}
Найдите ответ о: Деньги


Просить разрешения у ФБР снимать крупные суммы с ваших чеков или сбережений?


Вопрос

Правда ли, что вам нужно подавать документы в правительство США, чтобы снять крупные суммы наличными в местном отделении банка? Однажды я где-то читал, что если где-то больше 5000 долларов, то нужно подавать документы в ФБР и ждать. Что, если бы я однажды захотел снять 30 000 долларов США в местном отделении или даже 4 000 000 долларов США (где миллионы долларов были разбросаны по банкам для защиты)?

2017/06/14
1
16
6/14/2017 7:02:39 PM

Принятый ответ

Правда ли, что вам нужно подавать документы в правительство США, чтобы снять большие суммы наличными в местном отделении банка?

Это правда, что отчет о валютной операции (CTR) подается в FinCEN (Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями), когда вы совершаете транзакцию наличными на сумму более 10 000 долларов США. В банках есть системы, которые делают это автоматически, так что вам не нужно ничего делать, кроме предоставления некоторой налоговой информации, если она еще не зарегистрирована в банке.

Кассир может пометить ваш CTR, если посчитает, что транзакция подозрительна, но не должно быть задержки со снятием средств, если только банк не должен принять меры, чтобы иметь достаточно наличных денег в кассе.

Некоторым людям не нравится идея подачи CTR и, следовательно, сделать несколько небольших выводов, но это может быть расценено как незаконное структурирование и может привести к конфискации денег.

2017/06/14
33
6/14/2017 7:05:18 PM

Международная перспектива (в данном случае Швеция в Европейском Союзе).

В соответствии с законами и правилами крупные операции с наличными считаются заметными. Законодатели, возможно, рассуждали так, что операции с наличными могут использоваться в качестве примера: - финансирование терроризма - уклонение от уплаты налогов - покупка или продажа незаконных товаров, таких как наркотики или украденные предметы - общие незаконные операции, такие как дача взяток

С этого момента все банки (по крайней мере, в Европе) обязаны сообщать обо всех подозрительных транзакциях в соответствующие органы (в Швеции это Finanspolisen, грубо говоря, финансовая полиция). Это не зависит от того, как выполняются транзакции, наличными или иным образом. Чтобы следить за этим, все банки в Швеции обязаны «знать клиентов», например, откуда берутся деньги и куда они вообще уходят. Кроме того, специальное программное обеспечение отслеживает все транзакции и помечает подозрительные схемы для дальнейшего расследования и, возможно, уведомления полиции.

Так, по крайней мере, в Швеции: нет необходимости получать разрешение ФБР на снятие наличных. Однако вам потребуется описать использование Денег, и ваше описание будет сохранено и, возможно, отправлено в Финансовую полицию.

Целью является не препятствование законным транзакциям, а выявление незаконных действий.

р>
2017/06/15

Как сделать международный денежный перевод крупной суммы денег в США?

При расследовании перевода средств из Великобритании в Австралию я обнаружил, что обменный курс, предлагаемый банками для быстрых / телеграфных переводов, намного ниже, чем у компаний, специализирующихся на международных переводах. К вам, к сожалению, не относится, но я использовал http://www.ozfo...

Вопрос задан dkam

Как я могу снять средства со своего Сберегательного счета здоровья?

Как правило, вы можете снимать деньги со счета HSA, используя дебетовую карту, которая прилагается к большинству учетных записей HSA, или выписывая себе или своему поставщику медицинских услуг чек, выписанный на счет HSA. Важно, чтобы вы сохраняли квитанции обо всех медицинских расходах, которые вы...

Вопрос задан stoj

Должен ли я иметь отдельные сберегательные счета для различных целей сбережений?

Если храниться на одном сберегательном счете, как я могу легко управлять тем, какой процент запланирован для какой цели? Я использовал электронную таблицу в течение нескольких лет, но нашел ее неуклюжей для повседневное использование. Поэтому я написал некоторое программное обеспечение, которое мы...

Вопрос задан richarddonkin

Есть ли практическая разница между «личными чеками» и «бизнес-чеками»?

Мне известно одно практическое различие между деловыми чеками (8-дюймовый чек) и личными чеками (6-дюймовый чек), связанное с правилом преобразования бумажных чеков в электронный дебет. Национальная ассоциация ACH создала правило, которое позволяет получателям чеков без поля «Вспомогательные данные...

Вопрос задан user6229

Обычная практика закрытия расчетного и сберегательного счета?

Банки усердно работают над тем, чтобы занять большую часть вашей жизни с помощью оплаты счетов, автодепозита, кредитов и других услуг. Вам нужно тщательно раскручивать каждый из них и следить за комиссией. Если вы закроете сберегательный счет, будут ли вдруг комиссионные с вашего расчетного счета? Е...

Вопрос задан MrChrister

Какова цель наличия отдельных расчетных и сберегательных счетов?

Текущий счет — это мгновенный доступ. Его можно снять с помощью чека или дебетовой карты. Предполагается, что сберегательный счет используется для накопления наличных денег для долгосрочной цели или на случай чрезвычайной ситуации. Многим людям приходится распределять эти средства по разным счетам...

Вопрос задан mhoran_psprep

Может ли компания проверить мою кредитоспособность без моего разрешения?

Я понимаю, что иногда при общении с компаниями по телефону или через кассу им необходимо провести проверку кредитоспособности. Я бы подумал, что из вежливости они, по крайней мере, скажут вам, что это было будет иметь место, так как существует вероятность того, что проверка может негативно повлиять ...

Вопрос задан Husman

Что следует учитывать при снятии крупной суммы денег с банковского счета?

снимайте наличными - банк сообщает об этом в IRS несмотря ни на что. Повлияет ли это на мою налоговую декларацию в следующем году? Нет, и нет. Банк не отчитывается перед налоговой. В США банк, вероятно, будет отчитываться перед FinCEN. Это не имеет ничего общего с вашей налоговой декларацией. сня...

Вопрос задан littleadv

Снял 2800 фунтов стерлингов, но только 2000 фунтов стерлингов отображаются как снятые в онлайн-банкинге; каковы мои обязательства?

Как упоминалось в других ответах, банк в конечном итоге узнает и, скорее всего, просто снимет 800 фунтов стерлингов с ваших счетов без предварительного уведомления. Поэтому я бы посоветовал вам убедиться, что у вас есть баланс > 800 фунтов стерлингов. в вашем аккаунте до тех пор, пока это не произой...

Вопрос задан WELZ

Как безопасно уничтожить (большое количество) действительных чеков?

Какого черта вы подумали сжечь их только внутри своей квартиры? Выйдите на улицу и найдите место, где мало людей. Это может быть парк, где-нибудь на обочине дороги, даже переулок, если вы не можете легко выбраться из города. (Улучшенная идея от Geobits: если вы беспокоитесь о том, чтобы разжечь огон...

Вопрос задан Graham
Source: https://money.stackexchange.com/questions/80806
Лицензировано согласно CC-BY-SA with attribution
Не связан с Stack Overflow
Email: [email protected]