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Comment utiliser la pleine marge (Robinhood Gold) tout en restant diversifié


Question

Comment peut-on ajouter de la diversité à son portefeuille Robinhood tout en utilisant près de 100 % de l'or (marge) ?

On m'a dit dans mon publication précédente, ainsi que réitéré par un représentant de Robinhood, que lors d'un achat, l'argent est utilisé en premier, puis la marge.


Scénario : Nous disposons de 5 000 cash et d'une marge de 5 000 et nous aimerions acheter des actions ABC (5 000) et XYZ (5 000), chacune ayant l'"exigence initiale" la plus faible possible de 50 %.

Lorsque nous achetons 5K d'ABC, l'achat consommera nos 5K d'argent et nous laissera une marge de 5K (maintenant inutile de faire l'achat de XYZ, puisque l'exigence initiale de 50 %).


Comment utilisons-nous 100 % de marge si nous voulons détenir 2 positions ou plus ?

Peut-être que ce scénario est une bonne raison de diversifier les courtiers ou de gérer un deuxième compte Robinhood pour ma femme ?


Du représentant de Robinhood :

Dans votre scénario, oui, vous auriez raison, car il vous resterait 5 000 $ en or sans argent liquide, vous ne pourriez donc pas utiliser 100 % d'or pour acheter n'importe quelle action.

2018/03/14
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3/14/2018 6:13:23 PM

Réponse acceptée

Reg T fixe l'emprunt sur marge à 50 %, donc si vous voulez acheter pour 10 000 $ d'actions, vous devez mettre 5 000 $ et le courtier vous prête 5 000 $. Différentes formules sont impliquées :

Pouvoir d'achat = Liquidités disponibles/Pourcentage de marge = 5 000 $ / 50 % = 10 000 $

Valeur marchande - Solde débiteur = Équité

donc

10 000 $ = valeur marchande

5 000 $ = débit

5 000 $ = capitaux propres

Cela satisfait l'exigence de marge initiale - -> 10 000 $ / 5 000 $ = 50 %


Vous pouvez également utiliser des titres entièrement payés comme garantie. Supposons que vous possédiez 5 000 $ d'actions.

5 000 $ = valeur marchande

0 $ = débit

5 000 $ = capitaux propres

La formule pour déterminer le pouvoir d'achat est :< /p>

Dépôt de titres = (Montant de l'achat x Marge%)/(100 % - Marge%) = (5 000 $ x 50 %) / 50 % = 5 000 $

Ainsi, vous pouvez acheter 5 $ supplémentaires k d'actions si vous avez 5 000 $ de titres entièrement libérés

La position ressemble maintenant à ceci :

5 000 $ + 5 000 $ (deux actions) = Valeur marchande = 10 000 $

5 000 $ = Débit

5 000 $ = Équité

ce qui est identique au premier scénario où 5 000 $ en espèces ont été déposés

2018/03/14
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3/14/2018 6:27:46 PM

Achetez 5 000 $ d'actions « A ».

Le prix du marché baissera alors, disons 4 400 $.

Vous pouvez en fait utiliser ce montant (c'est-à-dire 4 400 $ - ou quel que soit son prix un jour donné) comme calcul de marge.

Donc, ils vous prêtent 4 400 sur marge.

Donc, ils vous laissent acheter 4 400 $ supplémentaires d'actions. Dans l'entreprise B par exemple.

Disons que le lendemain, l'entreprise B passe de 4 400 $ à 4 000 $, et l'entreprise A passe de 4 400 à 4 000.

Vous avez maintenant 8 000 $ de stock. Vous êtes obligé de le vendre à cause du swing, donc vous obtenez 7900 (moins tous les frais) et ils prennent instantanément les 4400 que vous avez empruntés sur marge.

Vous avez maintenant 3500, donc vous avez transformé 5000 en 3500 en trois jours.

2018/03/14

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