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小切手や普通預金から多額の引き出しをする許可をFBIに求めますか?


質問

地元の銀行の支店で多額の現金を引き出すために、米国の政府に書類を提出しなければならないというのは本当ですか? FBIに書類を提出して待たなければならない場所で$ 5,000.00を超える場合は、どこかで一度読んだことがあります。地元の支店で1日$ 30,000.00を引き出したい場合、または$ 4,000,000.00(保護のために銀行全体に数百万ドルを分散させていた場合)を引き出したい場合はどうなりますか?

2017/06/14
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6/14/2017 7:02:39 PM

受け入れられた回答

地元の銀行の支店で多額の現金を引き出すには、米国の政府に書類を提出する必要があるのは本当ですか?

通貨取引レポートは本当です(CTR)は、10,000ドルを超える現金取引を行うと、FinCEN(Financial Crimes Enforcement Network)に提出されます。銀行にはこれを自動的に行うシステムがあるため、銀行にまだ登録されていない場合は、税務情報を提供する以外に実際に何もする必要はありません。

出納係は、取引は疑わしいものですが、銀行が十分な現金を手元に用意するための準備をしなければならない場合を除いて、引き出しが遅れることはありません。

一部の人々は、CTRが提出されるという考えを好まないためです。複数の小規模な引き出しを行いますが、それは違法な構造化と見なされる可能性があり、現金を没収される可能性があります。

2017/06/14
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6/14/2017 7:05:18 PM

国際的な見通し(この場合は欧州連合のスウェーデン)。

法規制によると、大規模な現金取引が目立つと見なされています。立法者は、現金取引を例として使用できると考えているかもしれません。-テロ資金調達-税金の回避-麻薬や盗品などの違法な商品の売買-賄賂の支払いなどの一般的な違法取引

そこから始めて、すべての銀行(少なくともヨーロッパでは)は、すべての疑わしい取引を関連当局に報告する必要があります(スウェーデンでは、Finanspolisen、おおよそ金融警察です)。これは、現金またはその他の方法で取引がどのように実行されるかに関係ありません。これを監視するために、スウェーデンのすべての銀行は「顧客を知る」必要があります。たとえば、お金はどこから来て、一般的にどこに行きますか。さらに、特別なソフトウェアがすべての取引を監視し、疑わしいパターンにフラグを立てて、さらに調査し、場合によっては警察に通知します。

したがって、少なくともスウェーデンでは、現金を引き出すためにFBIから許可を得る必要はありません。ただし、お金の使用法を説明する必要があり、その説明は保持され、場合によっては金融警察に送られます。

目的は、合法的な取引を妨げることではなく、違法行為を捕まえることです。

2017/06/15

米国への多額の国際送金を行うにはどうすればよいですか?

英国からオーストラリアへの送金を調査したところ、銀行が提供する迅速/電信送金の為替レートは、国際送金を専門とする会社をはるかに下回っていました。 残念ながら該当しませんが、 http://www.ozforex.comを使用しました。 au / とコンバージョン率が得られたので、より良いレートと無料のおかげで、銀行と比較して数百ドルの収益が得られました。

質問者 dkam

医療貯蓄口座から資金を引き出すにはどうすればよいですか?

一般に、ほとんどのHSAアカウントに付属のデビットカードを使用するか、HSAアカウントに描かれた小切手を自分自身または医療提供者に書き込むことで、HSAからお金を引き出すことができます。監査を受けた場合に備えて、HSAからのお金で支払う医療費の領収書を保管しておくことが重要です。

質問者 stoj

さまざまな貯蓄目標のために別々の普通預金口座を持っている必要がありますか?

1つの普通預金口座に保管されている場合、どの目的で何パーセントが計画されているかを簡単に管理するにはどうすればよいですか? 数年間スプレッドシートを使用しましたが、日常の使用。したがって、私は妻と私が短期および長期の計画に使用するソフトウェアをいくつか作成しました。これらは http:/で入手できます。 /budgeter.sourceforge.net 。特に、1つまたは複数のアカウントのお金を論理的なカテゴリに分割するのに役立ちます。 (このソフトウェアはこれまでで最もユーザーフレンドリーではないため、次のより良い提案があるかもしれませんが、私たちにとってはうまく機能します。同様に改...

質問者 richarddonkin

「個人小切手」と「ビジネス小切手」の実際的な違いはありますか?

紙の小切手から電子デビットへの変換ルールを扱うビジネス小切手(8 "小切手)と個人小切手(6"小切手)の実際的な違いを1つ知っています。 National ACH Associationは、「Auxiliary On-Us」フィールドのない小切手の受信者が、ACHネットワークを介して小切手を電子デビットに変換できるようにするルールを作成しました。デフォルトでは、6インチの小切手(個人小切手)にはAUX ON-USフィールドがなく、ACHデビットに変換する資格があります。 紙の小切手をACHデビットに変換したくない場合は、次に、AUX ON-USフィールドに入力したビジネス小切手の使用を開始...

質問者 user6229

小切手と普通預金口座を閉鎖する一般的な方法は?

銀行は、請求書の支払い、自動預金、ローン、その他のサービスを利用して、自分たちの生活の大部分を占めるように一生懸命働いています。あなたは慎重にそれぞれをほどき、料金に気を配る必要があります。普通預金口座を閉鎖した場合、当座預金口座に突然手数料がかかりますか?自動入金を停止した場合、突然料金が発生しますか? 新しいアカウントをどこかに設定します 新しい請求書の支払いを設定して使用します 新しい自動預金を設定し、ほとんどまたはすべての小切手を新しいアカウントに入れます。 古い請求書の支払いの使用を停止します 自動預金が停止していることを確認します 自動引き出しを停止します(その後、再度設定するこ...

質問者 MrChrister

小切手口座と普通預金口座を別々にする目的は何ですか?

当座預金口座は即時アクセスです。小切手またはデビットカードでタップできます。 普通預金口座は、長期的な目標や緊急事態のために現金を貯めるために使用されることになっています。 多くの人は、これらの資金を別の口座に分けて、貯蓄を使いすぎているのか不足しているのかを知る必要があります。 米国では、連邦準備制度もこれらのアカウントは異なります。当座預金口座のお金は通常、ローンの資金調達には使用できません。普通預金口座のお金は、銀行によるローンの資金源として使用できます。長期口座の資金のさらに大きな割合は、ローンの資金調達に使用できます。これには、譲渡性預金と退職金口座が含まれます。

質問者 mhoran_psprep

会社は私の許可なしに私に信用調査を実行できますか?

電話や店頭で会社と取引する場合、信用調査を行う必要があることを理解しています。 礼儀として、少なくともこれは小切手が私の信用履歴に悪影響を与える可能性があるため、これが行われます。 私の許可なしに信用調査を行うことは合法ですか?そして、何ができるのでしょうか。チェックが行われる前に通知されるべきではありませんか?

質問者 Husman

銀行口座から多額のお金を引き出すとき、私たちは何を考慮すべきですか?

現金で引き出す-銀行は何があってもそれをIRSに報告します。これは来年の私の納税申告に影響しますか? いいえ、いいえ。銀行はIRSに報告しません。米国では、銀行はおそらくFinCENに報告するでしょう。確定申告とは何の関係もありません。 小切手での引き出し-銀行はそれを報告していないようです。これは正しいですか? 必要はありません。それでも、疑わしい/不規則な活動だと思われる場合は、そうかもしれません。 他人のアカウントへの電信送金-これは常に「贈与税」で賄われるのでしょうか? これが贈り物の場合。送金方法に関係なく。 フォローアップの質問への回答: 米国では、多額の銀行から...

質問者 littleadv

£2800を引き出しましたが、オンラインバンキングで引き出したのは£2000のみです。私の義務は何ですか?

他の回答に記載されているように、銀行は最終的に、通知なしに800ポンドを口座から引き出します。 したがって、800ポンドを超える残高があることを確認することをお勧めします。超過料金が請求されないようにするために、これが発生するまでアカウントに保存してください。

質問者 WELZ

(大量の)有効な小切手を安全に破棄するにはどうすればよいですか?

いったいなぜあなたはアパートの中で それらを燃やすことだけを考えたのですか? 外に出て、人のいない場所を見つけてください。公園、道路の脇、街から簡単に出られない場合は路地かもしれません。 (Geobitsからの改善されたアイデア:どこでも火をつけることを心配している場合、またはそれに関する地域の規則がある場合、多くの公園には火やバーベキューのためのエリアがあります。)そしてそれらに火をつけます。 あなたは1000冊の本を持っています、そしてあなたは彼らがただ外側のものを焦がして内側のものをそのままにしておくのを止める必要があります。本を立てて半円状に扇形に広げると、表面積が大きくなり、より効率...

質問者 Graham
Source: https://money.stackexchange.com/questions/80806
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