}
Vind een antwoord over: Geld


Toestemming vragen aan de FBI om grote bedragen van uw cheque of spaargeld af te halen?


Ondervragen

Is het waar dat u bij de Amerikaanse overheid papieren moet indienen om grote sommen contant geld op te nemen bij uw plaatselijke bankfiliaal? Ik heb ooit ergens gelezen dat als het meer dan $5.000,00 is, je ergens papieren moet indienen bij de FBI en moet wachten. Wat als ik op een dag $ 30.000,00 zou willen opnemen in mijn lokale filiaal, of zelfs $ 4.000.000,00 (waar ik miljoenen had verspreid over banken voor bescherming)?

2017/06/14
1
16
6/14/2017 7:02:39 PM

Geaccepteerd antwoord

Is het waar dat u papieren moet indienen bij de overheid in de VS om grote sommen contant geld op te nemen bij uw lokale bankfiliaal?

Het is waar dat een valutatransactierapport (CTR) wordt ingediend bij FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) wanneer u een contante transactie van meer dan $ 10.000 uitvoert. Banken hebben systemen die dit automatisch doen, dus u hoeft niet echt iets anders te doen dan wat belastinggegevens te verstrekken als deze nog niet bij de bank zijn geregistreerd.

De baliemedewerker kan uw CTR markeren als ze denken dat de transactie verdacht is, maar er mag geen vertraging optreden bij de opname, tenzij de bank regelingen moet treffen om voldoende contant geld bij de hand te hebben.

Sommige mensen houden niet van het idee dat CTR's worden ingediend en daarom maak meerdere kleinere opnames, maar dat kan worden beschouwd als illegale structurering en kan resulteren in in beslag genomen geld.

2017/06/14
33
6/14/2017 7:05:18 PM

Een internationale kijk (in dit geval Zweden in de Europese Unie).

Volgens wet- en regelgeving worden grote contante transacties als opvallend beschouwd. De wetgevers zouden kunnen redeneren dat contante transacties kunnen worden gebruikt voor bijvoorbeeld: - terrorismefinanciering - belastingontduiking - kopen of verkopen van illegale goederen zoals drugs of gestolen voorwerpen - algemene illegale transacties zoals het betalen van steekpenningen

Om te beginnen zijn alle banken (in ieder geval in Europa) verplicht om alle verdachte transacties te melden bij de relevante autoriteiten (in Zweden is dat Finanspolisen, ongeveer de Financiële Politie). Dit ongeacht hoe de transacties worden uitgevoerd, in contanten of anderszins. Om dit te controleren zijn alle banken in Zweden verplicht om "de klanten te kennen", bijvoorbeeld waar het geld vandaan komt en naar toe gaat in het algemeen. Daarnaast houdt speciale software alle transacties in de gaten en signaleert verdachte patronen voor verder onderzoek en eventueel melding aan de politie.

Dus, in ieder geval in Zweden: er is geen toestemming van de FBI nodig om geld op te nemen. U moet echter het gebruik van het geld beschrijven en uw beschrijving wordt bewaard en mogelijk naar de financiële politie gestuurd.

Het doel is niet om legitieme transacties te belemmeren, maar om illegale activiteiten op te vangen.

p>

2017/06/15

Hoe doe je een internationale overboeking van een grote som geld naar de VS?

Bij het onderzoeken van geldoverboekingen van het VK naar Australië, ontdekte ik dat de wisselkoers die door banken wordt aangeboden voor snelle/telegrafische overschrijvingen ver onder de bedrijven ligt die gespecialiseerd zijn in internationale overschrijvingen. Helaas niet van toepassing op jou...

Gevraagd door dkam

Hoe kan ik geld opnemen van mijn Gezondheidsspaarrekening?

Over het algemeen kunt u geld opnemen van een HSA door de bankpas te gebruiken die bij de meeste HSA-rekeningen wordt geleverd of door uzelf of uw zorgverlener een cheque uit te schrijven op de HSA-rekening. Het is belangrijk dat u bonnen bewaart van eventuele medische kosten die u betaalt met geld...

Gevraagd door stoj

Moet ik aparte spaarrekeningen hebben voor verschillende spaardoelen?

Als ik het op één spaarrekening heb staan, hoe kan ik dan gemakkelijk beheren welk percentage voor welk doel is gepland? Ik heb een aantal jaren een spreadsheet gebruikt, maar vond het onhandig voor Dagelijks gebruik. Dus schreef ik wat software die mijn vrouw en ik gebruiken voor onze korte- en l...

Gevraagd door richarddonkin

Is er een praktisch verschil tussen "persoonlijke cheques" en "zakelijke cheques"?

Ik ken één praktisch verschil tussen zakelijke cheques (8-inch cheque) en persoonlijke cheques (6-inch cheque) die te maken hebben met de conversieregel voor papieren cheques naar elektronische incasso. De National ACH Association heeft een regel gemaakt waarmee ontvangers van cheques zonder een "A...

Gevraagd door user6229

Gebruikelijk om een betaal- en spaarrekening te sluiten?

Banken werken behoorlijk hard om een groot deel van uw leven te worden met het betalen van rekeningen, automatische stortingen, leningen en andere diensten. Je moet ze allemaal zorgvuldig afwikkelen en op zoek zijn naar vergoedingen. Als je een spaarrekening sluit, krijg je dan ineens kosten op je b...

Gevraagd door MrChrister

Wat is het doel van gescheiden betaal- en spaarrekeningen?

Een betaalrekening is directe toegang. Het kan worden afgetapt via een cheque of bankpas. Een spaarrekening wordt verondersteld te worden gebruikt om geld op te bouwen voor een doel dat op langere termijn is of voor een noodgeval. Veel mensen moeten deze fondsen op verschillende rekeningen splitse...

Gevraagd door mhoran_psprep

Kan een bedrijf een kredietcontrole op mij uitvoeren zonder mijn toestemming?

Ik begrijp dat ze soms, wanneer ze telefonisch of aan de balie zaken doen met bedrijven, een kredietcontrole moeten uitvoeren. Ik had gedacht dat ze je als beleefdheid op zijn minst zouden vertellen dat dit het geval was. zal plaatsvinden, aangezien de mogelijkheid bestaat dat een controle een negat...

Gevraagd door Husman

Waar moeten we op letten bij het opnemen van een groot bedrag van een bankrekening?

contant opnemen - bank meldt het aan de IRS, wat er ook gebeurt. Heeft dit invloed op mijn belastingaangifte in het komende jaar? Nee, en nee. De bank rapporteert niet aan de IRS. In de VS zal de bank waarschijnlijk rapporteren aan FinCEN. Het heeft niets te maken met uw belastingaangifte. opname...

Gevraagd door littleadv

£ 2800 ingetrokken, maar slechts £ 2000 wordt weergegeven als ingetrokken bij online bankieren; wat zijn mijn verplichtingen?

Zoals andere antwoorden vermeldden, zal de bank er uiteindelijk achter komen en waarschijnlijk de £ 800 zonder kennisgeving van uw rekeningen opnemen. Daarom raad ik u aan ervoor te zorgen dat u een saldo van > £ 800 heeft in uw account totdat dit gebeurt om te voorkomen dat er extra kosten in reken...

Gevraagd door WELZ

Hoe (een grote hoeveelheid) geldige cheques veilig vernietigen?

Waarom heb je er in hemelsnaam aan gedacht ze in je appartement te verbranden? Ga naar buiten en zoek een plek zonder veel mensen. Het kan een park zijn, ergens aan de kant van de weg, zelfs een steegje als je de stad niet gemakkelijk uit kunt. (Verbeterd idee van Geobits: als je je zorgen maakt ove...

Gevraagd door Graham