très gros producteur et approvisionne l'Europe).

Si vous achetez le sous-jacent marchandise à votre échange local, vous bénéficiez de certains avantages/risques : - Vous évitez le risque de change (le rouble peut encore baisser, vous vous en fichez). - Vous évitez que la politique de la Russie ne joue avec la monnaie (en imprimant plus, meh). - Vous acquérez un risque sur les matières premières (le pétrole va-t-il baisser ?, le temps de se ronger les ongles, vous avez le temps). - Selon l'endroit où vous vous trouvez et sur quelle bourse vous achetez/vendez, vous pouvez induire un risque de change : -> par exemple si vous êtes canadien achetant NYSEARCA:USO (United States Oil Fund en USD), alors vous avez pris le CDN:USD risque de conversion de devises. Potentiellement mieux que la Russie, votre choix. Si vous êtes un citoyen américain, alors vous achetez et vendez en USD (vous vous en fichez).

  • Vous avez beaucoup plus de choix pour jouer au jeu des matières premières, fonds négociés en bourse (ETF, voir USO ci-dessus), la matière première elle-même (NYSEARCA:BNO - Brent Sweet brut), ou un indice (de sources multiples).

  • Le marché des matières premières pétrolières est assez liquide (ce qui signifie que vous pouvez acheter/vendre rapidement + facilement, pas la viscosité du pétrole :)) avec de nombreux joueurs du monde entier. Il est plus facile pour vous d'entrer ou de sortir sans tenir un sac de roubles dont personne en Amérique du Nord ne veut ou ne se soucie.

  • Il y a plus d'opportunités dans le commerce des matières premières par rapport à votre exemple : le prix des matières premières a été 2,5 fois actuel. Votre exemple de rouble n'est que ~2,0 fois.

  • Le pétrole n'ira pas à zéro ; la marchandise sous-jacente a de la valeur. Vous ne pouvez pas manger de roubles.

En fin de compte, c'est toujours de la spéculation mais avec des caractéristiques différentes. C'est mieux que les billets de loterie, probablement mieux que Vegas et vous donne une raison de vérifier Google Finance 12 fois par jour :)

N'oubliez pas les impôts (selon l'endroit où vous vous trouvez), essayez de jouer avec de l'argent sur lequel vous avez bénéficié d'un allégement fiscal (par exemple, le dépôt dans votre régime enregistré d'épargne-retraite (AKA 401(k), alias <insérez votre plan d'épargne-retraite gouvernemental ici>) et achetez la marchandise à l'intérieur. Tout gain peut être exempt d'impôt jusqu'à ce que vous preniez votre retraite et que vous commenciez à le retirer. Le pétrole sera soit TRÈS cher, soit remplacé par une autre forme d'énergie (lecteur de distorsion quelqu'un ?)

2015/01/11

Je peux vous donner des informations pratiques basées sur l'expérience concernant le rouble russe et l'achat à bas prix (en espérant vendre à prix élevé). Je pense que dans une certaine mesure, cela serait applicable à une plus grande échelle. En 1998-1999, cette monnaie a subi un coup dur et est tombée à environ 50 roubles pour un dollar. Vers 2004, il s'est "récupéré" à environ 30 roubles pour un dollar. Bien qu'il semblerait que vous auriez dû être en mesure de gagner de l'argent au cours de cette période de 5 ans en faisant des allers-retours, la réalité était que le rendement était loin du rapport de 50 à 30 (même en prenant les coûts de transaction commerciaux). Les prix des choses ont augmenté dans tous les domaines, les bons stocks ont généralement augmenté, etc. Fondamentalement, un cas de "un dollar n'achète pas autant qu'avant ..." (un rouble non plus). Donc, dans l'ensemble, je pense que si vous aviez investi de l'argent dans le rouble peu de temps après le crash, puis encaissé cinq ans plus tard, vous auriez gagné de l'argent nominalement, mais beaucoup moins en ce qui concerne la valeur réelle de vos revenus. Vous auriez probablement mieux fait d'investir exactement cet argent dans une action prévisible.

Dans l'ensemble, c'est un pari, comme d'autres l'ont dit. Il est tout à fait possible que le rouble ne récupère même pas beaucoup pendant des décennies.

(Et je ne garderais pas votre argent dans une banque russe pour accumuler des intérêts. De mauvaises choses sont connues pour arriver à l'argent des gens au cours les 20 dernières années environ.)

2015/01/09

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