}
Znajdź odpowiedź na temat: Pieniądze


Poprosić FBI o pozwolenie na wypłatę dużych sum z Twoich czeków lub oszczędności?


Pytanie

Czy to prawda, że musisz złożyć dokumenty w rządzie w USA, aby wypłacić duże sumy gotówki w lokalnym oddziale banku? Czytałem kiedyś gdzieś, że jeśli jest ponad 5000 dolarów gdzieś trzeba złożyć dokumenty w FBI i czekać. A gdybym chciał pewnego dnia wypłacić 30 000 USD w moim lokalnym oddziale lub nawet 4 000 000,00 USD (gdzie miałem miliony rozłożone w bankach na ochronę)?

2017/06/14
1
16
6/14/2017 7:02:39 PM

Zaakceptowana odpowiedź

Czy to prawda, że musisz złożyć dokumenty w rządzie w USA, aby wypłacić duże sumy gotówki w lokalnym oddziale banku?

To prawda, że raport transakcji walutowych (CTR) zostanie złożony w FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network), gdy dokonasz transakcji gotówkowej przekraczającej 10 000 USD. Banki mają systemy, które robią to automatycznie, więc tak naprawdę nie musisz robić nic poza podaniem informacji podatkowych, jeśli nie są one jeszcze zapisane w banku.

Kasjer może oznaczyć Twój CTR, jeśli uzna, że transakcja jest podejrzana, ale nie powinno być opóźnień w wypłacie, chyba że bank musi poczynić przygotowania, aby mieć wystarczającą ilość gotówki w kasie.

Niektórzy ludzie nie lubią pomysłu złożenia CTR i dlatego dokonywać wielu mniejszych wypłat, ale można to uznać za nielegalne strukturyzowanie i może skutkować skonfiskowaniem pieniędzy.

2017/06/14
33
6/14/2017 7:05:18 PM

Międzynarodowa perspektywa (w tym przypadku Szwecja w Unii Europejskiej).

Zgodnie z prawem i przepisami duże transakcje gotówkowe są uważane za rzucające się w oczy. Twórcy prawa mogli argumentować, że transakcje gotówkowe mogą być wykorzystywane jako przykład: - finansowanie terroryzmu - unikanie podatków - kupowanie lub sprzedawanie nielegalnych towarów, takich jak narkotyki lub skradzione przedmioty - ogólne nielegalne transakcje, takie jak płacenie łapówek

Począwszy od tego miejsca, wszystkie banki (przynajmniej w Europie) są zobowiązane do zgłaszania wszelkich podejrzanych transakcji odpowiednim organom (w Szwecji jest to Finanspolisen, z grubsza Policja Finansowa). Dzieje się tak niezależnie od sposobu przeprowadzania transakcji, gotówką lub w inny sposób. Aby to monitorować, wszystkie banki w Szwecji muszą „poznać klientów”, na przykład skąd w ogóle pochodzą pieniądze i dokąd trafiają. Ponadto specjalne oprogramowanie monitoruje wszystkie transakcje i zaznacza podejrzane wzorce w celu dalszego dochodzenia i ewentualnie powiadomienia policji.

Tak więc przynajmniej w Szwecji: nie ma potrzeby uzyskiwania pozwolenia od FBI na wypłatę gotówki. Będziesz jednak zobowiązany do opisania wykorzystania Pieniędzy, a Twój opis zostanie zachowany i prawdopodobnie wysłany do policji finansowej.

Celem nie jest utrudnianie legalnych transakcji, ale przechwytywanie nielegalnych działań.

p>
2017/06/15

Jak wykonać międzynarodowy przelew dużej sumy pieniędzy do USA?

Podczas badania przelewów z Wielkiej Brytanii do Australii stwierdziłem, że kurs wymiany oferowany przez banki dla przelewów szybkich/telegraficznych jest znacznie niższy od kursów firm specjalizujących się w przelewach międzynarodowych. Nie dotyczy to niestety Ciebie, ale użyłem http://www.ozfore...

Zapytany przez dkam

Jak wypłacić środki z mojego zdrowotnego konta oszczędnościowego?

Ogólnie rzecz biorąc, możesz wypłacić pieniądze z HSA, korzystając z karty debetowej dołączonej do większości kont HSA lub wypisując sobie lub swojemu świadczeniodawcy czek wystawiony na konto HSA. Ważne jest, aby zachować rachunki za wszelkie wydatki medyczne, które płacisz pieniędzmi z HSA na wyp...

Zapytany przez stoj

Czy są jakieś praktyczne różnice między „czekami osobistymi” a „czekami biznesowymi”?

Znam jedną praktyczną różnicę między czekami biznesowymi (8-calowym) a osobistymi (6-calowymi czekami) dotyczącymi zasady konwersji czeków papierowych na debet elektroniczny. Krajowe stowarzyszenie ACH stworzyło regułę, która pozwala odbiorcom czeków bez pola „Pomocniczy na nas” na przekształcenie ...

Zapytany przez user6229

Czy powinienem mieć oddzielne konta oszczędnościowe na różne cele oszczędnościowe?

Jeśli mam jedno konto oszczędnościowe, w jaki sposób mogę łatwo zarządzać tym, jaki procent jest zaplanowany na jaki cel? Korzystałem z arkusza kalkulacyjnego przez kilka lat, ale uważałem go za niezgrabny dla codziennego użytku. Napisałem więc oprogramowanie, którego używamy z żoną do planowania ...

Zapytany przez richarddonkin

Powszechna praktyka zamykania rachunku rozliczeniowego i oszczędnościowego?

Banki ciężko pracują, aby stać się dużą częścią Twojego życia dzięki opłaceniu rachunków, automatycznej wpłacie, pożyczkom i innym usługom. Musisz ostrożnie odwijać każdy z nich i zwracać uwagę na opłaty. Jeśli zamkniesz konto oszczędnościowe, czy na Twoim koncie czekowym nagle pojawią się opłaty? J...

Zapytany przez MrChrister

Jaki jest cel posiadania oddzielnych kont czekowych i oszczędnościowych?

Konto rozliczeniowe to natychmiastowy dostęp. Można go podbić czekiem lub kartą debetową. Konto oszczędnościowe ma służyć do gromadzenia gotówki na cel, który jest długoterminowy lub na wypadek sytuacji awaryjnej. Wiele osób musi rozdzielić te fundusze na różne konta, aby wiedzieć, czy nie wydają ...

Zapytany przez mhoran_psprep

Czy firma może przeprowadzić kontrolę mojej zdolności kredytowej bez mojej zgody?

Rozumiem, że czasami w kontaktach z firmami przez telefon lub bez recepty muszą one sprawdzić zdolność kredytową. Myślałem, że z uprzejmości przynajmniej powiedzą ci, że tak było odbędzie się, ponieważ istnieje możliwość, że sprawdzenie może negatywnie wpłynąć na moją historię kredytową. Czy sprawd...

Zapytany przez Husman

Co powinniśmy wziąć pod uwagę przy wypłacie dużej kwoty pieniędzy z konta bankowego?

wypłata gotówki - bank zgłasza to do IRS bez względu na wszystko. Czy wpłynie to na moje rozliczenia podatkowe w nadchodzącym roku? Nie i nie. Bank nie raportuje do IRS. W USA – bank prawdopodobnie będzie raportował do FinCEN. Nie ma to nic wspólnego z Twoim zeznaniem podatkowym. wypłata czeku – ...

Zapytany przez littleadv

Wypłacono 2800 GBP, ale tylko 2000 GBP pokazuje się jako wypłacone w bankowości internetowej; jakie są moje obowiązki?

Jak wspomniano w innych odpowiedziach, bank w końcu się dowie i prawdopodobnie po prostu wypłaci 800 GBP z Twoich kont bez powiadomienia. Dlatego sugeruję, abyś upewnił się, że masz saldo >800 GBP na swoim koncie, dopóki to się nie stanie, aby uniknąć naliczenia opłat za nadwyżki.

Zapytany przez WELZ

Jak bezpiecznie zniszczyć (dużą ilość) ważnych czeków?

Dlaczego u licha rozważałeś spalenie ich tylko wewnątrz swojego mieszkania? Wyjdź na zewnątrz i znajdź miejsce bez wielu ludzi. Może to być park, gdzieś pobocze drogi, a nawet alejka, jeśli nie możesz łatwo wydostać się z miasta. (Ulepszony pomysł firmy Geobits: jeśli martwisz się rozpaleniem ognia ...

Zapytany przez Graham
Source: https://money.stackexchange.com/questions/80806
Licencjonowany na podstawie CC-BY-SA with attribution
Nie związany z Stack Overflow
Email: [email protected]