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Demander au FBI la permission de retirer des sommes importantes de vos chèques ou de vos économies ?


Question

Est-il vrai que vous devez déposer des documents auprès du gouvernement américain pour retirer de grosses sommes d'argent dans votre agence bancaire locale ? J'ai lu quelque part une fois que si c'est plus de 5 000,00 $ quelque part, vous devez déposer des papiers auprès du FBI et attendre. Et si je voulais retirer 30 000,00 $ un jour dans ma succursale locale, ou même 4 000 000,00 $ (où j'avais des millions répartis entre les banques pour me protéger) ?

2017/06/14
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6/14/2017 7:02:39 PM

Réponse acceptée

Est-il vrai que vous devez déposer des documents auprès du gouvernement américain pour retirer de grosses sommes d'argent dans votre agence bancaire locale ?

Il est vrai qu'un rapport de transaction en devises (CTR) est déposé auprès du FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) lorsque vous effectuez une transaction en espèces supérieure à 10 000 $. Les banques ont des systèmes qui le font automatiquement, vous n'avez donc rien d'autre à faire que de fournir des informations fiscales si elles ne sont pas déjà enregistrées auprès de la banque.

Le caissier peut signaler votre CTR s'il pense que le la transaction est suspecte, mais il ne devrait pas y avoir de retard sur le retrait à moins que la banque ne doive prendre des dispositions pour avoir suffisamment d'argent en main.

Certaines personnes n'aiment pas l'idée que les CTR soient déposés et donc effectuer plusieurs petits retraits, mais cela peut être considéré comme une structuration illégale et peut entraîner la confiscation de l'argent.

2017/06/14
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6/14/2017 7:05:18 PM

Une perspective internationale (dans ce cas, la Suède dans l'Union européenne).

Conformément aux lois et réglementations, les transactions en espèces importantes sont considérées comme remarquables. Les législateurs auraient pu penser que les transactions en espèces peuvent être utilisées à titre d'exemple : - financer le terrorisme - éviter les impôts - acheter ou vendre des biens illégaux tels que de la drogue ou des objets volés - transactions illégales générales telles que le paiement de pots-de-vin

À partir de là, toutes les banques (du moins en Europe) sont tenues de signaler toutes les transactions suspectes aux autorités compétentes (en Suède, c'est Finanspolisen, en gros la police financière). Ceci indépendamment de la manière dont les transactions sont effectuées, en espèces ou autrement. Afin de contrôler cela, toutes les banques en Suède sont tenues de "connaître les clients", par exemple d'où vient l'argent et où va-t-il en général. De plus, un logiciel spécial surveille toutes les transactions et signale les modèles suspects pour une enquête plus approfondie et éventuellement une notification à la police.

Donc, au moins en Suède : il n'est pas nécessaire d'obtenir l'autorisation du FBI pour retirer de l'argent. Il vous sera cependant demandé de décrire l'utilisation de l'Argent et votre description sera conservée et éventuellement transmise à la police financière.

Le but n'est pas d'entraver les transactions légitimes, mais de démasquer les activités illégales.

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2017/06/15

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