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Le transfert d'argent entre fonds communs de placement, au sein d'une même famille de fonds, est-il un événement imposable ?


Question

Je souhaite transférer de l'argent entre les fonds communs de placement Vanguard, disons retirer tout mon argent d'un fonds indiciel à grande capitalisation et le placer dans un fonds indiciel à petite capitalisation pour des raisons de simplicité. Est-ce un événement imposable?

Je sais que c'est imposable si je fais un transfert entre les familles de fonds (disons entre un fonds Vanguard et un fonds Fidelity) parce qu'il s'agit essentiellement de vendre le fonds et d'en acheter un autre. Cependant, est-ce toujours imposable s'il ne s'agit que d'un échange au sein d'une même famille de fonds ?

2017/07/27
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7/27/2017 4:23:28 PM

Réponse acceptée

Contrairement à ce que vous avez pu entendre, le transfert d'argent entre fonds communs de placement, qu'ils appartiennent ou non à la même famille de fonds, est un événement imposable, en supposant, bien sûr, que les fonds ne se trouvent pas dans des comptes de retraite à imposition différée. La seule chose qui n'est pas imposable est le transfert de fonds entre classes d'actions dans le même fonds commun de placement, par exemple une conversion de ce que Vanguard appelle des actions d'investisseurs en actions d'amiral dans le même fonds. Dans certains cas, les actions Admiral peuvent avoir un prix considérablement différent (par exemple, les actions d'investisseurs du Vanguard Health Care Fund (VGHCX) et les actions Admiral (VGHAX) sont au prix de 215,83 $ et 91,04 $ respectivement. Le passage d'une classe à l'autre modifie donc le nombre d'actions détenues alors que la valeur nette de l'investissement reste inchangée.

2017/07/27
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7/27/2017 4:26:52 PM


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